管轄權風險

什麼是管轄權風險？

管轄權風險是指在外國或管轄區運營時可能出現的風險。這些風險可能僅通過經商而出現，或者是通過在另一個國家借入或借錢而產生的。風險也可能源於不同國家或地區存在的法律，監管或政治因素。

最近，司法管轄區風險越來越集中於銀行和金融機構，這些銀行和金融機構暴露於他們經營的某些國家可能是洗錢和恐怖主義融資的高風險地區。

管轄權的風險如何

管轄權風險是在外國借貸和貸款或開展業務的任何額外風險。這種風險還可以指法律在投資者擁有曝光率的領域中意外變化的時間。這種類型的管轄權風險通常會導致價格上漲。結果，波動性的增加風險意味著投資者將要求更高的回報以抵消面臨的較高風險水平。

銀行，投資者和公司可能面臨的與管轄權風險相關的一些風險包括法律並發症，，，，匯率風險，甚至地緣政治風險。

如上所述，最近的管轄權風險已成為洗錢和恐怖活動較高的國家的代名詞。通常認為這些活動在被指定為不合作的國家中很普遍財務行動工作隊（fatf）或由美國財政部由於對洗錢或腐敗的擔憂需要採取特殊措施。由於可以對涉及的金融機構（即使是無意）進行洗錢或融資恐怖主義的懲罰性罰款和罰款，因此大多數組織都有特定的程序來評估和減輕管轄權風險。

特殊考慮

FATF每年公開公開發布兩份文件，自2000年以來一直這樣做。這些報告確定了世界上FATF宣佈在打擊洗錢和恐怖分子融資方面所努力較弱的領域。這些國家被稱為非合作國家或地區（NCCTS）。

As of June 2021, the FATF listed the following 22 countries as monitored jurisdictions: Albania, Barbados, Botswana, Burkina Faso, Cambodia, Cayman Islands, Haiti, Jamaica, Malta, Mauritius, Morocco, Myanmar, Nicaragua, Pakistan, Panama, Philippines, Senegal, South Sudan, Syria, Uganda,也門和津巴布韋。這些NCCT在放置方面存在缺陷反洗錢政策，並承認和打擊恐怖分子融資。但是他們都致力於與FATF合作解決缺陷。

FATF將大韓民國民眾共和國（IE，朝鮮）和伊朗都列入了召喚名單。根據FATF的說法，朝鮮仍然對國際金融構成了極大的風險，因為它在著名地區缺乏承諾和不足。 FATF還表示，它對該國大規模破壞武器的擴散感到關注。該組織指出，伊朗概述了其對FATF的承諾，但未能製定其計劃。

管轄風險的例子

投資者可能會以外匯風險（也稱為貨幣風險）。因此，國際金融交易可能會發生貨幣兌換的波動。這可能導致投資價值下降。通過使用套期保值策略，包括期權和遠期合同，可以減輕外匯風險。