在英國，HM財政部發布了有關改善AML法規的諮詢。 Credas的首席執行官談到了改善當今運輸商播客的AML。
有關改進AML法規的諮詢
3月，HM國庫發布諮詢在改善洗錢，2017年基金法規的恐怖融資和轉讓（MLRS）方面，這是一系列對企業的要求，作為財政部對減少經濟犯罪計劃中規定的洗錢的更廣泛承諾（2023-26）。
該諮詢將於6月9日結束，主要涵蓋了以前的評論中已經確定的問題，例如2022年的一項評論，這些問題發現了許多技術變更，可以提高公司和客戶的有效性和相稱性。
“在我們對受監管公司和客戶的要求之間找到更好的平衡的空間，以及洗錢和恐怖融資的風險，然後我們想尋求解決這個問題，”財政部長Vere表示。法律期貨。
財政部詢問第27條規定是否規定了客戶盡職調查（CDD）的明確條件，以便企業可以理解其義務。它還考慮了有關數字身份驗證的法規的定制指南。該指南可能包括企業如何利用英國數字身份和屬性信任框架（DIATF）進行檢查。
為了加強盡職調查，詢問公司是否使用了第33（6）條中的風險因素，例如客戶是否是人壽保險單的受益人，或者交易是否涉及文化價值或宗教價值的商品，以識別可疑活動。
財政部指出，法律不需要在客戶滿足這些因素時進行EDD，而是考慮因素帶來的風險。儘管如此，公司報告說，符合對客戶的要求和被認為高風險的第三國的要求和交易是“昂貴且繁重的”。其他人發現，某些因素對於識別可疑活動並不是特別有用。
鑑於加密貨幣部門的獨特風險因素，該諮詢還詢問了託管錢包提供者的註冊要求。
同樣值得注意的是，律師監管局於2023年10月發布了有關廣泛的AML違規行為的警告通知，並在不久之後成為法律服務的唯一AML主管。男爵夫人說，政府將“在未來幾個月”就此事做出決定。
相信首席執行官討論AML合規性
身份和AML驗證公司首席執行官蒂姆·巴內特（Tim Barnett）相信討論了簡化和改善AML和客戶盡職調查今天的運輸商播客。
運輸商和房地產行業在維持合法交易方面更廣泛地發揮了重要的經濟和社會作用，儘管這可能很麻煩，但諸如Credas之類的身份驗證服務可以減輕行政負擔，同時保持有效性。
例如，文檔驗證涉及分析文檔上的72個主題。 Barnet解釋說：“我們稱其為IDV，但實際上是數十個迷你檢查來確認某人的身份。” Credas利用了已故人員的信用報告機構和數據庫的許多數據源來執行AML，從而比銀行對帳單所能提供的更確定性 - 可以很容易地偽造。
他強調，企業通常“在相信自己的時候不合規”。
如果公司的流程“涉及ID文檔的電子郵件，例如駕駛執照或護照”或“將護照號碼輸入系統中，那麼幾乎可以肯定，這將不符合立法要求符合規定的級別。”如果公司在與客戶的關係期間沒有經常重新檢查檢查，則不合規。
雖然可以將AI作為AML驗證的一部分來利用，但生成的AI對安全構成了嚴重的威脅，創建了“ AI戰鬥……欺詐者正在使用AI來創建假文件，我們正在使用AI來阻止它們，”他說。 AI使生成的假ID變得更加容易，但它也有助於識別最有說服力的假貨。
DIATF為數字身份提供商設定了標準，使英國能夠在政府沒有集中控制的情況下監管數字身份文件。 Credas是DIATF下的認證IDSP。
