財務顧問使用的前5個財務計劃軟件工具

很難想像沒有電子表格軟件，圖表軟件以及其他通常使用的工具的財務計劃和投資組合管理的日子。獨立顧問，，，，註冊代表，會計師已經依靠複雜的財務軟件來幫助他們為客戶制定適當的投資和退休計劃。他們還有許多其他工具和應用程序來處理其實踐的其他部分。

下面，我們彙編了財務顧問使用的頂級工具列表。

財務顧問的平台和應用程序

財務顧問有各種平台和應用程序可用於實踐。這是一些更廣泛使用的：

• 客戶關係管理（CRM）應用程序： 現代的CRM提供除管理聯繫人之外的功能，例如自動化客戶通信，任務管理以及與其他財務工具的完全集成。值得注意的選項包括Salesforce Financial Services Cloud，Redtail Technology和Wealthbox。
• 財務計劃工具：這些平台提供現金流量分析，退休預測和稅收優化。最佳選擇包括Emoney Advisor和MoneyGuidePro，其中包含了AI驅動的功能以簡化分析和個性化計劃。
• 投資組合管理應用程序：這些平台提供分析，績效報告和風險評估工具，從而為顧問提供了客戶投資組合的不同優勢。 Orion Advisor Tech，Morningstar辦公室和Black Diamond在行業中廣泛使用。
• 交易和重新平衡平台：這些工具有助於確保客戶的投資組合通過自動交易和重新平衡投資組合來符合其投資策略和目標。 BlazePortFolio，Irebal和Tradingfront等平台在這一領域是著名的。
• 投資分析：這些工具為顧問提供了深入的數據和有關廣泛證券和資產類別的研究，從而使盡職調查和產生投資想法更加容易。事實集，YCHARTS和再固化是受歡迎的選擇。
• 風險容忍分析：這些工具使用問捲和複雜算法評估客戶的風險承受能力，幫助顧問建立與舒適度保持一致的投資組合。風險分析和Tolerisk是備受推崇的選擇。
• 文檔管理：安全存儲和管理客戶文檔，照顧電子簽名以及簡化合規性是這些平台的重要特徵：DocuSign，ShareFile和NetDocuments。

1。 MoneyGuidePro

MoneyGuidePro在2023年擁有大約三分之一的財務顧問用戶市場份額，是該領域最受歡迎的應用程序集。該平台旨在簡化收集客戶數據，分析其財務狀況以及製定策略以幫助他們實現目標。

MoneyGuidePro的一個值得注意的特徵是它產生“假設”場景的能力。顧問可以修改變量，例如退休年齡，投資回報率和通貨膨脹率，以說明對客戶長期財務前景的潛在影響。這種互動方法可以幫助客戶了解決策的後果，並使他們能夠做出更明智的選擇。

2。 EmoneyPro

Emoney是一個以詳細的現金流量分析而聞名的深入計劃。 Emoney Pro的市場份額約為2023年。Emoney傑出的功能之一是其財務供稿，它提供了實時數據，警報和新聞。您可以使用它全天在客戶端投資組合上保持最新。

Emoney的另一個值得注意的方面是其客戶門戶EMX。這使客戶隨時可以安全訪問其財務狀況。除了其旗艦產品外，Emoney還提供了一系列獨立產品。

3。右託管

Rightcapital在2023年的市場份額約為16％，高於2022年的12％。成立於2015年，相對較新，通常對需要預算方面的幫助的千禧一代客戶吸引人。創建右柯蒂塔（Rightcapital）是為了提供信息客戶不需要的過於復雜的產品和太簡單而無法對其有多大用處的產品提供中間立場。

它還包括內置商業智能產品Rightintel； Rightpay，一個集成的客戶端計費系統；和快照，為客戶提供個性化計劃。

4。 EmoneyPlus

另一個Emoney Plus在2023年剛剛超過5％的市場份額。該軟件比Emoney Pro邁出了一步，並專注於具有更簡單的產品套件的基礎計劃。

資產地圖在2023年的市場份額不到5％。對於希望與客戶互動更好的財務顧問來說，這是值得的。它需要一種視覺方法來製定家庭財務狀況並跟踪朝著財務目標的進步，從而使客戶更容易獲得和理解。

資產映射提供了兩個主要服務：

• Asset-Map Pro：財務計劃師的所有資產映射功能
• 資產地圖必需品：Asset-Map Pro的功能，無目標映射服務，該服務為財務計劃目標提供了視覺效果

底線

僅依靠筆，紙和基本計算器的日子已經一去不復返了。為了保持競爭力，顧問經常使用複雜的財務計劃應用程序。無論您是有一個新的，小型公司還是大型公司，希望升級到一個複雜的，功能強大的分析平台，都有一種最適合您和您的客戶的財務計劃軟件工具。

財務規劃師使用的前五名工具可以幫助他們維持高效的工作流程，為客戶提供視覺吸引力的報告，並改善客戶參與度。