價值日期：銀行和交易意味著什麼

什麼是價值日期？

術語值日期通常用於描述事務解決的日期。它也用於表示未來日期，該日期用於確定價格波動的產品或安全性的現值。這是資金，資產或貨幣價值變得有效的日期。價值日期用於確定由於估值時間差異而導致差異可能存在差異的金融產品和帳戶的支付。

如上所述，項值日期是指結算財務交易的日期。它也被用作將來的日期來找出價格波動的資產的當前價值。這個日期通常用於不同的財務帳戶和產品，例如遠期貨幣合同，期權合約以及應在個人帳戶上支付或應收的利息。

價值日期用於銀行和交易。在銀行業務中，價值日期是客戶可以使用資金的日期。例如，此日期發生在支票經過清除週期，可用。在交易中，價值日期是交易或交易結算的日期。這意味著股票銷售的價值日期為t+1或一個工作日交易開始後。我們在下面更詳細地解釋這些。

對於銀行業務的某些交易，許多交易或處理日期都是相同的。但是，銀行通常會根據價值日期為其客戶提供銀行對帳單。這包括持有支票和電線付款等交易，這些交易可能具有不同的交易和價值日期。

當a收款人向銀行提供一張支票，銀行將收款人的帳戶歸功於收款人的帳戶，但可能需要幾天的時間，直到銀行從付款人銀行收取資金為止。這是假設付款人和收款人有不同的金融機構的帳戶。

如果收款人可以立即訪問資金，則接收銀行有記錄負面的風險現金周轉。為了避免這種風險，銀行估計將收到薪水機構的資金，並在收款人的帳戶中持有資金。銀行有效地發布了幾天的存款金額，然後收款人可以使用這些資金。資金釋放的日期稱為價值日期。

同樣，當電匯是由一家銀行中的一個帳戶到另一銀行的帳戶的，價值日期是接收銀行及其客戶可用電線的日期。

當差異差異時，使用的值日資產評估定時。在外匯交易中，價值日期為交貨日期當交易對手同意通過付款和轉讓所有權來解決其義務時。

由於時區和銀行處理延遲的差異，價值日期現貨交易在交易日期後兩天內，外幣中的貨幣通常設置為兩天。這意味著價值日期是交易貨幣的日期，而不是交易者同意匯率的日期。

債券市場還使用了價值日期來計算應計利息在紐帶。計算應計利息考慮了三個關鍵日期：

交易日期是執行交易的日期。和解日期是完成交易的日期。價值日期通常是（但並非總是）和解日期。和解日期只能在工作日落在一個工作日，如果週五交易了債券，交易將被視為星期一，而不是星期六完成。值得在計算應計利息時所見的任何一天的價值日期，這會考慮給定月份的每一天。

評估時還使用值日期優惠券債券這使得半年度利息支付。例如，在儲蓄債券，該利息是每半年復雜的，因此價值日期是每六個月。這消除了投資者的任何不確定性，因為他們的利息支付計算將與政府相同。

價值日期是事務發生並結算的日期。在某些情況下，價值日期與啟動交易的日期相同，例如某些銀行到銀行轉讓。在其他情況下，價值日期可能是在處理交易日期之後的。在交易中，股票交易定居在交易開始後的一個工作日。這稱為值日期。

銀行持有支票，以最大程度地降低損失的風險。銀行持有支票的原因有很多。其中包括：

通過持有支票，銀行可以在付款人的帳戶中確保資金在清算之前可用。如果資金不可用，銀行就不會損失。如果您需要，您的銀行可以為您提供其持有政策。

處理日期和交易日期通常是同一件事。這是啟動交易的日期。例如，客戶的支票和儲蓄帳戶之間轉移的處理日期與交易日期相同。

交易是兩個或多個當事方之間的財務協議，包括出售和購買資產。在金融界，交易依靠所謂的價值日期。這個日期可以與發起的日期相同，與同一機構內的某些銀行到銀行轉移一樣，或在未來日期（在交易界很常見）。作為投資者，重要的是要知道價值日期如何適用於您的交易，因為它可以幫助您避免財務錯誤。