查找您的利基財務諮詢市場

無論您是一名擁有較長客戶列表的資深財務顧問，還是希望建造書籍的新秀，您都可以考慮將精力集中在特定的利基市場上。畢竟，尋找財務顧問的人尋找與他們兼容的人，並了解他們的需求和目標。如果您像他們選擇自己一樣仔細地選擇您的客戶，則可以在最有效的水平上執行。

阿拉巴馬州胡佛市的財務顧問阿什利·福克斯（Ashley Folkes）表示，這對於顧問而言，這可能是一本書減少的顧問，也可能是想在早期職業生涯中導航的新人。他建議：“在您的職業生涯的早期就確定一個利基市場，並以其聞名。” “一些最成功的顧問專門從事特定策略或計劃技術。勘探可能具有挑戰性，但被認為是特定領域最好的顧問將吸引您的前景。”

關鍵要點

財務顧問可以通過針對客戶利基市場來為自己和成功的業務命名。
網絡可以幫助您確定其優先事項和興趣與您相匹配的人。
您將了解這些潛在客戶的目標，並可以更好地幫助他們。
利基市場包括海外客戶，年輕專業人士，體育中的個人以及特殊需求計劃。

您可以首先仔細觀察您的客戶群。這將幫助您針對所需的客戶類型。是否有客戶討論使您特別興奮？您是否持續興趣您的顧問職業可以互動？然後，形成一個利基實踐，或者至少是您的練習的一部分，可能會適合您。

篩選黃金

我們將首先假設您有客戶，然後稍後返回新的業務。首先，打印出您的客戶列表，然後捕獲幾種各種顏色的熒光筆。我們將使用綠色，黃色和粉紅色。

現在，沿著列表往下走，以每個名稱停下來。考慮與每個人一起工作的感覺。

假設第一個客戶是一對名叫瓊斯的夫婦。他們很愉快，對新想法開放，並致力於遵循您的計劃。當市場跌倒時，他們將市場波動聳了聳肩，這是長期投資的一部分。他們每個月籌集資金。他們甚至向您推薦了幾個朋友。如果您所有的客戶都像他們一樣，生活將是桃子。突出顯示這個綠色。

威斯康星州新柏林的Keil Financial Partners的財務顧問Jeremy Keil說：“我首先想到了我喜歡服務的人以及最喜歡的計劃的哪些部分。” “我研究了我的客戶在過去五年和當時的年齡如何以及為什麼我的年齡。實際上，每個新客戶大約有54歲，他們的孩子剛剛畢業或62歲，他們正準備退休。完美。我喜歡那些人和他們的處境，他們似乎喜歡我！”

考慮翻轉方面也很重要：您不喜歡與之合作或證明最難協助的客戶類型。想像一下您列表中的下一個是一對名為Lee的夫婦。當他們打電話時，您可以伸手去拿抗酸劑。他們抱怨您的費用，鄰居如何比李的投資更多，以及廣播中的人如何說您的建議發臭。你想要更多像李嗎？哎呀！突出顯示這個粉紅色。

大多數其他客戶可能會介於瓊斯和李斯之間。用黃色突出顯示這些客戶。

尋找共同的特徵

現在，重新訪問綠色小組的客戶。尋找共同點。這是一個示例列表：

職業
X世代或嬰兒潮一代
業主
家庭責任

可能性是無限的。

接下來，您需要微調結果。假設35至55歲的婦女構成了您的大部分綠色群體。除了性別認同外，它們還有什麼共同點？一些共同點可能是婚姻狀況，職業，淨資產和受撫養人數。例如，假設您的大多數綠色團體都是擁有自己公司的單身女性。

那是一個利基。

與綠色小組一起進行此練習後，對黃色組進行了同樣的操作。您可能會發現更多的客戶，他們只需要一些時間才能成為綠色客戶。以下是從壁nif的示例中發現的例子Investopedia前100名財務顧問。

財務顧問利基的示例
利基	目標受眾	服務
離婚財務計劃	個人經歷離婚	資產部，a養費計劃，退休帳戶部和離婚後財務計劃
教育計劃	父母和監護人為孩子的教育儲蓄	529計劃，，，，掩蓋那些，以及其他教育儲蓄車，以及經濟援助計劃
老年護理計劃	老年人及其家人	長期護理保險，醫療補助計劃，房地產計劃和管理醫療保健費用
房地產規劃	希望將財富傳遞給子孫後代的人	創造意志和信託，最大程度地減少遺產稅並確保資產的順利轉移
外籍財務計劃	居住在國外的人	外籍人士的跨境稅收計劃，管理貨幣風險，退休計劃和投資管理
女專業人士	婦女為自己的特定需求尋求財務建議	為婦女量身定制的全面財務計劃，職業過渡支持，投資策略和退休計劃
醫生財務計劃	醫療專業人員	管理學生貸款債務，實踐管理，退休計劃以及醫療保健提供者特定的稅收策略
婦女的財務計劃	婦女尋求根據其獨特需求量身定制的財務建議	退休計劃，職業過渡，離婚和寡婦計劃以及投資策略
LGBTQ+財務計劃	LGBTQ+個人和夫妻	對LGBTQ+社區面臨的獨特挑戰量身定制的房地產規劃，退休計劃，稅收策略和財務計劃
為那些有獨特需求的人計劃	有獨特需求及其家人的個人	建立信託，計劃長期護理以及確保政府福利
退休計劃	接近或退休的個人和夫婦	制定和管理退休收入計劃，優化社會保障福利，並確保足夠的儲蓄供退休
小型企業計劃	小企業主和企業家	業務繼任計劃，員工退休計劃，現金流管理和商業稅收策略
對社會負責的投資	對道德和可持續投資感興趣的投資者	根據ESG標準，影響投資和股東倡導
稅收計劃	尋求最大程度減少稅收負債的個人和企業	節稅的投資策略，退休帳戶計劃和全年稅收計劃
財富管理	高淨值個人和家庭	全面的財務，投資，房地產，稅收和慈善計劃

評估客戶的需求

您的下一步將是考慮這些客戶共享的財務問題。

其中一些可能如下：

收入波動
醫療保健費用
退休收入

為了解決這些問題，您可能會提供以下產品：

醫療保險
殘疾保險
存款證書（CD）
傳統個人退休帳戶
簡化的員工退休金
Keogh計劃

形成利基市場通常會更容易支持您的客戶，因為許多屬於您的利基市場的人會遇到相同的問題或疑慮。

組成一個利基“確實有助於我的業務，因為那時我可以使用一個過程，並不斷改進一個過程來為所有客戶計劃。” “現在，我所有的客戶都能獲得出色的服務，他們確切地知道我將為我提到的任何人做什麼。”

克隆您最好的客戶

現在您知道自己喜歡與誰合作，他們的常見問題以及如何滿足他們的需求，您需要與更多的人合作。

一種方法是找出他們屬於哪些組織，例如以下內容：

專業組織
社交俱樂部
慈善基金會

一個好的策略是參與這些組織。有很多方法可以做到這一點：

為他們的新聞通訊撰寫文章。大多數組織都有一個每月的新聞通訊，他們的編輯幾乎總是在尋找與成員相關的有趣作品。請確保在文章中包括您的聯繫電話和電子郵件（通常是在文章的底部）。
提議說話。程序主管通常需要演講者。讓他們知道您有空。這可以使您進入分享您的利基市場的小組。在任何談判中都要提供信息，並避免過於直接推銷它們，這可能是一個閉合。

網絡是很多工作。但是，您會遇到您理想的客戶的人。

如果我沒有客戶怎麼辦？

假設你企業新手並且根本沒有客戶。

沒問題。您可以使用相同的策略來確定自己的利基市場。例如，您最喜歡的愛好是什麼？假設您的生活和呼吸高爾夫球，並在每門課程中都知道高爾夫專業人士幾英里。這些專業人士可以將您配對一輪高爾夫和合格的前景。在高爾夫球車中騎三到四個小時時，通常會發生什麼？遲早，另一個人會問：“你做什麼謀生？”

想像一下，讓客戶像您一樣熱衷於遊戲將是多麼偉大。

它不會在一夜之間發生，但是在人們在俱樂部周圍看到您之後，他們會覺得自己認識您，並且在需要金融專業人士的幫助時會更有可能選擇您。

即使在學習成為財務顧問時，您也可以很早就開始建立利基市場。

田納西州朱麗葉山的Ridefree Wealth的創始人Jay Zigmont告訴我們他如何到達他的利基市場。他說：“我之所以選擇為無子女服務，是因為我和我的妻子沒有孩子，這意味著我們沒有孩子，也不打算生孩子。” “當我學習成為CFP專業人員時，我很驚訝地發現，從來沒有提到任何教育計劃中沒有孩子。這意味著幾乎所有的財務計劃都有不適合無子女的人的假設。”

他認為，大約四分之一的家庭沒有孩子，但是財務計劃界並沒有代表他們。 Zigmont說：“他們應該有一個為喜歡他們的人服務的財務計劃者；這就是為什麼我創立了無童財富的財富。”

如果您已經知道要服務的人，可以從特定的品牌和專注力開始開展業務。然後，您可以將一些研究付諸實踐，以了解有關目標客戶的更多信息。