再投資REIT股息的基礎知識

越來越多的債務投資者在高收益和相對安全的投資的最後一個領域之一中找到了避難所 - 房地產投資信託（REITS）。股息收益率的平均是普通股的兩倍，其中一些股票收益高達10％或更多，您可能會質疑房地產投資信託基金的安全性和可靠性，尤其是對於保守的尋求收入的投資者。房地產投資信託基金應在任何多元化的增長和以收入為導向的投資組合中發揮作用，因為它們都涉及高股息，並且可以提供一些資本增值潛力。

房地產投資信託如何工作？

REIT是類似於共同基金的安全性，可以直接投資房地產和/或抵押。股權房地產投資信託基金主要投資於商業物業，例如購物中心，酒店房地產和辦公樓，而抵押貸款REITS投資於抵押貸款或抵押支持證券（MBSS）。混合REIT對兩者進行了投資。房地產投資信託基金在公開市場上股票，因此它們易於買賣。

所有房地產投資信託基金中的共同點是他們付款股息由租金收入和資本收益組成。為了獲得證券資格，房地產投資信託基金必須將其淨收益的至少90％付給股東作為股息。為此，房地產投資信託特殊稅收處理;與典型的公司不同，他們不對他們支出的收入繳納公司稅。不管股價上漲還是下跌，REIT都必須繼續支付90％的支出。

REIT股息的稅收待遇是將它們與普通公司區分開來的，該公司必須對其收入繳納公司所得稅。因此，普通公司支付的股息以更有利的股息稅率徵稅，而房地產投資信託基金支付的股息卻不有資格獲得有利的稅收待遇，並且以普通所得稅稅率徵稅至最高稅率。

REIT股息付款的一部分可能是資本收益分配，在資本利得稅率。投資者收到破壞收入和資本收益部分的報告。投資者只能在其合格的退休帳戶中持有REIT，以避免更高的稅收。

股息再投資的力量

通常，當支付股息時，投資者將其作為支票或直接存款收到積累的投資者現金帳戶。當發生這種情況時，投資者必須在收到現金時決定如何處理現金。

許多公司和越來越多的房地產投資信託基金現在提供股息再投資計劃（滴水），如果選擇，它將自動將股息重新投資到公司的其他股份中。再投資股息並不能使投資者免於稅收義務。

並非所有房地產投資信託基金都提供滴水；在進行投資之前，請確保該期權可用。另外，了解房地產投資信託基金的交易費用。通常，滴水不收取任何銷售費，因為這些股票直接從房地產投資信託基金購買。

大多數投資者都意識到復雜的興趣或回報的力量及其對貨幣增長的影響。 REIT滴水提供了同樣的機會。考慮到REIT的較高產量，房地產投資信託基因滴水會產生更高的增長率。房地產投資信託股息會隨著時間的推移而增加，當它們被用來購買額外的房地產投資信託股份時，可以進一步加速復合率。

房地產投資信託基金的股票有可能隨著時間的推移增加價值，這增加了股票的價值，因為不斷增長的股票傾向於支付更高的股息。即使房地產投資信託基金的股價下跌，由於美元成本平均效果，投資者在長期以來仍然受益。

美元成本平均獎金

美元成本平均是一種利用股價下跌的投資技術。

例如，例如，一位投資者以每股20美元的價格購買了100股房地產投資信託基金，並且每月支付200美元的股息。當投資者獲得她的第一次每月股息付款200美元時，股價下跌至15美元，並將其重新投資於REIT。

然後，$ 200的股息付款將以每股15美元的價格購買13股新股息股票。總股份增加到113股，價值為2,195美元。總股票的新成本基礎現在不到每股19.50美元。

當股價上漲時，股息付款將購買較少的股票，但是由於成本較低的基礎，投資者的總股份將更快地產生利潤。

如果房地產投資信託基金的股價繼續上漲和下降，則成本基礎應始終低於當前股價，這意味著投資者始終有利潤。

REIT的安全性和可靠性

許多財務規劃師建議持有一些房地產進行多元化。即使在2008年動蕩的房地產危機期間，許多房地產投資信託基地也有長期的記錄，即產生持續和增加的股息。

穩定的房地產投資信託基金通常投資於具有財務合理租戶的大型，地理上分散的物業投資組合，這可以減輕房地產物業中的任何波動性。

REIT是流動投資，但應將它們保留在適當多元化的投資組合中，以取得最佳可能的結果。投資者通過向房地產投資信託（REIT）添加滴水來建立大量的下行保護。

REIT股息的優勢

讓我們通過再投資REIT紅利的一些好處聊天。正如我們已經討論的那樣，再投資REIT股息使投資者可以利用複雜的力量。每筆股息付款都用於購買其他股票或股票的分數，而股票又產生了自己的股息。隨著時間的流逝，這個週期會在投資價值上呈指數增長。

當股息被重新投資於稅收優惠的帳戶艾拉或者401（k），增長是延長稅收的，這意味著投資者將不會對重新投資的股息或其收益納稅，直到提款。這意味著可以通過加速增長和稅收優惠來重新投資整個股息。幾十年來，與應稅賬戶相比，這可能會產生重大差異。

另外，這樣做可能會有一些費用。就像我們之前談到的那樣，許多REIT或經紀平台無需額外的費用提供滴水。這意味著投資者無需在隨機時間內購買和出售證券，而是可以取消交易或佣金。

重新分配REIT紅利的挑戰

再投資REIT紅利的主要挑戰之一是涉及市場波動。我們討論了REIT如何可靠並提供一定程度的安全性。但是，這在很大程度上取決於更廣泛的市場狀況。房地產投資信託基金與房地產市場的性能緊密相關，以及利率之類的事物，這意味著其價值可能會顯著波動。

當股息自動重新投資時，投資者可能會在市場高峰期間以高價購買額外的股票。這使得很難利用市場下跌，在這種情況下，以較低的成本購買更多股票將為長期增長機會提供更多的機會。請注意，很難時間市場一貫。

還有一些稅收影響。與其他一些投資工具的股息不同，房地產投資信託基金股息通常被徵稅為普通收入。這意味著，即使對股息進行了重新投資，投資者仍然對收到的全部稅款負責。這可能意味著您必須從其他來源提出另一種現金流，以支付這項投資的費用。

另一個挑戰是REIT中的過度集中的潛力。當不斷將股息重新投資於同一房地產投資信託基金時，投資者對該特定資產類別或市場細分市場的曝光率也會增加。我們在文章早些時候談到了REIT如何充當多元化的資產。一段時間後，尤其是如果股息被重新投資，您可能需要考慮從REIT中多樣化。

底線

再投資的REIT股息使投資者可以通過使用股息支出來購買額外的股票，通常是通過成本效益的滴水來加劇收益。儘管該策略具有長期的增長潛力，但它還面臨著諸如市場波動，稅收影響和過度濃縮風險之類的挑戰。