學位和認證

常見問題

特許財務分析師（CFA）分析了公司財務，向客戶提出投資建議。 CFA通常由投資經理僱用，但他們也有資格就財務計劃和財富管理提供建議。認證的公職人員（CPA）生產並審核了CFA分析的財務報告。 CPA還可以協助稅收報告和業務結構。
根據美國勞工統計局的數據，2021年的會計師和審計師的年工資中位數為77,250美元。儘管工資各不相同。在華盛頓特區，年度工資中位數為110,240美元，而密西西比州和內華達州約66,000美元。
是的。監督證券許可要求的金融行業監管局（FINRA）管理考試以確定經紀人有資格出售證券的資格。 Series 6許可證允許持有人出售諸如共同基金之類的“包裝”投資。 Series 7許可證是更一般的證券許可證，授權持有人出售除房地產，人壽保險和商品期貨以外的任何安全性。要出售商品期貨，您必須持有3系列許可證。一些經紀人還可能需要北美證券管理員協會（NASAA）頒發的許可證。
精算師估計風險，通常適用於保險公司和銀行。精算師使用統計模型來確定一項投資中涉及的風險水平，從而有助於建立交易條款。

金融行業監管機構

金融行業監管局（FINRA）是一個非政府，自我監管的組織，撰寫和執行規則管理註冊的美國證券經紀人和經紀交易商。 FINRA還管理出售證券所需的考試。
皇家

房地產經紀人一詞通常與房地產經紀人或代理商同義。但是，該術語正式是全國房地產經紀人協會（NAR）的商標，該商標將該術語定義為NAR成員並遵守其道德規範的任何房地產專業人員。
認證的財務計劃師

認證的財務規劃師是由認證的財務規劃委員會公司授予的專業指定，授予滿足與教育，經驗，考試和道德有關的要求的專業人士的資金。 CFP名稱認可了財務規劃師對各種財務問題的建議，包括投資，退休計劃和稅收。
商品交易顧問

商品交易顧問為客戶提供有關期貨合約交易，期貨期權和某些外匯合同的建議。 CTA必須在自我調節行業組織國家期貨協會註冊。註冊通常要求候選人通過3系列國家商品期貨考試。