未來的財務計劃職業是什麼？

人們經常將財務規劃師的角色與其他類似的工作這樣的工作混淆。儘管這些工作之間有相似之處，但仍存在關鍵差異。財務顧問通常可以幫助人們管理他們的資金，而財務規劃師為客戶制定了個性化的財務計劃，包括房地產計劃，為兒童大學支出儲蓄和退休計劃。

關鍵要點

財務規劃師在整理財務問題的同時幫助人們管理資金。
尋找客戶並建立客戶群對於獲得財務規劃師的成功至關重要。
成為財務計劃師需要學士學位，以及投資，稅收，房地產規劃和風險管理的課程。
如果您對銷售感到滿意，與人相處，具有出色的分析和溝通能力，並且可以獨立工作，那麼財務計劃可能適合您。
財務計劃師和財務顧問之間通常會有區別。財務規劃師專注於長期目標，而財務顧問則採取更狹窄的看法，幫助個人管理他們的錢。

兩位專業人員的教育背景和名稱也可能有所不同。財務規劃師也可能具有特殊的專業領域。如果您想成為一名財務計劃者，則需要考慮一些關鍵點。

您是否有正確的教育和成功的技能？這甚至是您正確的職業道路嗎？繼續閱讀以了解有關財務計劃的更多信息，並進行測驗以幫助您做出更明智的決定。

財務規劃師：基礎知識

財務規劃師在整理財務問題的同時幫助人們管理資金。像財務顧問一樣，他們可以幫助客戶長期發展財務目標。這些專業人員評估客戶的生活階段，風險承受能力和潛在的投資。

財務計劃者還通過幫助人們進行分類並選擇投資，保險和其他金融產品來謀生。由於許多財務計劃者也專門研究特定領域，因此他們可能會為客戶提供量身定制的服務。其中一些服務包括 - 但不限於退休計劃，一般投資分析，房地產計劃，稅收計劃和教育計劃。

獲得新業務

尋找需要這些服務並建立客戶群的客戶對於獲得財務規劃師的成功至關重要，因為來自滿意客戶的推薦是新業務的重要來源。無論您是通過通過社交或商業聯繫來提供研討會或講座，還是僅通過冷來召喚來找到新客戶，都必須找到他們。

擁有廣泛的社交網絡是許多成功的財務計劃者在相關職業（例如會計師，審計師，保險銷售代理人，律師或證券，商品和商品）等工作後進入該領域的原因之一金融服務銷售代理。

教育要求

財務計劃雇主尋找具有會計，金融，經濟學，商業，數學或法律學士學位的候選人。投資，稅收，房地產計劃和風險管理的課程也很有幫助。

財務分析師還可能尋求諸如認證的財務計劃師（CFP），特許財務分析師和特許財務顧問。

通常，無需擔任個人財務顧問的許可，但是出售股票，債券，共同基金或保險的顧問可能需要諸如第6、7或63號系列的許可。這些考試由金融業監管機構管理。要參加大多數考試，您需要成員公司或自我調節組織的讚助。

顧問在哪里工作？

所有財務和保險公司的財務顧問中，有一半以上的工作，包括證券和商品經紀人，銀行，保險公司和金融投資公司。但是，許多個人財務顧問是自僱人士，通常在城市地區經營小型投資諮詢公司。

快速事實

財務規劃師和顧問通過向他們出售的投資產品收取佣金，或為其服務的年度，每小時或固定費用賺錢。

根據勞工統計局的數據，從2022年到2032年，財務顧問的就業預計將增長13％，速度遠高於所有職業的平均水平。

這是由於企業和個人投資增加，自我指導的退休計劃的增加以及老年人越來越多的結果。

當嬰兒潮一代退休時，個人財務顧問將使財務分析師受益更多，並且作為一個受過良好教育和富裕的人口投資建議。此外，人們的壽命更長，必須計劃資助更多年的退休年。

財務計劃適合您嗎？

參加此測驗以幫助您找出：

測驗：財務計劃適合您嗎？

1。您對銷售有多舒適？
答：我可以向任何人出售音樂音樂會的門票，而不能保證他們會喜歡表演。
B.我可以向任何人出售音樂票，但是如果他們不喜歡演出，我會感到內gui。
C.只有一個壞人會出售音樂門票給某人知道他們不喜歡這場演出。

2。你在生活的哪個階段？
答：我剛從大學畢業。
B.我已經輟學了幾年。
C.我從事工作已經有好幾年了，但是我已經準備好改變了。

3。你是多少個外向的？
答：我幾乎是我加入的每個俱樂部的總裁。
B.我有足夠的朋友讓我開心。
C.一本好書，對我自己的房間，沒有打擾是我對天堂的想法。

4。您可以描述為：
答：分析和良好的溝通者。
B.分析，但不是一個好的溝通者，或者是一個好的溝通者，但沒有分析。
C.分析也不是一個好的溝通者。

5。在工作中，我更喜歡做我的工作：
答：完全獨立
B.有些獨立。
C.作為團隊的一部分。

6.成為計劃者最吸引我的是：
答：建立客戶群的挑戰。
B.創建我自己的生意。
C.投資分析。

7。根據勞工統計局的數據，財務顧問的年收入中位數為2022年的$ 95,390。您對此有何看法？
答：我從來沒有平均水平，我的收入比中位數更多。
B.那對我有用。
C.為委員會工作只會讓我感到緊張。

結果

如果您用“ A”回答了大多數問題，那麼財務計劃可能是您的正確職業。您通過委員會獲得大量賠償的想法使您充滿活力，而不是害怕。如果您有正確的連接和精力來開展網絡，那麼您可以在這個艱難的職業中取得成功。

如果您用“ B”回答了大多數問題，則需要備份計劃。財務計劃可能有效，但根據威廉·科爾（William F.完整的財務顧問，業務不到五年。當銷售無法解決時，您接下來會做什麼，如何將自己賣給下一個雇主？

如果您用“ C”回答最多，最好不要考慮財務計劃。如果您喜歡投資組合分析，請考慮擔任財務分析師。如果數學是您的強項，您可以進入金融工程或定量分析。您會賺更多的錢，而無需整天賣出。

財務顧問行業的人口統計

根據美國勞工統計局的數據，2022年約有283,000名財務顧問。最低的10％的收入低於46,700美元，最高10％的10％的收入超過239,200美元。男性和女性財務顧問被性別分別分別分別帶回家，分別為177,000美元和105,000美元。

工資最高的地點是華盛頓特區，亨普斯特德鎮，紐約和紐約北漢普斯特德鎮。

財務顧問就業最高的行業是證券，商品，資金，信託和其他金融投資（60.6％），銀行業務及相關活動（11.1％）和保險公司（6.09％）。

您如何成為認證的財務計劃師？

要成為認證的財務計劃師，您需要完成認證的財務規劃師（CFP）認證流程，並最終獲得CFP認證。您需要通過CFP董事會註冊課程完成財務計劃的課程，擁有學士學位，並通過CFP考試。

認證的財務顧問和認證的財務計劃師有什麼區別？

財務顧問與財務計劃師之間存在差異。首先，沒有財務顧問認證，但是有一個用於財務規劃師的認證。這是因為每個財務規劃師都是財務顧問，但並非每個財務顧問都是財務計劃師。財務計劃者幫助個人和公司實現其長期目標。這涉及管理金錢，制定儲蓄計劃，幫助購買房屋以及幫助退休計劃。同時，財務顧問的看法較窄，這只是幫助您管理金錢。