来自尼日利亚和加纳的四位金融科技专家一致认为，会议了解您的客户（KYC）合规性紧急情况需要更好地了解Fintech初创公司功能的业务空间的监管机制。
他们说，基于生物识别的数字身份对于实现KYC监管合规目标也很有价值。
2020年，金融机构因KYC而在全球范围内罚款超过100亿美元监管不合规。
专家最近在网络研讨会上发表讲话，名为“身份和KYC：非洲金融科技如何实现监管合规性”，'由TechCabal Insights，一家以未来为重点的数字技术咨询公司，与数字ID验证公司联合验证尼日利亚。
投资公司财政部和平台运营负责人Ebi Wanapere在虚拟活动中发表讲话竹子，说，金融科技与KYC和法规合规性的其他方面相遇很重要。因此，首先要做的是研究并了解涵盖企业将要运营的环境的法规。
他说，对于金融科技队来说，以清楚地知道的监管机构的方式正确设计业务也很重要。
Wanapere说：“重要的是要正确思考一下您想如何从建立业务想法的地点遵守法规。如果您不小心，您将向许多监管机构报告。”
他还建议有时直接与监管机构互动对于让他们知道产品以及是否存在监管要求很重要。
此后，另一名发言人Daluchi Iweanya是加密货币交易平台的合规性负责人Quidax，谈到了金融科技应牢记的事情，尤其是在具有不同法规合规性现实的其他司法管辖区扩展到其他司法管辖区时。
对她来说，这类公司同样有责任找出他们想要扩展到的监管要求。
她坚持需要与监管机构积极参与，并需要与已经在该地区拥有监管经验的人建立一个平台，以使新公司对可能的期望并没有完全空白。
Daluchi说，由于技术是推动金融科技的驱动力之一，因此金融科技不想去一个没有相关技术来支持其运营的地方。
满足KYC合规性的挑战
Verifyme Nigeria的联合创始人兼首席执行官Esigie Aguele分享了他对金融科技行业在身份验证方面所面临的挑战的看法。
他强调了身份验证的重要性，称遵守法规实际上是在客户入门时进行的数字身份检查。
Aguele说，初创企业面临的最大挑战之一是缺乏符合AML兼容的数字身份，这对于KYC流程很重要。他提到了他所谓的“记录成熟”的低水平，尤其是在尼日利亚。也就是说，具有数字身份的人数。他还谈到了获取位置信息的困难，部分原因是该国缺乏政策标准化地点。
他还提到了其他挑战，包括组织和客户的合规成本，以及缺乏有关如何以安全方式交换重要数据的政策结构。
尽管存在这些挑战，Aguele表示，公司可以与他们的公司验证尼日利亚提供的解决方案有关，尤其是通过解决方案来帮助组织。验证地址位置为他们的客户。
“数字身份在KYC流程中非常重要。当它使用联合身份时，KYC最有效，没有一个公司可以单独完成所有这些。您需要在入职时更多地了解您的客户。这就是为什么VerifyMe在那里，因为我们帮助您将业务链接到受信任的身份，但也将功能性的数据链接到这些可信赖的身份，” Aguele说。”
银行，金融科技和合规文化
来自加纳的合规性和KYC专家网络研讨会的另一位发言人说，可能进入金融科技领域的大型传统银行也需要学习合规性文化。
根据Safo的说法，银行和金融科技的监管合规性之间的界限逐渐模糊，但是打算提供金融科技服务的银行必须关注合规性细节。
Safo说，银行需要知道金融科技领域中的法规，必须尽可能多地遵守其他法规，以避免在监管机构的制裁方面陷入制裁方面。
强大的KYC，是Fintechs处理欺诈和AML风险的关键
在谈到金融科技如何加强其内部系统免受欺诈，洗钱和与金融科技相关的其他形式的犯罪性，竹子的Wanapere说，这一切都是从彻底的KYC过程开始的。
“第一个想法是认真对待KYC，如果您真的很认真地打击欺诈，洗钱以及与金融科技的其他常见犯罪。您需要了解您的客户，这应该超越您所做的ID验证。您需要研究平台上客户交易的模式，以便您采取相似的行动。”
除此之外，金融科技应该能够获得AML检查服务，能够确定其平台上每笔交易的受益人，并确保加强尽职调查检查以保持可疑客户的标签。
尽管所有这些都完成了，但Wanapere呼吁金融科技公司不要害怕失去客户，因为“一个不好的客户会导致您失去许可证或最坏的情况，甚至将您降落在监狱中。”
