金钱m子为犯罪企业而有意，无论是故意的。他们可以是学生，也可以是财务海峡的人；可以为他们提供简单的钱，或者被欺骗成为洗钱的管道。他们无处不在。
根据来自，通过mu子洗钱已经达到流行性水平。该行为生物识别公司在金融部门的257位客户在2024年确定并报告了近200万个坏m子帐户。
BioCatch全球欺诈情报局汤姆·孔雀（Tom Peacock）在一份新闻稿中说：“尖端的冰上比喻很累和过度使用。” “但是，我们的客户在2024年报告的200万个m子帐户可能仅占去年世界44,000家金融机构中使用的洗钱帐户的一小部分。”
这白皮书在全球货币上，mule网络探讨了行为和设备智能如何检测和暴露不同领土上的金钱mu子。
因为，根据SVP的新兴解决方案和网络凯文·多诺万（Kevin Donovan）的说法，“必须对mules在支持A中发挥的基本作用产生更广泛的了解操作以及欺诈，洗钱和金融犯罪的相互联系。”
多诺万说：“尽管欧洲刑警组织将90％的金钱与网络犯罪联系起来，但其余的则是洗涤其他罪行的收益。它们都是同一犯罪生态系统的一部分。雇用人口贩运的受害者。投资骗局受害者充当金钱。”
“一旦我们接受每种在线欺诈和金融犯罪的情况，以数字方式移动金钱，就需要m子执行该活动，我们就可以预料并主动破坏这些行动。”
我们寻求侧喧的青年转向Money Mules
在2019年至2023年之间，美国的洗钱案件增加了14％。
BioCatch的报告说，在美国，通常在专门用于mule活动的“下降帐户”上可以看到，通常使用真实的身份，这些身份通过银行滑倒“入职控件。” 25-35范围内的新鲜铸造的成年人特别容易受到侧面喧嚣的攻击。
BioCatch说增加骗局正在导致银行采用新技术来追捕不良帐户，并且美国最近看到了一些备受瞩目的罚款，用于安全控制不足。那些被捕的人面临僵硬的后果，许多人都不知道：美国的平均洗钱刑期为71个月。
企业帐户对英国mu子的流行目标
在英国更糟的是，洗钱可能会被判入狱14年。不管，随着mu子利用易于开张的欺诈性业务帐户的兴起，“几乎不需要身份检查和对背景信息的审查”，但也对更高的价值支付具有容忍度。国家犯罪局估计，每年通过英国银行制度洗钱100亿英镑。
这支付系统调节器（PSR）在英国，对银行确定不良帐户的要求加速了要求。 BioCatch说：“承担责任，接收银行现在必须支付50％的骗局退款。” “因此，藏有m子帐户，
欺诈者用来接收并转移骗局的收益，现在将花费银行的钱。”
Apac，Latam面临监管障碍，但合作可以帮助
BioCatch说，亚太地区地区的法规面临挑战和资源有限，表明金融机构之间的“鼓励协作”，但以及澳大利亚，新加坡和香港等国家的监管机构。
赌博是优先问题，国际学生也希望利用这些问题。
在拉丁美洲，“通常，对拥有m子帐户的银行缺乏监管制裁，从而消除了清理工作。”在中东，“实现其银行业现代化的努力，导致了加强AML法规的努力”，“通过国家通过国家之间的重要国际合作海湾合作委员会（GCC）以及金融行动工作组（FATF）。”
识别mules的更广泛网络有助于关闭欺诈戒指
BioCatch的报告包括一个令人着迷的案例研究，目视分解如何在设备上的滑动和打字模式有助于确定连接到较大网络的m子活动。
一个关键的学习是（可以这么说）没有m子是一个岛屿。 BioCatch说：“我们发现网络分析是检测m子帐户的重要组成部分，因为它使银行能够追踪和理解参与欺诈活动的帐户和用户之间的复杂关系。”
“通过识别帐户并评估其所属的更广泛网络，银行可以关闭更多帐户并解决真正的问题：洗钱背后的犯罪网络。”
为此，BioCatch提供了其侦察产品，该产品是一种“研究工具”，该产品分析和处理BioCatch的帐户收购和MULE帐户检测软件标记的高风险活动，然后使用网络图可视化结果。
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