如何從您的財務生涯中脫穎而出

在1970年代，財務規劃師本質上有三種職業選擇：它們可能成為股票經紀人， 保險代理商，或在一家大型會計師事務所擔任審計師。他們的道路設定了，期望很簡單。從那以後發生了很多變化。

還有更多的選擇，但這也意味著，在競爭激烈的環境中，學生將比以往任何時候都了解更多，並且做得更多。為財務計劃的職業做準備需要在傳統上降級為其他專業（例如會計和心理學）的領域進行更多的培訓。

在本文中，我們將探討最近和即將成為畢業生可以決定他們想要他們的何處的行動財務計劃職業然後在比賽中獲得勝利。

畢業前準備

也許第一個也是最明顯的行動是簡單地選擇合適的專業。其中包括業務，經濟學，金融或會計。在畢業生和本科階段，更多的大學提供了個人財務計劃計劃。

這些程序可能特別有用，因為它們也經常涉及許多其他程序無法涵蓋的主題。這些主題包括消費者權利，家庭內部的金融動態以及退休心理學。

傳統的財務計劃課程僅涵蓋與該課程直接相關的材料認證的財務計劃師（CFP®）董事會考試，例如投資，保險和稅收。

因此，選擇財務計劃作為大滿貫將為學生提供更廣泛的知識基礎，從而從中為他們的職業生涯提供了更多的知識。在與客戶打交道時，了解金融和投資的心理學將是一項無價的援助，實際上是所有財務計劃者必須在某種程度上掌握的技能。

課外活動

當然，選擇正確的專業只是學生可以在畢業前邁出的進一步職業的一步。學生還有許多其他選項，可以在履歷表上對潛在雇主看起來不錯。以下是一些例子：

• 準備所得稅申報表：這是一項良好的實用技能，可以通過多種方式使學生受益匪淺。除了與金融行業的客戶提供紮實的實踐經驗外，它還將教學學生的基本稅收信息在CFP®董事會考試中測試。
• 在銀行工作：學生規劃者經常發現在銀行工作可提供多種職業福利。這項工作很容易符合學術時間表。工資比許多其他課後工作要好。它在簡歷上看起來不錯，提供實用的工作經驗，並表明您是一個負責任的人。
• 坐在註冊代理考試： 該考試由國稅局。該測試幾乎涵蓋了CFP®董事會考試中發現的所有稅收材料。通過此測試並獲得此名稱將是任何財務實踐領域的準雇主的令人印象深刻的證書。與以前沒有稅務培訓的CFP®申請人相比，您還將獲得巨大的優勢。
• 實習： 在財務計劃公司擔任實習生將為任何學生提供明顯的利益；但是，儘管任何實習都可能是有益的，但在一家較小公司工作，與客戶相比，與一家較大的公司相比，實習生通常會降級為行政支持或營銷職務。

找工作

畢業生有許多可以使用的工具，可以大大增加他們對金融界的接觸。顯然，在當地公司完成實習的畢業生比在工作選擇過程中的未知競爭對手具有巨大的優勢。

對於那些沒有這種奢侈品的人來說，互聯網可能是必不可少的資源。網站，例如BrokerHunter.com不斷列出許多公司的所有可用帖子。

那些喜歡採取面對面的方法並自己建立聯繫（甚至那些不採用的人）的人是明智的選擇，即加入金融計劃組織的本地分會，例如財務計劃協會或全國保險與財務顧問協會。

這些小組提供新秀和資深規劃師的許多資源並且非常值得會員資格。他們的網站通常也包含職位發布。

畢業後

了解最適合您的工作可能是一個挑戰。選擇您的職業道路時還有更多需要考慮的項目：

• 有多種不同商業模式在當今的金融計劃行業中使用。股票經紀人和保險代理商通常從事佣金工作，而註冊投資顧問傾向於收取每小時費用或百分比管理資產作為補償。
• 公司的規模很重要。大公司將提供這樣的便利作為辦公空間，名片和信函；但是，較大的公司也可能具有嚴格的生產配額，佣金較低的支出以及高度監管的環境。
• 反過來，小型金融公司提供更輕鬆的氛圍和更全面的產品和服務。在較小的公司工作還可以為新代表提供更廣泛的經驗，他們可能可以自由實施全面的財務計劃對於客戶。該計劃可能包括抵押計劃和所得稅準備。令人懷疑，您會在一家大公司中承擔這種責任。
• 培訓和支持因公司而異。一些金融公司將為員工提供所需的所有必要的教育和培訓，以通過必要的考試以及徹底的銷售和產品培訓。許多新顧問將受益於大公司提供的培訓計劃。即使您最終在一家大型公司的比賽中輸給了競爭對手，您仍然擁有可銷售的技能，這些技能對小公司具有吸引力，這些技能無法提供您收到的培訓和許可。
• 最後，來自金融行業監管機構需要贊助經紀人/經銷商或另一家成員公司，以便您參加任何證券許可考試。

底線

大學生可以選擇許多選擇，以提高畢業前的銷售性。一旦您進入現實世界，請記住，金融計劃業務成功的最初關鍵是持久性。一些畢業生將立即找到他們在現場的位置，而另一些畢業生可能不得不嘗試一些不同的工作環境，以找到最適合他們的工作環境。