特許生活承銷商（CLU）：意思，資格

特許生活承銷商（CLU）是希望專門研究的個人的專業名稱人壽保險和房地產規劃。

特許生活承銷商（CLU）被廣泛認為是人壽保險專業人士和保險計劃的黃金標準。持有人認證的財務計劃師（CFP）名稱通常會將CLU添加到其證書中，以證明其他主題專業知識。個人必須通過一系列課程和考試才能接收指定。

了解特許生活承銷商（CLUS）

CLU指定是金融服務中最古老，最受尊敬的證書之一，其歷史可以追溯到1920年代後期。它代表著對各種個人風險管理和人壽保險計劃問題的徹底理解。該計劃還強調道德，專業精神和深入的知識，在人壽保險，業務計劃和房地產規劃。在這些領域擁有額外的保險特定知識可以使Clu持有人比其他領域具有競爭優勢財務規劃師那是通才。

根據賦予CLU​​名稱的美國金融服務學院的說法，持有CLU名稱的金融專業人士可以增加自己的收入能力，因為他們具有幫助客戶的專業技能。該計劃教授個人和企業的許多方面財務計劃：

• 如何通過分析客戶的財務生活，確定生活和健康保險需求以及個人財產和責任風險來設定和實現財務目標。
• 通過人壽保險和年金產品實現更大財務安全的方法。
• 如何通過戰略組織和預防計劃來管理成功的企業。
• 提高房地產價值，節省現有資產並提供財務安全的方法退休。

完成特許生活承銷商後，財務計劃師將在以下內容中精通：

• 確定適當的人壽保險
• 掌握保險的工作方式
• 輕鬆評估保險公司
• 建立選擇保險公司的標準

CLU的資格

美國金融服務學院是一家經認可的非營利性教育機構，成立於1927年。通過中國高等教育委員會，它具有最高水平的教育認證（區域認證）。該學院擁有全職專家教職員工，是美國金融專業人士的主要教育者之一。

要賺取CLU，個人必須完成五門核心課程，加上三門選修課程，並通過八個100個問題，兩個小時的考試。必需的課程標題包括保險計劃的基本面，個人人壽保險，人壽保險法，房地產規劃的基礎和為企業主和專業人士計劃。其他課程主題包括財務計劃，健康保險，所得稅，團體福利，投資以及退休計劃。

一名特許生活承銷商必須遵守美國金融服務學院的道德規範，其中包括以下專業承諾：

“鑑於我所服務的人的所有條件，我將盡一切努力確定和理解這項服務，在相同情況下，我會申請自己。”

此外，維持指定需要每兩年進行30個小時的繼續教育，並且可以通過美國學院董事會認證委員會刪除該指定的不道德行為。