Axos託管投資組合評論

我們的看法

Axos託管投資組合最近發生了多次變化，這使其在機器人顧問領域更具競爭力。在添加了諸如創建無限制的唯一投資組合，選擇投資選項和確定每個投資組合中的分配，選擇單個資產類別的能力以及推出諸如投資者的內部和外部帳戶更加全面的金融概述之後，託管投資組合平台具有升級的用戶體驗升級。我們將研究利弊，以幫助您確定Axos託管投資組合是否適合您的投資需求。

利弊

優點

減稅收穫
低費用
平台重新設計現在允許外部和內部帳戶同步以獲得更全面的財務狀況

帳戶概述

帳戶最低	$ 500
費用	0.24％的年度諮詢費，每月收費
目標設定	是的
可用資產	30多個資產類別
現金餘額支付的利息	N/A。
可自定義的投資組合	是的，有限
在資金前查看投資組合	是的，但是您必須設置一個帳戶並提供個人信息，包括社會保險號碼
客戶服務	是的，通過電話，電子郵件或EVO（在線虛擬聊天）
可用財務顧問	不
現金管理	不，只有通過Axos銀行
減稅收穫	是的
外部帳戶同步/合併	是的
移動應用	是的

帳戶設置

使用AXOS託管投資組合設置帳戶相對較快且容易，並且可以完全在線完成。客戶將需要了解有關其投資目標，風險承受能力和時間範圍的問卷。然後，託管投資組合將提出一個符合其確定投資策略的投資組合。

打開託管投資組合帳戶時，您將僅限於以下帳戶類型：

個人個人投資帳戶
傳統或羅斯IRA

自動重新平衡將發生在遠離目標5％或更多範圍內的任何時候。改變目標或投資偏好也可能會引發重新平衡，因為託管投資組合可以進行必要的更改，以使您的投資組合與新目標目標保持一致。

來源：軸

目標計劃

當客戶瀏覽問卷以開設帳戶時，他們能夠選擇短期和長期目標，例如計劃退休計劃，節省購買房屋或建立緊急基金。從那裡開始，AXOS託管投資組合建議投資組合來實現這些目標。

Axos提供了幾種目標規劃工具，以幫助所有客戶運行場景並更好地管理其財務狀況：

帳戶服務

Axos託管投資組合是一個直接的，常規的機器人顧問。因此，尋找傳統銀行服務和產品（例如支票，儲蓄和貸款）的客戶將需要使用Axos銀行進行貸款和現金管理服務，因為這些服務不包含在機器人顧問產品中。

現金管理

與其他幾個平台不同，AXOS託管投資組合不包括現金分配，因此您的投資組合已全額投資。客戶可以選擇開設高收益獎勵支票帳戶，並賺取高達3.30％的APY，沒有銀行費用，維護費，透支費或最低餘額費用。此外，客戶可以隨時使用任何ATM，因為Axos償還了所有國內ATM費用。

投資組合結構

Axos託管投資組合為客戶提供了標準的機器人顧問服務的期望。他們能夠根據Axos將有關財務目標和時間範圍的個人財務信息組合在一起的推薦投資組合，最低投資為500美元。 Axos建議在幾個資產類別中使用ETF的投資組合：

美國股票
國際發展的股票
國際新興股票
美國財政部
美國以通貨膨脹保護的財政部
美國投資級公司債券
短期公司債券
房地產信託
短期高收益公司債券
美國短期國庫

可用資產

個人股票	不
共同基金	不
固定收入	是的，在ETF中
REIT	是的，在ETF中
對社會責任或ESG選擇	是的，通過自定義選項
ETF	是的
非專有ETF	是的
私募股權	不
外匯	不
加密	不

投資組合自定義

在開設最初的帳戶後，投資者能夠隨時改變其目標或投資偏好來更新其投資組合分配。即使他們沒有進行重大更改，也鼓勵客戶每年至少審查一次信息，以確保當前所有信息（包括投資目標）是當前的。

Axos客戶還可以選擇以無需額外費用選擇高級服務。Axos託管投資組合使投資者可以創建盡可能多的獨特投資組合。投資者可以從投資期權列表中進行選擇，並確定每個投資組合中的百分比分配。此外，投資者還能夠選擇單個資產類別，這是許多機器人顧問沒有提供的選項。

投資組合管理

AXOS託管投資組合將使您的投資自動以您設定的目標和目標為目標。這些都可以隨時從您的帳戶儀表板輕鬆更改。如果您更改目標或財務狀況，則託管投資組合將自動調整。每當遠離目標5％或更高的移動時，您的投資組合就會重新平衡。作為這種自動重新平衡的一部分，託管投資組合將首先使用您的股息和現金來嘗試減少資本收益，而不僅僅是出售您的ETF來重新平衡投資組合。除了這種最小化策略外，Axos還提供了一種減稅收穫策略，該策略可監視您的價格水平，以檢測全年的小額損失，以幫助減少您的總體年度稅單。

Axos現在為投資者提供了通過個人理財經理（PFM）應用程序同步所有AXO和外部帳戶的能力。投資者可以在一個地方查看所有帳戶，以實時對其整個財務狀況進行全面的看法，以更有效地跟踪支出，儲蓄和投資。 PFM向投資者展示了支出，儲蓄和投資的每個領域的整體情況，然後提供了已同步的每個帳戶的細分。

在AXOS，您可以投資的帳戶類型僅限於：

個人個人投資帳戶
傳統的IRA
羅斯艾拉

同樣重要的是要注意，您必須是美國居民，居民外星人，非居民外星人或綠卡持有人才能開設Axos Invest Invest託管投資組合帳戶。

關鍵投資組合管理功能
自動重新平衡	是的
報告功能	陳述和稅收文件
減稅收穫	是的
外部帳戶同步/視圖	是的

用戶體驗

桌面

Axos已更新了他們的網站和應用程序，從單獨的投資和銀行業務轉變為更全面的平台。客戶現在可以方便地與Axos和外部帳戶在一個地方同步並訪問所有帳戶，從而使管理財務更容易。

移動的

客戶可以從智能手機輕鬆查看其帳戶，因為Axos具有用於iOS和Android的應用程序。關於移動體驗的評論混合在一起。 Axos Invest託管投資組合應用程序僅在Google Play上的500多個評論中擁有1.8星。但是，Apple Store中的Axos多合一移動銀行應用程序提供了更好的體驗，獲得了4.7星，並獲得了12,400多次評論。

客戶服務

致電（888）502-2967
與Axos銀行虛擬財務助理“ EVO”在線聊天
電子郵件：[email protected]
現有客戶可以登錄到他們的帳戶並發送安全消息

值得注意的是，虛擬聊天助理Evo不是一個現場演奏的人，只有有限的答案。

該公司還具有社交媒體的影響力，可以通過直接消息傳遞或通過這些聯繫來聯繫：

安全

AXOS託管投資組合是一家基於銀行的機器人顧問，可提供高級安全功能，欺詐保護，客戶教育等。

Axos努力使用包括：

旨在檢測和防止網絡犯罪的技術
防火牆可幫助阻止未經授權的用戶
安全的套接字層加密，以實現安全瀏覽器連接
用戶名和密碼共享預防
自動帳戶註銷
欺詐監控

Axos Invest，Inc。是SEC註冊的投資顧問。經紀服務由FINRA/SIPC成員Axos Invest LLC提供。證券和現金不是FDIC保險，因此沒有銀行擔保。 Axos Invest客戶賬戶中持有的所有現金和證券都受SIPC的保護，最高可達500,000美元，限額為250,000美元。

教育

Axos託管投資組合的教育材料非常有限。但是，它確實為時事和投資者教育提供了一些其他資源：

投資博客
Axos投資投資不斷發展的播客
Axos投資網絡研討會

佣金和費用

Axos託管的投資組合提供低費用和最少的額外費用，並且在該行業內的該領域具有競爭力。 Axos向所有帳戶收取0.24％的諮詢費，超過500美元；如果帳戶餘額小於$ 500，則最低費用為每月1美元

類別	費用
$ 5,000帳戶的管理費	每年$ 12（每月$ 1）
25,000美元帳戶的管理費	每年$ 60（每月5美元）
100,000美元帳戶的管理費	每年$ 240（每月20美元）
終止費	$ 0應稅個人投資帳戶 40美元，以關閉Axos Invest IRA;軸突清算的額外費用也可能適用
費用比率	核心帳戶0.12％

底線

Axos託管投資組合是基本機器人顧問的堅實選擇。低費用和相對較低的最低投資使這對剛開始的投資者來說是一個有吸引力的選擇。 Axos銀行還擁有廣泛的額外銀行和投資選擇，為客戶提供便利和靈活性。儘管這些選項並未直接綁定到託管投資組合帳戶，但它們很容易訪問，並且可以同步到新更新的個人財務管理器應用程序中的主配置文件儀表板。

是的，Axos是一家合法的銀行，是數字銀行業的先驅之一。它與更好的商業局具有A-Plus評級，並由聯邦存款保險公司（FDIC）。自2000年成立以來，它已經成倍增長，提供了許多不同類型的支票帳戶，例如必需，獎勵，第一，現金返還和金色支票。該銀行還為那些希望通過盛大的銀行建立儲蓄的人提供了高收益的貨幣市場和儲蓄帳戶。

Axos Bank還為客戶群提供了許多方式來通過抵押，個人和汽車貸款等貸款產品來計劃未來。Axos是一家功能齊全的金融機構，為客戶提供許多建立財富的選擇。

Axos投資安全嗎？

是的，Axos Invest是一項安全的投資服務。金融機構提供託管的投資組合和一個自我指導的交易平台。這兩種服務均由證券投資者保護公司（SIPC）並配備了欺詐保護和安全功能，以確保您的帳戶安全。

Axos的管理費是多少？

沒有大量資本來投資機器人顧問的投資者將發現Axos託管投資組合是一個合適的選擇。 Axos託管投資組合需要最低投資才能開始，並收取0.24％的收費。管理資產（AUM）。

AXOS託管投資組合如何幫助您節省稅款

Axos託管投資組合可幫助投資者通過以下方式節省稅款：

自動投資羅斯或傳統IRA：投資者可以選擇選擇Roth IRA，以在撤回資金時節省稅款，或者在投資傳統IRA時現在享受稅收減免。
自動投資組合重新平衡：使用託管投資組合，將發生自動投資組合重新平衡。但是，首先對投資者的股息和存款進行評估以最大程度地減少資本收益，而不僅僅是僅僅出售投資者目前的投資來重新平衡投資組合。
收穫減稅：託管投資組合在投資組合中的價格水平，以確定全年的小額損失，這有助於減少所欠的年度稅款。

減稅收穫是一種策略，可以幫助投資者通過出售損失較差的投資來最大程度地減少其所欠稅款，以抵消其投資組合中其他投資的資本收益。

關於機器人顧問，您需要了解的一切

我們如何選擇最好的機器人顧問

為讀者提供公正的，全面的評論，對數字財富管理公司（通常稱為Robo-Advisors）是Investopedia的重中之重。為了收集我們2024年最佳機器人顧問獎和排名的數據，我們向我們包含的21家公司中的每一家直接發送了一項數字調查，其中包含64個問題。我們的研究人員團隊驗證了調查的答复，並通過直接與每個公司的在線研究和對話收集了所有缺失的數據點。數據收集過程發生在2024年1月8日至2月9日。

然後，我們開發了一個定量模型，該模型對每家公司進行了評分，以評估其在9個主要類別和59個標準中的績效，以找到最佳的機器人顧問。每個公司的整體星級評分的得分是標準的加權平均值：