如何成為財務分析師

什麼是財務分析師？

一位財務分析師檢查有關公司，行業或行業的數據，以便就潛在的投資提出建議。財務分析師可以為銀行，保險公司，房地產投資經紀或其他數據驅動業務工作。

財務分析師研究宏觀經濟和微觀經濟條件與公司一起基本面對投資的潛在成功做出判斷。他們建議根據公司的過去績效和未來展望，建議採取行動，例如買賣股票。

財務分析師在公司內的初級和高級職能工作，這是一個經常帶來其他職業機會的利基市場。

工作領域

公眾最著名的財務分析師評估了個體股票和債券，並向潛在投資者提出結論。但是，許多其他業務領域都有財務分析師。

例如，使用特許經營模式的企業經常採用財務分析師來跟踪地理區域內的單個特許經營或特許經營團體。分析師確定優點和劣勢在哪裡，並進行利潤和損失預測。

分析師必須意識到他們專門研究和準備的現場發展財務模型預測任何數量變量的未來經濟狀況。

必需的技能和教育

與許多高薪職業相比，成為財務分析師的資格較差和明確。與法律和醫學不同，沒有標準的教育要求。有些角色需要許可證，但這在雇主和專業方面有所不同。

學士學位 - 優先經濟學，，，，金融， 或者統計數據- 已經成為成為財務分析師的事實上的要求。受到好評的其他專業包括會計和數學。生物學和工程學位可能會讓雇主感興趣，特別是如果申請人有興趣專門從事這些行業。

在這個競爭激烈的就業市場中，碩士學位為申請人提供了提升。

作為財務分析師的成功職業生涯需要強大的定量技能，專家解決問題的能力，邏輯的熟練程度以及高於平均水平的溝通技巧。財務分析師必須處理數據，但他們還必須清楚，簡潔，有說服力地向上級報告他們的發現。

認證考試

如果您不是MBA研究生或經濟學專業的本科生，則可能需要考慮學習並參加系列7和系列63考試。系列7考試將需要贊助FINRA會員公司或監管組織。

完成第7和63系列考試可以證明對投資條款和會計實踐的基本熟悉。您可能還會考慮FINRA在2018年創建的考試稱為證券行業必需品（SIE）考試。

當您已經在初級分析師職位上成立時，可能需要其他更高級的認證。

分析師職位的類型

財務分析領域廣泛，具有各種工作頭銜和職業道路。在金融/投資行業中，分析師的三個主要類別是那些工作的人：

• 買方公司（管理自己的資金的投資公司）
• 賣方公司
• 投資銀行

買方分析師

大多數財務分析師都在所謂的買方工作。他們幫助雇主決定如何花錢，這是否意味著投資於股票和其他證券內部資金，購買收入物業（以房地產投資公司為例）或分配營銷美元。

一些分析師不是為特定雇主而是為第三方公司而執行的工作提供財務和收入分析給客戶。這顯示了財務分析師所做的價值；整個行業都存在。

買方財務分析師很少在雇主或客戶如何花錢方面擁有最終決定權。但是，他們發現的趨勢及其預測在決策中是無價的。隨著全球金融市場的發展速度比以往任何時候都更快，監管環境似乎每天都在變化，因此有理由認為對熟練的買方財務分析師的需求只會在未來增加。

賣方分析師

在一家賣方公司，分析師評估和比較給定部門或行業中的證券質量。基於此分析，他們然後寫研究報告提出某些建議，例如買，“賣出”，“強買”，“強賣”或“持有”。

他們還跟踪基金投資組合中的股票，以確定是否應出售單個股票。這些建議研究分析師在投資行業中，包括在買方公司僱用的人。

也許最負盛名，最高的財務分析師工作是一家大型投資銀行的賣方分析師。這些分析師幫助銀行為其投資產品定價並在市場上出售。他們對銀行的股票和債券進行了編譯數據，並使用定量分析來投射這些證券在市場上的業績。基於這項研究，他們向銀行的客戶提供買賣建議，並將其從銀行的產品菜單中轉向某些證券。

即使在這些專業中，也有一些亞專家：專注於股票或固定收入儀器的分析師。許多分析師甚至在特定部門或行業中進一步專注。例如，分析師可以集中精力或技術。

投資銀行和股票分析師

投資銀行公司的分析師通常在確定公司之間的某些交易（例如首次公開產品（IPO）或者併購（M＆AS），根據公司的基本面是可行的。

分析師評估當前的財務狀況（嚴重地建模和預測），以提出有關某個合併是否適合該投資銀行客戶的建議，或者客戶是否應該投資風險投資在企業中。

幫助做出大型銀行並試圖識別IPO機會的買賣決定的分析師稱為股票分析師。他們幫助找到提供最有利可圖的所有權機會的公司。

通常，股權分析師是財務分析領域收入最高的專業人員之一。這部分是他們雇主的功能；大型投資銀行使用大工資來吸引最佳人才。

股票分析師經常處理大量資金。當他們做出獲勝的預測時，雇主的收益通常是數百萬美元。股票分析師為其貢獻提供了豐厚的補償。

中位工資

最多財務分析師的幅度大大減少比財務行業的其他職業，特別是在紐約市的專業。但是，入門級財務分析師的年收入中值大大高於美國全職工資或薪水工人的中位年收入。

根據美國的說法，在2023年第四季度勞工統計局（BLS），美國全職工資或工資工人的平均每週收入為1,192美元。這意味著年收入約為61,984美元。

將其與2023年5月所有經驗水平的財務分析師的年收入中位數（可用的最新數據）相比，每年為99,010美元。

當然，分析師每週工作80小時或以上的時間並不罕見。

財務分析師工作前景

在就業方面，前景對財務分析師行業有好處。雖然這是一個競爭性的領域，但根據最新可用的BLS統計數據，該領域在2023年總共有404,800個工作崗位。在2023 - 2033年之間的十年中，該行業預計將增長約9％。

BLS注意：

對財務分析師的需求傾向於隨著整體經濟活動的增長。建立新業務或現有企業擴大時，將需要財務分析師評估投資機會。此外，全球新興市場正在提供新的投資機會，這些機會需要在這些市場所在的地理區域中進行專業知識。

期望工作

財務分析師需要保持警惕，以收集有關宏觀經濟水平的信息，以及收集有關特定公司的數據並通過公司資產負債表評估其財務基礎。

分析師必須在自己的時間上進行大量閱讀。他們傾向於細讀《華爾街日報》，，，，《金融時報》， 和經濟學家，以及財務網站。

作為分析師，通常還涉及大量旅行。一些分析師訪問了公司，以直接查看地面運營。分析師經常與共享同樣專業的同事參加會議。

在辦公室時，分析師需要精通電子表格，關係數據庫以及統計和圖形軟件包。他們使用這些工具為高級管理層開發建議，並製作詳細的演示和財務報告，包括預測，成本效益分析和趨勢分析。

分析師還可以解釋金融交易，並且必須驗證文件以符合政府法規。對這些法律法規的理解是那些人的關鍵與美國證券交易委員會（SEC）合作，，，，

進步的機會

在攻學協議方面，分析師通常是同事互動，同時也向一個報告投資組合經理或其他高級經理。

一位初級分析師可能會在三到五年內與高級分析師一起工作。對於繼續尋找職業發展的高級分析師，有可能成為投資組合經理，投資銀行的合作夥伴或零售銀行或保險公司的高級經理。

一些分析師繼續成為投資顧問或財務顧問。

成功的技能

最成功的初級分析師是那些精通電子表格，數據庫和PowerPoint演示文稿並學習其他軟件應用程序的人。

大多數成功的高級分析師已經與上級建立了人際關係，可以為初級分析師提供。

分析師還必須通過製作書面和口頭介紹給高級管理層打動的書面和口頭介紹來發展溝通和人才。

底線

作為財務分析師的職業需要準備和努力。它還有潛力不僅提供財務獎勵，而且還可以帶來真正的滿足感，這是業務格局不可或缺的一部分。