什么是避税？类型及其与逃税的不同

什么是避税？

避税是指使用法律方法来最大程度地减少所得税由个人或企业欠。通常，它可以通过索取尽可能多的扣除和信用来实现。也可以通过优先考虑具有税收优势的投资（例如购买免税市政债券）来实现这一目标。

逃税依靠非法方法（例如收入不足和伪造扣除）。它们是完全不同的做法。

关键要点

避税是纳税人使用的任何法律方法，以最大程度地减少所得税量。
个别纳税人和公司可以使用避税形式来降低其税单。
税收抵免，扣除和收入排除是避税的形式。
《内部税收法》（IRC）提供法律税收减免，以鼓励某些行为，例如为退休或购买房屋储蓄。
逃税依赖于减少税收（例如收入不足之类的税收）的非法方法。

了解避税

避税是许多纳税人用来降低其税单的法律策略。数以百万计的个人和企业使用某种形式的避税来合法和合法地减少他们欠多少钱国税局（IRS）。避税方法也称为税收避难所在此上下文中使用时。

纳税人可以通过各种信用，扣除和排除措施来利用避税，包括：

声称儿童税收抵免以及许多其他可用的税收抵免
投资退休帐户并最大程度地捐出年度捐款
要求扣除抵押税款
将钱投入健康储蓄帐户（HSA）

税收抵免和扣除必须首先得到美国国会的批准，并由总统签署为法律，然后才能成为美国税法的一部分。然后可以将这些规定用于纳税人的利益和救济。

避税已内置在内部税收法规（IRC）。立法者使用本税法来通过提供税收抵免，扣除或豁免来操纵公民行为。他们间接补贴某些基本服务，例如健康保险，退休储蓄和高等教育，或者可以使用税法来促进国家目标，例如更高的能源效率。

重要的

税收抵免的工作方式与税收减免有所不同。他们准备纳税申报表并弄清楚您的欠款后，他们从IRS或其他税务部门的欠款中减去。从您的总收入中减去税收扣除，以获得您的应税收入。

特殊考虑

在美国，避税的使用不断扩大税法使其成为世界上最复杂的税法之一。它的复杂性导致许多纳税人错过了某些税收减免，因为他们根本不了解它们。纳税人最终每年花费数十亿小时来提交纳税申报表，并且大部分时间都花在寻找避免缴纳更高税款的方法上。

家庭通常很难就退休，储蓄和教育问题做出决定，因为税法每年可以更改。企业尤其遭受了经常发展的税法的后果，这可能会影响招聘决策和增长策略。

税法的建议通常试图通过扁平税率和删除许多避税规定来简化该过程。建立一个支持者统一税利率认为，它将消除采取避税策略的需求，但反对者将统一税收概念称为回归。

提示

如果您是企业主，自由职业者或投资者，请确保保存所有可能对避免法律税收有用的收据。

避税类型

纳税实体可以避免在构成美国税法的信贷，扣除和排除方面的帮助下以多种方式缴税。这些只是纳税人所拥有的一些工具，以利用避税。

标准扣除

美国国税局报告说，有87.3％的纳税人使用标准扣除而不是在2020年列出扣除额。标准扣除额为2024年的单档案额为14,600美元，已婚夫妇共同提交的$ 29,200。

要求扣除标准扣除额的替代方案是将您在纳税年度支付的所有列出的，税收扣除的费用负担，并按照您的纳税申报表附表A输入所有费用。然后，您可以主张这些扣除的总和。但这仅在总金额超过您资格的标准扣除额时才有利。否则，您将从应税收入中减去较少。

税法不允许您同时要求标准扣除额和逐项扣除。您必须做一个或另一个。

退休储蓄

为退休省钱意味着您可能会从事避税。每个为雇主赞助的退休计划做出贡献或投资的人个人退休帐户（IRA）正在进行避税。

投资者立即获得税收减免，等于他们每年对传统计划的贡献，最高限额每年更新。在储蓄者退休后撤回后，对钱的所得税才欠款。退休人员的应税收入在捐款的几年中，减少税的税款将减少。退出后，通常在退休后征税。

罗斯计划的工作方式不同。没有立即缴纳捐款的税收减免。他们允许投资者节省税后资金，因此以免税储蓄形式退休后的税收减免。 Roth帐户允许Saver永久避免按照某些合格规则的规定，多年来其捐款所赚取的款项缴纳所得税。

离岸

美国税法允许公司和高净值个人（HNWIS）将他们的钱转移到近海税收天堂。这些地点具有更宽松的法规，更有利的税法，较低的财务风险和机密性。去离岸通过建立子公司或银行帐户允许纳税实体避免在其本国缴纳更高的税款。

避税与逃税

人们经常将避税与逃税混淆。两者都是避免缴税的方法，但避税是合法的，逃税不是。

逃税会发生在人们不足或未报告收入或收入的人中，他们已经为IRS等税务机关收入的收入或收入。你逃税罪如果您不报告所有收入，例如省略提示或奖金由您的雇主支付。声称您没有应有的信用也被视为逃税。一些纳税人因未提交纳税申报申报表而犯有税收罪名成立，即使他们提交了税款，也没有应付税款。

逃税是严重的罪行。可能被发现责任的实体可以被罚款，监禁或两者兼而有之。

避税是合法的吗？

避税可以是避免纳税的合法方式。您可以通过索取税收抵免，扣除和排除利益来实现这一目标。公司经常使用不同的法律策略来避免纳税。它们包括利用利润，使用加速折旧以及对员工股票期权扣除的扣除。

但是，当纳税人故意将其适用时忽略税法时，避税可能是非法的。这样做可以导致罚款，罚款，征税甚至法律诉讼。

避税和逃税之间有什么区别？

避税是纳税人避免纳税的合法方式。他们可以使用税收抵免，扣除和排除措施来做到这一点。使用这些策略可以帮助他们避免完全缴纳税款或降低税收责任。如果纳税人滥用这些策略并且不遵守税法，则避税可能是非法的。

逃税是故意遵守税法的故意。纳税人逃避税收评估和税款。逃税可能需要隐藏收入，在不符合纳税人祖国的地区的离岸收入，伪造税收记录和膨胀费用。逃税会导致罚款，罚款，征税甚至起诉。

避税的类型是什么？

纳税人可以使用许多策略避免缴税，并且是合法和合法的选择。其中包括采取标准扣除额或逐项扣除额，为合格的退休帐户做出贡献，索赔税收抵免和离岸利润。

底线

避税是避免纳税过多的一种非常合法的方式。您可以使用一些策略来降低税收责任。您可以使用标准或逐项扣除额来避免对年收入缴纳超额税。如果您在IRA或401（k）中保存退休，则该金额也被认为是避税策略。

不要将避税与逃税的逃税混淆，这是非法的。如果您有疑问，请咨询有关如何确保您遵循法律信的税收或财务专业人员。