證券行業必需品（SIE）考試：重組，資格，福利

金融服務行業的多個職業的資格測試（以前稱為該系列考試）已被簡化為一項名為Securities Industries Issential Essentials（SIE）考試的初步考試。通過這項考試使您有資格從事金融服務行業。

在2018年金融業監管機構（FINRA）通過將在SIE中的幾個系列考試中共享的基本知識鞏固基本知識來簡化其測試結構。然後，候選人可以為他們希望進入的特定領域進行額外的頂級資格考試。讓我們看一下這項考試的需要，包括您需要的資格。

關鍵要點

SIE極大地改變了各種現有資格考試的結構。
您不需要與FINRA成員公司有隸屬關係來接受SIE。
如果您已經通過了FINRA考試之一，並且已註冊為代表，則無需參加SIE。

Sabrina Jiang的圖片©Investopedia 2020

SIE對資格考試產生了重大的結構影響。 SIE替換了每次考試的部分，包括系列6，，，，系列7，系列22，系列55/56（被系列57取代），系列79，，，，系列82，，，，系列86/87和Series 99考試。這些測試被縮減，成為資格考試，重點是每個特定資格所需的專業知識。

為以下代表性類別提供了頂級考試：

投資公司代表（IR） - 系列6
通用證券代表（GS） - 系列7
DPP代表（DR） - 系列22
證券交易者（TD） - 系列57
投資銀行代表（IB） - 系列79
私人證券產品代表（PR） - 系列82
研究分析師（RS） - 系列86和87
運營專業人士（OS） - 系列99

會員變更

這是為了刪除測試中的一些重複信息，但它也為資格學過程更為重要的變化打開了大門，這不再需要與Finra成員公司相關聯。

根據前FINRA規則，通常需要由Finra成員僱用或以其他方式贊助考試。 SIE刪除了這一要求，儘管您仍然必須與FINRA成員公司建立聯繫才能參加一流的考試。這意味著個人可以選擇自己踏上Finra資格的道路。

通過保證工作嗎？

成功接受SIE並不能保證任何人成功地闖入金融行業，但是可以肯定地說，在尋找工作之前通過它可以使您有優勢，因為潛在的雇主只需要贊助一流的考試就可以使您獲得特定角色的資格。

FINRA支持了最近的畢業生和希望進入該行業的人們應該自己接受SIE的想法。通過將SIE的有效性擴大到四年，他們使其更具吸引力，為通過參與者提供了一個慷慨的窗口，然後找到一家公司來贊助一流的考試。FINRA成員公司可以看到誰通過考試通過中央登記庫（CRD）。

快速事實

FINRA為想要成為金融專業人士的人提供不同的考試。您可以在該機構的網站。

證券行業必需品（SIE）考試和頂級外觀替代品

在他們的原始作品中證券交易委員會FINRA的文件以2016年秋季至2017年初的目標，以推出其最高批量考試。事實證明，這有點樂觀。

安排有幾次轉變，這是由於成員公司和行業協會的要求而產生的，可以根據新結構進行更多時間來設置其流程。 SIE和頂級考試推出於2018年10月1日舉行，並伴隨著多次低量考試的退休系列62考試。

2018年3月最初是針對第6、7和79系列的SIE和最佳選擇的目標。2018年10月1日成為進行全面大修而不是分階段方法的日期。

加劇了一些混亂是現代化嘗試的一部分。系列55被系列57取代，儘管它仍然出現在SIE更新的原始通知中。該更新只是FINRA審查和調整課程的標準部分，而不是對任何核心知識進行大修的一部分。

證券行業必需品（SIE）考試的結構

SIE考試結構在很大程度上基於其代替該部分的考試的一般知識組成部分。各節和問題數量如下：

SIE考試的構成
部分	百分比考試問題	數量考試問題
（1）資本市場知識	16％	12
（2）了解產品及其風險	44％	33
（3）了解交易，客戶帳戶和禁止活動	31％	23
（4）監管框架概述	9％	7
全部的	100％	75

要注意的一個重要點是，有85個問題，其中10個是隨機分佈的預測試問題。這些不計入考試成績。候選人有一個小時零45分鐘的時間來完成整個考試。FINRA網站上提供了SIE內容的完整輪廓。

證券行業必需品的好處（SIE）考試

通過SIE考試可以為您的職業帶來不同的好處：

求職：通過考試將使您成為更具吸引力的候選人，並幫助您在面試中脫穎而出。
職業：SIE允許您註冊為金融證券行業的代表。
知識：學習並通過SIE確保您在開始工作時對證券行業具有基本知識。
專門：參加其他資格考試使您可以專注於幫助您滿足客戶複雜的財務需求的方式。

您的考試變化的影響

如果您已經通過了FINRA考試，目前是註冊為代表，您被認為已經通過了SIE。如果您通過了其中一項考試並且目前尚未註冊，則可能需要根據現在的經歷和下一次註冊來進行SIE。而且，當然，如果您通過了考試，但是您的註冊已經失效，則需要在重新註冊之前奪取SIE和新的資格選擇。

這與往常一樣幾乎相同，除非您將參加兩次考試而不是一項考試。實際上，考試旨在花費與以前的版本相同的總時間。例如，Sie和Series 7頂級考試花費與上一系列7考試相同的時間。

對於會員公司而言，首席考試的成本小於以前的考試，因為內容已轉移到SIE。因此，如果一個人在加入公司之前已經通過了SIE，則可以很好地表明該人已經具有基本的能力，並且可以通過一流的考試。降低了個人註冊的成本，因為他們為SIE支付了自付費用，這可能有助於使候選人對公司更具吸引力。

SIE考試是做什麼的？

證券行業必需品（SIE）考試旨在評估您對證券行業的了解。它確保進入該行業的人們對所做的工作有資格且知識淵博。它將前一個初始資格考試簡化為單個考試，並補充了“頂級”資格考試。

通過Sie為您做什麼？

如果您想註冊以從事證券業務，則必須通過SIE和適當的資格考試，以進行您要做的證券工作類型。如果您已經參加了一項舊考試，並且您的許可證已被取消 - 自從您上次註冊以來已經過去了兩年 - 您必須重述系列7。自從您上次通過或上次註冊以來，只有四年過去了，您才需要重新獲得SIE。

Sie比系列7更難嗎？

在這兩個測試中涵蓋的總體內容（SIE和Series 7 Fole-Off考試）將與上一系列7幾乎相同。

人們多久失敗一次？

FINRA沒有共享SIE通過率。但是，各種測試預備公司指出，大約26-27％的候選人在第一次嘗試中考試未能通過。如果您失敗並想重新參加考試，則第一次和第二次嘗試的等待時間為30天，如果您失敗了第三次嘗試，則需要六個月。

底線

如果您已經贊助參加其中一項資格考試，請繼續前進。這些變化根本不會影響您。如果您希望將來贊助，那麼即使您必須在兩個塊中進行操作，您也需要掌握的整體內容也不會改變。但是，如果您目前沒有贊助或在行業中，那麼SIE將為您打開大門，讓您開始沿著財務事業的道路，而不必首先與會員公司建立聯繫。此更改為您提供了以前沒有的選擇。