4個協會財務顧問應加入

尋求專業支持的財務顧問可以加入幾個或多個在交易中有幫助的幾個關鍵組織，包括基於收費的計劃，一般金融服務和保險銷售。

彼得·拉扎羅夫（Peter Lazaroff）Investopedia前十名財務顧問，與我們談論他在不斷變化的領域中最重視的組織。他說：“財務建議的發展令人著迷。費用並沒有太多壓縮，因為顧問提供更多的費用服務，並且建議的性質發生了很大變化。”

也就是說，財務顧問不僅是專業人士，那裡有電子表格，指出了這筆投資的潛在回報，如果他們曾經有過。拉扎羅夫說：“如今，最好的顧問比數字緊縮的人更像治療師。” “成為一名好的顧問是要與人們建立聯繫，幫助他們解決問題，並使生活更簡單。這並不全是關於電子表格；人們除了需求之外還需要，並解決這些需要聆聽和同情心。”

儘管沒有必要加入其中的任何一個，但每個主要專業協會的會員資格都帶來了一些好處，可以幫助顧問發展實踐並成為Lazaroff所描述的顧問。下面，我們帶您四個有影響力的與財務計劃相關的組織及其福利：金融計劃協會（FPA），金融服務專業人員協會（FSP），全國個人財務顧問協會（NAPFA）和國際金融管理協會（FMA）。

1。財務計劃協會（FPA）

這FPA認為自己是認證金融計劃師（CFP）的主要協會。 FPA通過認證金融計劃師協會和國際金融計劃協會的合併成立，FPA有助於保持CFP證書的穩定性，同時提供倡導，學習資源和實踐支持。這也是組織背後的組織財務計劃雜誌，這本身是有關不斷變化的行業的最新數據和技巧的絕佳資源。它的成員中有17,000多個CFP。

該協會通過會議，網絡研討會，本地分會活動以及FPA等資源提供了其成員進入龐大的網絡和繼續教育的機會財務計劃雜誌和其他研究出版物。

專業發展是FPA產品的基石。該協會為認證的財務規劃師（CFP）認證提供了途徑，該認證被視為財務計劃的標準。成員還可以參與指導計劃，學習小組和其他計劃以提高其技能。

FPA表示，它促進了其成員之間的社區感和建立聯繫。通過本地章節，在線論壇和特殊興趣小組，會員可以連接，共享最佳實踐和協作。

FPA成員還可以訪問全國服務不足的社區提供無償財務計劃。 2023年，FPA章節向全國有1,900多個個人和家庭提供了將近3,600個小時的無償建議。 FPA首席通信官本·劉易斯（Ben Lewis）表示，FPA成員還支持那些需要通過許多地方，地區和國家組織（包括家人覆蓋率）以及我們部隊的房屋等需要財務計劃指導的人。

Lazaroff說，您想找到一個協會，您不僅要削減支票以在您的名字背後保留一些信件，而且還對您加入的職業有了更深入的了解。他說：“當您開始時，最重要的是獲得您的名稱。當您年輕時，您對行業其餘部分所做的事情沒有太多的看法。”這就是FPA和類似團體可以在您的職業生涯中發揮作用的地方。

2。金融服務專業人員協會（FSP）

在2023年底和2024年初，FSP與最古老的金融專業人士集團全國保險與財務顧問協會（NAIFA）合併，生活是人壽保險教育小組。擴展的組織將其烙印為NAIFA，但專業發展被稱為FSP。該小組的公共教育工作是生活中的名字。

“能夠作為一個組織一起工作將擴大我們在行業中的影響力，幫助我們更好地為金融專業人士服務，並增加我們幫助所有美國人擁有安全的財務未來的影響，”重組NAIFA的首席執行官Kevin Mayeux在討論合併時說道。

NAIFA為保險專業人員，福利專家和財務顧問提供專業和立法支持。實際上，這是財務專業人士的主要遊說小組。 NAIFA的核心與其倡導工作有關。該協會代表其成員在州和聯邦一級的利益，旨在影響影響該行業的政策和法規。

它的專業人士分支機構FSP是唯一需要所有成員具有當前證書的協會，例如CFP，特許生活承銷商（克魯），或特許財務顧問（CHFC）。該協會還具有專業行為和多樣性聲明的守則。會員包括財務計劃師，保險代理人，律師，會計師和其他專家。

協作和網絡也是成員加入FSP的主要原因。該組織鼓勵成員跨學科共同努力，為共享知識和最佳實踐提供平台。這種不同的會員資格意味著加入其社區應該使財務計劃者獲得可以幫助他們為客戶服務的非常不同的專業人員。

比較四個主要的財務建議協會
	FPA	fsp	我會死的	FMA
重點	財務計劃和建議	跨學科金融服務	僅收費財務計劃和建議	財務管理研究和教育
成員	財務規劃師，教育工作者，學生和金融服務專業人員	財務規劃師，保險代理商，律師，會計師和其他財務專業人員	僅收費財務顧問獨有	金融學的學術界，專業人士和學生
要求	根據經驗和憑證的不同級別	通過章節有所不同；專業名稱	CFP認證，遵守信託標準	向那些職業觸及金融的人開放
好處	網絡，繼續教育，倡導，獲取資源	繼續教育，道德標準和跨學科合作	信託標準，僅收費模型，繼續教育，網絡	研究支持，學術期刊，會議，專業發展
專業發展	提供認證計劃，會議，網絡研討會和本地分會活動；發布財務計劃雜誌	提供有關各種財務主題的研討會，網絡研討會和會議	提供教育資源，網絡研討會，會議和研討會	贊助學術期刊，組織會議，並為研究演講提供論壇
道德標準	專業行為道德準則	專業行為道德準則	遵守信託標準	專注於學術完整性和研究

3。全國個人財務顧問協會（NAPFA）

FPA和NAIFA都與幾種不同類型的顧問合作，並使用各種平台，例如經紀交易商，獨立營銷組織或註冊投資諮詢公司。就其部分而言我會死的是專門為收取計劃服務費用且未獲得佣金的費用的財務規劃師創建的。該收費模型可確保僅由客戶彌補顧問，而NAPFA表示消除了基於佣金的薪酬引起的潛在利益衝突。

會員資格不需要專業證書，例如CFP或CLU，但要求會員每年簽署嚴格的信託宣誓。還有一項道德規範，需要充分披露客戶的利益衝突。成員遵守信託標準是其道德規範的核心。成員必須始終符合客戶的最大利益，提供客觀，獨立和針對每個客戶的個人需求量身定制的財務建議。

NAPFA表示，它促進了其成員之間強烈的社區和協作感。通過本地研究小組，在線論壇和國家活動，成員可以聯繫，分享知識並互相支持。

4。國際金融管理協會（FMA）

FMA成立於1970年，是一個將學者和金融專業人士團結起來的會員小組，為他們提供了互動和網絡的前景。

FMA成員包括來自各種的學者，專業人士和學生財務學科。這個廣泛的會員基礎允許大量的思想和觀點交流，從而增強了財務管理的理解和實踐。

FMA的核心是支持金融研究的工作。協會贊助了幾個學術期刊，包括財務管理， 這金融教育雜誌和應用公司金融雜誌。FMA還組織了會議和研討會，這些會議和研討會提供論壇，以介紹研究結果，討論當前的財務問題以及與同伴建立網絡。

對於金融專業人士，FMA為專業發展提供了資源和機會。該協會提供有關最佳實踐和財務管理趨勢的研討會。通過其活動和出版物，FMA可幫助專業人員在快速變化的財務現場保持知情並提高其技能。

底線

儘管這四個組織絕不是金融服務專業人員可獲得的唯一協會，但它們是行業中最受尊敬和著名的協會之一。他們每個人都有本地章節定期開會並贊助當地活動，並且每個人都有尊敬的悠久歷史。要查找您附近的一章，請訪問每個協會的網站以獲取更多信息。