CFPB 起訴聯信銀行涉嫌不當處理殘障人士和老年人帳戶

消費者金融保護局（）正在起訴聯信銀行涉嫌掛斷客戶服務電話、誤導以及向其 340 萬個帳戶收取非法費用持卡人。

聯信銀行是聯信銀行的子公司（），自 2008 年以來，美國財政部與該銀行簽訂了管理 Direct Express 計畫的合約。該計劃允許社會安全等聯邦計劃的受益人透過預付借記卡接收每月的福利金。

CFPB 表示，許多 Direct Express 客戶沒有銀行帳戶，並且「受制於聯信銀行」。

CFPB 主任 Rohit Chopra 在一份準備好的聲明中表示：「Comerica 透過故意切斷數百萬個電話並收取非法垃圾費，以犧牲靠固定收入生活的美國人為代價來提高利潤。

11 月8 日，聯信銀行針對CFPB 的監管越權和處理此案的行為提起訴訟，“這損害了聯信銀行自身調查的合法性”，聯信銀行負責媒體關係的副總裁路易斯·莫拉在一封電子郵件中表示。

莫拉表示：“今天，CFPB 加倍努力，對聯信銀行提起反訴訟。” “我們將繼續大力捍衛我們作為 Direct Express 計劃財務代理的記錄，並繼續致力於為我們的持卡人提供服務。”

財政部於 11 月宣布將其 Direct Express 合約轉讓給紐約梅隆銀行 (Bank of New York Mellon Corporation) (）從 2025 年 1 月開始。

CFPB 指控 Comerica 做了什麼？

CFPB 表示，Comerica 在聯繫代表之前故意切斷了超過 2,400 萬個客戶服務電話。

據稱，超過一百萬客戶在可以合法免費提取政府福利時，卻被收取了 ATM 費用。此外，CFPB 表示，該銀行還要求數千名持卡人關閉帳戶，這導致了額外費用。

據稱，該銀行還誤導了欺詐受害者，因為即使銀行確定存在註冊欺詐，銀行供應商也會告訴消費者「沒有發生錯誤」。 CFPB 表示，Comerica 沒有對不正確或潛在欺詐性的指控進行適當調查超過 20,000 次。

當法律要求銀行自行停止轉帳時，Comerica 也要求其客戶聯繫並要求商家停止從其帳戶進行預先授權的付款轉帳。

該局要求法院命令 Comerica 停止這些做法，向受影響的客戶退款，並向 CFPB 的受害者救濟基金支付罰款。 Comerica 的股價午盤下跌 0.8%。