CFA認證：優勢和缺點

碰到金融界的人非常容易特許財務分析師（CFA）程式.有時他們知道自己正在進入什麼，有時不知道。他們可能不知道需要花費多少時間或確切地擁有憲章可能會幫助或傷害他們。

毫無疑問 - 授予CFA的指定是一個艱鉅的過程，因此在您提交之前，請考慮需要什麼才能賺錢，如何使您和您的職業受益，經歷整個過程的負面因素以及優點是否超過缺點。

關鍵要點

賺取CFA是一個延長，昂貴且完全具有挑戰性的過程，可能並不適合每個金融專業人員。
要成為CFA，候選人必須通過三級考試，在相關領域建立工作經驗，提供參考書，併申請加入CFA研究所。
對於許多人來說，過程中最難的部分是教育部分，考試的每個級別通常都需要300小時的準備時間。
儘管準備參加考試需要大量的財務承諾和時間投資，但大約有50％的申請人失敗了。
對於一些獲得CFA的人來說，回報包括更高的薪水，更高的聲譽和職業發展；對於其他人來說，CFA對他們的薪水，聲譽和職業的影響更加柔和。

這CFA研究所需要四個步驟才能成為CFA。它們包括：

連續通過CFA考試的所有三個級別。
在計劃之前，期間或之後獲得合格的工作經驗。
提交兩到三個專業參考。
申請加入CFA研究所，其中包括完成專業行為聲明。

對於許多人來說，賺取憲章的最困難的部分是滿足教育要求。 CFA計劃由三項考試組成，包括“候選人”知識體“（CBOK）CFA研究所認為，對於投資行業的人來說是必要的。

CFA測試水平和時間

對I級的測試在2月，5月，8月和11月進行，而在交替的月份進行的II和III級考試分別分別進行三次和兩次。候選人必須通過每個級別在進行下一個之前。

通過率往往會徘徊在一半左右。在2023年2月，I級考試的通行率為38％，III級考試的通行率為48％。 2022年11月II級考試的通行率也為44％。

時間的投資至關重要。 CFA研究所估計，普通候選人應該期望為每個級別準備至少300個小時。實際上，每次考試的平均候選人平均花費323小時（I級303小時； II級328小時； III級344小時）。

重要的

在輸入特許財務分析師（CFA）計劃之前，請確保您已經考慮了成本，時間承諾以及是否有可能幫助您到達職業生涯。

CFA專業要求

一旦考慮了通過級別所需的時間，您必須下一步查看所需的專業要求。在候選人成為CFA之前，他們必須積累36個月的可接受工作經驗。幸運的是，CFA研究所對可接受的經驗的定義相當廣泛，包括交易，經濟學和公司財務。

為了使工作經驗有資格，時間必須直接參與投資決策過程或生產影響該過程的產品。但是，有許多候選人輸入該計劃，並且不在他們所做的任何事情都可以解釋為可接受的經驗領域的領域。其中一些候選人可能會發現，儘管他們能夠通過教育要求，但由於沒有所需的專業經驗，他們將不會收到名稱。

CFA資格在金融行業的含義

CFA是投資組合經理和其他財務專業人員的自願認證。作為私人機構，沒有法律要求持有CFA認證以在投資或金融領域工作；您只需要滿足州和聯邦監管機構設定的職業的許可要求即可。

儘管不需要CFA指定，但研究和工作要求代表了高水平的專業知識。持有資格表明對雇主和潛在客戶的專業水平很高。

CFA研究所

最後，在候選人可以收到憲章之前，他們必須加入CFA研究所。如果您需要幫助，CFA研究所的網站將詳細說明該過程。

52％

參加三級CFA考試（平均10年）的個人的所謂“通過率”。

CFA認證的優勢

為了幫助您決定是否追求憲章，讓我們看看它可能對您和您的職業有益。

憲章如何使您受益

首先，有教育利益。您將學到很多東西，為您的簡歷添加出色的證書。然後，有一個提高您的聲譽。企業中的人們知道賺取憲章所需的時間和奉獻精神。當他們看到您贏得了它時，他們可能會相信您具有完成有關這項工作所需的能力，奉獻基礎和分析技能。

也可能有經濟利益。您可能會看到您成為CFA後的薪水增加，或者您可能會超過其他在爭奪新工作時沒有此名稱的申請人。這裡的手術單詞是“五月”。努力，技巧，運氣，奉獻精神，精明的政治性和性格與在投資行業中的成功和教育一樣多，因此不要將憲章視為金融天堂的金票。

憲章如何使您的職業生涯受益

在許多財務領域，擁有憲章是一項巨大的優勢。顯而易見的是投資管理。隨著投資行業繼續變得更加競爭力和商品化，任何可靠的投資經理幾乎必須贏得憲章。

在投資管理之外，還有許多其他行業將在其中大幅受益：

買邊交易員或其他買方專業職位
賣方分析師，助理或其他賣方職位
商學院教授
經濟學家
財務顧問或財務規劃師

除此列表外，還有許多專業擁有CFA憲章會有所幫助，但是如果這不是職業障礙，則金融專業人士沒有它。

CFA認證的缺點

CFA憲章不是通向財富和榮耀的道路。在進行比賽之前，請仔細考慮賺取的幾個缺點。

完成它所需的時間

成為CFA是一項巨大的時間投資，在學習和參加考試和記錄36個月內所需的至少4,000個小時的經驗之間。您將與家人和朋友一起犧牲時間，並追求自己喜歡的愛好。在花了所有時間之後，無法保證您會贏得憲章。

註冊和註冊成本

雖然這個因素可能不是主要考慮因素，但值得思考。我候選人將支付一次性課程註冊費以及考試註冊費。 II級和III候選人也將支付註冊費。您還必須購買書籍和學習計劃的費用。總的來說，您應該期望每次嘗試考試時花費幾千美元。

CFA無法解決您的職業

CFA並不是生病職業的治療方法。如果您正在加入該計劃以開始啟動失速職業，那麼您可能想查看您的職業生涯並沒有先進的其他原因。也許在投入過多的時間和大量資金來建立血統書之前，您可能會選擇改善您的軟技能，例如職業道德和政治蘇瓦。

優點

增加知識
提高聲譽
可能會增加工資
可能會改善職業

缺點

巨大的時間緊縮
可能無法獲得憲章
對於許多人來說，昂貴
可能沒有幫助職業

什麼是CFA薪水？

根據CFA研究所的數據，特許持有人投資組合經理的中位數總薪酬為177,000美元，基本工資中位數為126,000美元。兩個數字之間的差異是現金獎金和長期激勵措施的影響的結果。

我如何獲得CFA認證？

要獲得認證，您必須通過三級CFA考試；在計劃之前，之中或之後建立工作經驗；提交幾個參考；併申請加入CFA研究所。

CFA考試難以通過嗎？

大多數情況下，三級CFA考試的通過挑戰。考試的每個級別通常需要至少300個小時的準備工作，並且通過率大約少於50％（在平均十年的平均值上）。

CFA比MBA好嗎？

CFA和MBA都很有價值對於希望發展專業知識，增強聲譽並提高職業生涯的財務專業人士。擁有兩者也可以使個人也可以腿。擔任貨幣經理和註冊投資顧問的財務專業人員特別熱衷於獲得CFA。

底線

好老式的變體成本效益分析可能是決定是否執行該計劃的最佳方法。在紙上，繪製成本與成為CFA的好處。隨著職業的變化，您的決定可能會改變。五年來丟失的晉升可能會使贏得名稱的價值更高。