การยกเว้นภาษีทำงานอย่างไร?

การยกเว้นภาษีลดหรือกำจัดส่วนหนึ่งของรายได้ของคุณจากการเก็บภาษีลดรายได้ที่คุณเป็นหนี้ภาษี รัฐบาลกลางรัฐและท้องถิ่นสร้างการยกเว้นภาษีเพื่อประโยชน์ของบุคคลธุรกิจและองค์กรในสถานการณ์เฉพาะ ผู้เสียภาษีที่มีสิทธิ์ได้รับการยกเว้นสามารถประหยัดเงินได้โดยการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี

นี่คือวิธีการการยกเว้นภาษีทำงานประเภทที่พบบ่อยที่สุดและวิธีการใช้ประโยชน์จากพวกเขา

การยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง

การหักมาตรฐาน

ที่การหักมาตรฐานเป็นจำนวนเงินที่กำหนดซึ่งลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณซึ่งหมายความว่าคุณจ่ายภาษีจากรายได้น้อยลง มีให้สำหรับผู้เสียภาษีทุกคนที่ยื่นแบบแสดงรายการภาษีและจำนวนเงินจะแตกต่างกันไปตามสถานะการยื่นของคุณ กรมสรรพากรปรับการหักมาตรฐานทุกปีสำหรับเงินเฟ้อ-

สถานะการยื่น	2024	2025
เดี่ยว	$ 14,600	$ 15,000
การยื่นฟ้องแยกต่างหาก	$ 14,600	$ 15,000
หัวหน้าครัวเรือน	$ 21,900	$ 22,500
การยื่นเอกสารที่แต่งงานกันร่วมกัน	$ 29,200	$ 30,000
คู่สมรสที่รอดชีวิตที่มีคุณสมบัติเหมาะสม	$ 29,200	$ 30,000

การหักรายการ

หากค่าใช้จ่ายที่มีสิทธิ์ของคุณเกินกว่าการหักเงินมาตรฐานคุณอาจเลือกที่จะแยกรายการการหักเงินในการคืนภาษีของคุณ ผู้เสียภาษีอาจเรียกร้องอย่างใดอย่างหนึ่ง แต่ไม่ใช่ทั้งสองอย่าง

ซึ่งรวมถึงค่าใช้จ่ายเฉพาะเช่นดอกเบี้ยจำนองค่ารักษาพยาบาลและการบริจาคเพื่อการกุศล การหักเงินรายการทั่วไปบางอย่าง ได้แก่ :

• ดอกเบี้ยจำนองจ่ายเงินในบ้าน
• ภาษีรายได้ของรัฐและท้องถิ่น (เกลือ)
• การคืนภาษีการขาย
• ภาษีทรัพย์สิน
• ค่าใช้จ่ายทางการแพทย์และทันตกรรมที่เกิน 7.5% ของผู้เสียภาษีรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI)
• ผลงานการกุศล

การยกเว้นภาษีทรัพย์สิน

รัฐบาลของรัฐและท้องถิ่นอาจเสนอการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์แก่เจ้าของบ้านที่มีคุณสมบัติเหมาะสม การยกเว้นเหล่านี้ช่วยลดจำนวนภาษีทรัพย์สินเป็นหนี้ให้เงินออมให้กับผู้เสียภาษีบางราย ทั่วไปการยกเว้นภาษีทรัพย์สินรวม:

• การยกเว้นที่อยู่อาศัย:มีให้สำหรับเจ้าของบ้านที่ใช้ทรัพย์สินเป็นของพวกเขาที่อยู่อาศัยหลัก- ตัวอย่างเช่นฟลอริดาเสนอการยกเว้นที่อยู่อาศัยสูงถึง $ 50,000 สำหรับผู้อยู่อาศัยในฟลอริดา แต่ไม่ใช่สำหรับบ้านพักตากอากาศ
• อายุและการยกเว้นความพิการ:บางรัฐและเทศบาลเสนอการยกเว้นภาษีทรัพย์สินสำหรับผู้สูงอายุหรือผู้พิการ ตัวอย่างเช่นในรัฐวอชิงตันเจ้าของบ้านที่มีอายุมากกว่า 61 ปีทหารผ่านศึกพิการและผู้เกษียณอายุที่ปิดการใช้งานอาจมีสิทธิ์ได้รับภาษีทรัพย์สินที่ลดลง
• การยกเว้นบริการสาธารณะ: ทหารผ่านศึกทหารโดยเฉพาะอย่างยิ่งทหารผ่านศึกพิการอาจมีสิทธิ์ได้รับการลดภาษีทรัพย์สินในบางรัฐ บางท้องที่ยังให้การยกเว้นสำหรับนักดับเพลิงอาสาสมัครหรือคนงานรถพยาบาล

องค์กรที่ได้รับการยกเว้นภาษี

องค์กรบางแห่งเช่นองค์กรการกุศลองค์กรทางศาสนาและสถาบันการศึกษาได้รับการจัดประเภทเป็นได้รับการยกเว้นภาษีภายใต้มาตรา 501 (c) (3) ของประมวลรัษฎากรภายใน องค์กรเหล่านี้ไม่จ่ายภาษีเงินได้สำหรับการบริจาคและเงินสมทบที่พวกเขาได้รับ อย่างไรก็ตามพวกเขายังคงต้องจ่ายภาษีการจ้างงานสำหรับพนักงานของพวกเขา

ตัวอย่างของหน่วยงานที่ได้รับการยกเว้นภาษี ได้แก่ :

• องค์กรการกุศล
• คริสตจักรและองค์กรทางศาสนา
• สหภาพแรงงานและสมาคมการค้า

สถานะที่ได้รับการยกเว้นภาษีหมายความว่ากองทุนที่พวกเขาระดมทุนจะไม่ถือว่าเป็นรายได้ที่จะต้องเสียภาษี แต่เป็นการบริจาคที่ไม่ต้องเสียภาษี

การยกเว้นภาษีกับเครดิตภาษี

ทั้งการยกเว้นภาษีและเครดิตภาษีสามารถลดภาระภาษีโดยรวมของคุณได้ แต่พวกเขาทำงานแตกต่างกัน:

• การยกเว้นภาษีลดจำนวนรายได้ที่คุณเป็นหนี้ภาษี ตัวอย่างเช่นหากรายได้รวมของคุณอยู่ที่ $ 100,000 และคุณได้รับการยกเว้น $ 5,000 คุณจะต้องเสียภาษี $ 95,000
• เครดิตภาษีลดจำนวนภาษีที่คุณเป็นหนี้โดยตรง ตัวอย่างเช่นหากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณส่งผลให้มีความรับผิดทางภาษี $ 15,000 เครดิตภาษี $ 1,000 จะลดค่าภาษีของคุณเป็น $ 14,000

เครดิตภาษีที่ไม่สามารถขอคืนได้สามารถลดความรับผิดทางภาษีของคุณเป็น $ 0 ในขณะที่เครดิตภาษีที่คืนได้สามารถสร้างการคืนเงินภาษีได้หากเครดิตเกินภาษีของคุณ

บรรทัดล่าง

การยกเว้นภาษีช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีที่คุณติดหนี้ลดความรับผิดทางภาษีโดยรวมของคุณ ไม่ว่าคุณจะอ้างสิทธิ์ในการหักเงินมาตรฐานการยื่นขอยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์หรือสนับสนุนองค์กรที่ได้รับการยกเว้นภาษีทำความเข้าใจว่าการยกเว้นการทำงานเหล่านี้สามารถช่วยคุณประหยัดภาษีได้มากที่สุด หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการพิจารณาว่ามีการยกเว้นใดที่ใช้กับคุณลองปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับประโยชน์สูงสุดจากภาษีที่มีอยู่มากที่สุด