成功長期投資的10個提示

儘管股票市場始終會帶來不確定性，但某些久經考驗的原則可以幫助投資者提高他們的長期成功機會。

在股票市場上建立財富不僅僅是找到“熱門股票”或正時市場波動。取而代之的是，成功的長期投資者專注於經過時間考驗的策略，這些策略可以幫助他們在數年或數十年的發展中發展投資組合，同時發展其投資組合。

一些投資者通過出售他們的讚賞投資來鎖定利潤，同時保持他們希望能反彈的表現不佳的股票。但是，良好的股票可以進一步攀升，差的股票有可能完全零零。在下面，我們提供了10個成功的長期投資技巧，可以幫助您防止錯誤，同時定位自己以產生利潤。

關鍵要點

長期投資成功更依賴於紀律處分的策略，而不是找到“熱”股票或計時市場波動
成功的投資者通常會使獲獎者更長的時間，同時願意減少表現不佳的投資的損失
研究表明，通過具有多元化投資組合的市場週期保持投資的投資者的正值可能性最高
遵循經過驗證的原則，例如專注於未來的潛力而不是過去的績效有助於避免共同的投資錯誤
制定明確的投資策略並堅持一致比試圖最大化每個貿易更重要

1。採用長期觀點

最好避免快速嘗試從交易中獲利的“進入，走出來”的心態。如果您已經完成了研究並找到了繼續是一項不錯投資的穩固股票，那麼長期應該帶來利潤。

“決定一個人是投資者還是交易員。對於大多數情況下，長期，購買，多元化，低成本的投資方法可能比積極交易更合適，”德克薩斯州普萊諾（Plano）的戰略財務計劃的認證金融規劃師David Tenerelli說。 “這是因為它可以幫助投資者忽略'噪音'，而是專注於紀律處分的方法。”

重要的

Tenerelli建議長期投資的一個好策略是美元成本平均- 無論如何，定期輸入設定的金額。他說：“在市場下滑期間繼續購買投資需要紀律，但是思維方式的轉變可以幫助 - 而不是擔心財務損失，投資者可以將其重新塑造成購買股票的'。”

儘管大量的短期利潤通常會吸引市場新移民，但長期投資對於更大的成功至關重要。儘管短期積極交易可以賺錢，但這涉及比購買和持有策略更大的風險。

例如，從2000年開始，僅在標準普爾500指數上進行週期性投資就可以贏得巨大的收益 - 儘管戰爭，大流行病，金融危機和市場泡沫。

2。不要追逐熱門

您鄰居的“不能錯過”的股票提示？最好忽略它。即使它來自一個看似知識淵博的人，基於技巧的投資就像在沙灘上建造房屋。不管來源如何，切勿接受庫存提示為有效。在投資之前，請務必對公司進行分析。

提示有時會逐漸消失，具體取決於來源的可靠性，但長期成功需要您自己的研究。

提示

每次購買股票都應進行您自己的仔細檢查 - 了解公司的工作，如何賺錢以及為什麼將來成功。

3。不要流汗小東西

跟踪其大型軌蹟的不是對投資的短期運動感到恐慌，而是更好。對投資的更大故事充滿信心，不要因短期波動而震撼。

不要過分強調您可能會從使用限製而與市場秩序。當然，活躍的交易者使用分鐘到分鐘的波動來鎖定收益，但長期投資者取得了成功時期持續幾年。

提示

“最好的投資時間是您有錢的時候。購買並持有，直到達到財務目標，而不是試圖使市場計時。

4。超越價值（p/e）比率

這P/E比將公司的股價與收益進行比較，是有價值的信息，但不是全部。低市盈率並不意味著股票便宜，就像高p/e並不總是向價格過高的股票信號一樣。

例如，長期以來，Netflix Inc.（NFLX按P/E標準看上去很昂貴。然而，它正在創造巨大的股東價值，同時創造巨大的股東價值。您需要考慮增長率，市場地位和許多其他因素。

此外，應在特定行業和經濟部門的背景下採用P/E比率。下面是一個表明部門的一些差異的表：

5。抵制一分錢股的誘餌

Penny Stocks（通常股票的交易價格不到5美元）似乎是討價還價的，但它們通常更像是彩票，而不是投資。他們的低價格通常反映出嚴重的商業問題，而不是機會。

實際上，一分錢股票經常風險更大比價格更高的股票，因為它們往往受到較少的監管，並且通常會看到更多的波動性。

重要的

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6.選擇策略並堅持下去

有很多方法可以選擇股票，堅持單一的理念很重要。擁有投資策略就像擁有路線圖一樣，當市場變得艱難時，它可以使您保持範圍。一致性是關鍵，無論您是價值，增長還是股息投資。

考慮如何指出的投資者沃倫·巴菲特堅持他的價值策略，並避開了1990年代後期的互聯網繁榮，當時技術初創公司崩潰時，避免了重大損失。

7。關注未來

投資需要根據尚未發生的事情做出明智的決定。過去的數據可以表明要來的事情，但永遠無法保證。

在《華爾街的一個》中，傳奇投資者彼得·林奇寫道：“如果我不願意問自己，'這種股票怎麼可能更高？'我永遠不會買二十倍的斯巴魯。基本面意識到斯巴魯仍然很便宜，買了股票，在那之後取得了7倍。 ”

根據未來潛力與過去的表現進行投資非常重要。

8。出售失敗者，讓獲勝者騎行

投資最具挑戰性的方面之一就是知道何時出售。許多投資者做錯了什麼：他們在懸掛失去投資的同時太早出售了獲獎者，希望他們能反彈。

彼得·林奇（Peter Lynch）通過確定成為“Tenbaggers” - 投資增加10次價值。但是，只要公司的增長潛力保持強大，就可以利用這些罕見的獲獎者即使他們翻了一番或增加了兩倍或增加了兩倍或兩倍。

提示

關鍵是根據自己的優點評估每項投資，而不是使用“收益20％後出售”之類的任意規則。

但這需要掛在股票上的紀律，即使他們認為仍然有巨大的上升潛力，他們已經增加了多次。

雖然接受損失在心理上可能很困難，但損失投資太久可能是危險的。不能保證股票下降的股票會恢復，並且在其他地方可以更好地投資資金。

9。胸懷開放

許多偉大的公司都是家喻戶曉的公司，但是許多良好的投資缺乏品牌知名度。此外，成千上萬的較小公司可以成為明天的藍籌名稱。

這並不是說您應該將整個投資組合投入到小型股票上，而是許多偉大的公司以外的公司道瓊斯工業平均。例如，nvidia（NVDA）不久前的幾分錢是一家股票交易。到2020年代中期，它是其投資者的重大收益的驅動力。

稅收效率很重要，但不應推動您的投資決策。考慮駕駛時的稅收稅，例如選擇您的路線的主要因素，但不是主要因素。

長期資本收益利率（一年中持有的投資）通常低於短期利率，但是做出良好的投資決策應該是您的主要重點。

什麼是長期投資？

長期投資通常被認為是三年或更長時間。保持資產，例如股票或房地產，三年以上被認為是長期的。當個人以利潤出售持股時，將對持有超過一年的投資徵收資本利得稅。持有不到一年的投資是按投資者的普通收入收取的稅款，這不如資本利得稅率那麼好。

最高回報的最安全投資是什麼？

沒有投資是100％安全的，但有些比其他投資更安全，有些則具有更高的回報。這些資產包括存款證書，高收益儲蓄帳戶，I系列儲蓄債券，財政部賬單和貨幣市場資金。

長期投資的缺點是什麼？

長期投資的主要騙局是機會成本。在長期投資中捆綁的資金不能用於其他投資，尤其是短期有利可圖的機會。但是，相比之下，長期收益可能會導致這些前景失踪似乎很小。

底線

成功的長期投資並不是要完美地找到下一個熱門股票或定時市場波動，而是始終遵循經過時間考驗的原則。通過專注於長期進行優質投資，進行徹底的研究而不是遵循技巧，並在市場波動期間保持紀律，投資者可以隨著時間的流逝而穩步建立財富。

儘管沒有策略可以保證利潤，但是應用這10條原則可以幫助投資者避免常見的陷阱，並為其財務期貨做出更明智的決定。