投資顧問登記存託（IARD）：概述

投資顧問註冊存款意味著什麼？

投資顧問註冊存款（IARD）是一種電子系統美國聯邦證券交易委員會（SEC）並與國家級監管機構。

IARD保留了超過260,000名投資顧問的信息。該存款的目的是改善投資顧問的監控和監管，並向公眾提供有關它們的專業信息。

SEC和北美證券管理員協會贊助了IARD，而金融業監管機構（FINRA）開發，操作和維護系統。 SEC監管其管理資產超過100萬美元的顧問，而州監管機構通常監督管理較少資產的顧問。

投資顧問使用IARD提交其統一的投資顧問註冊表，稱為表格，正式將其註冊為投資顧問。他們還將其用於年度註冊和續簽，並進行費用和表格處理。投資顧問代表還通過IARD註冊。

希望退出註冊的某些或全部司法管轄區的投資顧問必須使用IRD提交Adv-W表格。 IARD與中央登記庫經紀交易商和代理商必須在其職業開展業務之前進行註冊的系統。

公眾如何使用IARD

表格ADV包含關鍵信息，這些信息可能會對公眾有幫助，他們可能會對他們正在考慮與之開展業務的投資顧問有疑問。投資顧問通過IARD提交的表格申請可以通過投資顧問公共披露網站向公眾提供。在那裡，公眾可以驗證他們正在與之合作的投資顧問實際上是註冊和可信的。對於與投資顧問一起工作的任何人，此驗證是重要的一步。

IARD維護的信息還可以幫助人們確定與他們合作的投資顧問是否具有滿足其標準和期望的證書和經驗。公眾可用的信息包括顧問的專業背景，例如就業歷史，專業指定，通過行業考試以及其他商業活動。諸如他們已經在當前公司註冊了多長時間以及以前已註冊了哪些公司的信息。公眾還可以查看顧問是否曾經受過紀律處分或暫停，或者顧問的關鍵人員是否曾經面臨過紀律。