新婚夫婦：提交納稅申報表的6個省錢技巧

新婚夫婦改變的生活中許多事情是您的納稅申報表。你不再單身的或者head。您現在是由IRS賦予您的權力，已婚共同提交- 或者也許已婚分別提交。您曾經申請的方式可以確定您的稅單或退款是否增加或減少。按照以下步驟，作為一對婚姻夫婦的最低納稅責任。

確定您是否可以作為已婚夫婦提交

您必須在納稅年度的最後一天結婚，而您和您的配偶已婚夫婦提交給您：12月31日，納稅人的婚姻狀況確定他們是否被認為是整整一年的已婚。

例如，如果您於2025年1月1日結婚，即使您的納稅申報表到期，您將在2024年1月1日結婚，即使您將結婚超過三個月，您也將無法宣布自己在2024年的納稅申報表中結婚。這些規則適用於法律已婚同性伴侶至於其他任何合法的夫婦。

審查對已婚文件的限制

聯合已婚申請是夫妻提交的更為常見的方式，因此有很多原因。其中一些原因包括獲得扣除和積分。但這並非每對夫婦都如此。

有時單獨提交更有意義。生活在社區財產國家，一位配偶的稅收留置權，或者對扣除扣除的限制可以決定您如何更容易或更努力。這是您必須考慮的每個問題：

禁止扣除和積分

已婚申請單獨的狀態禁止您要求學生貸款利息扣除，學費和費用扣除，教育學分和賺取收入積分。您可以通過單獨提交的稅款減少稅款或將稅單提高超過一千美元。

已婚申請單獨納稅申請狀態也限制了您的選擇列出或者標準扣除。例如，如果你們中的一個有足夠的扣除額，例如財產稅或醫療費用，可以逐項納稅申報表，那麼另一個配偶也必須逐項列出，即使該人會損失減稅和喬布斯法案的慷慨的標準扣除。

但是，如果扣除額足夠大 - 尤其是如果這是當年有40,000美元的醫療費用的薪水較低的配偶，則可以單獨選擇的申請可能是值得的。

生活在社區財產國家

如果您居住在亞利桑那州，加利福尼亞，愛達荷州，路易斯安那州，內華達州，新墨西哥州，德克薩斯州，華盛頓或威斯康星州，您將不得不處理一套複雜的規則，以決定什麼被認為是社區或婚姻收入，什麼是您的收入。

規則可能因狀態而異。您的合併收入可以在納稅申報表之間平均分配，並否定單獨提交的目的。如果您居住在社區財產狀態並希望單獨提交，請考慮使用信譽良好的稅收軟件（或僱用會計師）。

討論所有可能的稅收留置權

許多已婚夫婦單獨提交納稅申報表的原因之一是他們有過去先前的債務，可以從他們的退稅中扣除。這包括犯罪子女撫養費，過去的學生貸款償還或未繳納的納稅責任，一位在結婚前發生的配偶。

好消息是，由於先前的稅收留置權而單獨提交。這對夫婦可以提交IRS表格8379：受傷的配偶分配每年都有他們的已婚簽訂納稅申報表，直到有留置權的配偶被債務陷入困境。

這使沒有債務的配偶因退貨並因任何退稅而失敗而受到懲罰。通過共同提交，這對夫婦仍然可以宣布分別提交的人無法獲得扣除和積分。

考慮收入因素

當一個配偶比另一個配偶更大時邊際稅率因為他們倆都可能是他們收到的最好的婚禮禮物。

例如，假設Julie和Jane計劃在2025年結婚。朱莉是一位營銷經理應稅收入2025年將為55,000美元。簡計劃完成她的MBA，並將從她的獎學金8,000美元的獎學金中獲得應稅收入。作為單一申報者，朱莉預計將支付7,014美元的所得稅，而簡將支付800美元。

但是，如果他們結婚並共同提交，他們的總收入將為63,000美元，將他們置於12％的稅率。他們的合併所得稅義務為7,083美元，比單獨提交的稅率低近10％。此外，他們可以要求分別禁止已婚申請的扣除額。

準備兩個納稅申報表（或詢問會計師）

如果最佳選擇不明顯，請練習為已婚文件共同準備稅收和分別已婚文件。這樣做可能會花費幾個小時使用稅收軟件，但是潛在的節省值得。一些稅收軟件將自動確定哪種方法將根據您的投入產生最低的稅收責任。

或者，您可以根據情況詢問會計師哪種選項最適合您的選擇。請記住，兩位配偶都需要收集收據和文書工作，以支持其扣除和積分。例如，您需要備份才能證明您可以扣除學生貸款利息。

底線

如果您單獨提交已婚文件，則將忍受更複雜的稅收過程，尤其是如果您生活在社區財產狀態。您還可能會失去關鍵的扣除和積分。另一方面，如果一個配偶有可扣除的支出（或對他們的留置權），則單獨訂立可能是有道理的。

當答案不明顯時，請花點時間通過填寫練習表格，然後選擇最有效的方式來嘗試這兩個選項。而且，由於財務問題是許多戰鬥配偶所擁有的重點，因此作為已婚夫婦提交的稅收優勢是美國國稅局可以給您的最好的婚禮禮物。