การกำหนดความไว้วางใจสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนส่วนใหญ่ใช้เวลาหลายชั่วโมงในการขายและการฝึกอบรมด้านเทคนิค แต่มีเวลาเพียงเล็กน้อยในการพัฒนาความรู้เกี่ยวกับความไว้วางใจมาตรฐานการดูแลที่ปรึกษาการลงทุน สองการกำหนดที่นำเสนอโดยศูนย์การศึกษาความไว้วางใจซึ่งเป็นแผนกหนึ่งของ FI360 ให้โอกาสที่ปรึกษาทางการเงินในการเพิ่มความรู้ด้านความไว้วางใจและแสดงให้เห็นว่าพวกเขาจริงจังกับความรับผิดชอบของพวกเขา ศูนย์การศึกษา Fiduciary นำเสนอการกำหนดของการลงทุนที่ได้รับการรับรองความไว้วางใจ (AIF) และนักวิเคราะห์การลงทุนที่ได้รับการรับรองการลงทุน (AIFA)

มาตรฐาน

มี fiduciaries มากมาย เมื่อพิจารณาถึงความหลากหลายที่เกี่ยวข้องในกระบวนการจัดการการลงทุนและเงินจำนวนล้านล้านดอลลาร์ที่มีส่วนร่วมเราคาดหวังว่าอาชีพจะต้องได้รับการแจ้งเตือนการลงทุนและปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติเช่นเดียวกับมืออาชีพในสาขาอื่น ๆ เช่นยากฎหมายและการบัญชี

ในขณะที่การประยุกต์ใช้มาตรฐานดังกล่าวกับวิชาชีพการลงทุนไม่ได้เป็นบรรทัดฐานในอดีต แต่กรณีล่าสุดของความประมาทเลินเล่อและการออกกฎหมายที่เกิดขึ้นได้ให้ความสำคัญกับความรับผิดชอบความไว้วางใจและความจำเป็นที่จะต้องได้รับการฝึกฝน เช่นเดียวกับการกำหนดระดับมืออาชีพอื่น ๆ ส่วนใหญ่ AIF และ AIFA และกระบวนการรับพวกเขาต้องใช้เวลาในการศึกษาและสำเร็จการสอบ

การกำหนด AIF

องค์กรมีโปรแกรมการฝึกอบรมในห้องเรียนและเว็บสำหรับผู้ที่ต้องการกำหนด AIF การฝึกอบรมสามารถเสร็จสิ้นผ่านหลักสูตรเสมือนจริงที่นำโดยผู้สอนซึ่งรวมถึงห้าชั่วโมงสองชั่วโมงหรือโปรแกรมออนไลน์ที่สามารถทำได้มากกว่า 180 วันผู้ที่มาใหม่ในสาขาการศึกษาความไว้วางใจอาจต้องการพิจารณาถึงประโยชน์ของการอภิปรายที่มีชีวิตชีวาที่สามารถเกิดขึ้นได้ในการตั้งค่าห้องเรียนรวมถึงโอกาสที่จะถามคำถาม

21 แนวทางปฏิบัติที่รอบคอบ

โปรแกรม AIF ให้คำแนะนำโดยละเอียดเกี่ยวกับวิธีการปฏิบัติตามมาตรฐานความไว้วางใจของการดูแลและแนะนำผู้เข้าร่วมในการปฏิบัติ 21 อย่างรอบคอบที่พัฒนาโดยมูลนิธิเพื่อการศึกษาความไว้วางใจแนวทางปฏิบัติเหล่านี้ "จัดเตรียมรากฐานและกรอบการทำงานสำหรับกระบวนการลงทุนที่มีระเบียบวินัยและโดยทั่วไปจะเป็นกระบวนการขั้นต่ำที่กำหนดโดยกฎหมายของสหรัฐอเมริกาและแบบอย่างทางกฎหมาย"Fiduciaries อาจมั่นใจได้ว่าพวกเขากำลังปฏิบัติตามข้อผูกพันของพวกเขาโดยยึดมั่นในการปฏิบัติเหล่านี้ ลูกค้าจะได้รับประโยชน์จากการใช้ความเชี่ยวชาญของที่ปรึกษาด้วยการกำหนด AIF เนื่องจากที่ปรึกษาจะถูกจัดขึ้นเพื่อมาตรฐานความเป็นเลิศที่ผู้อื่นอาจไม่ปฏิบัติตาม

การกำหนด AIFA

โปรแกรม AIFA ซึ่งเป็นความเชี่ยวชาญระดับความไว้วางใจในระดับต่อไปคือหลักสูตรห้องเรียนสามวันที่เปิดสอนในสามหลักสูตรสองชั่วโมงซึ่งเสนอให้กับผู้สำเร็จการศึกษาของโปรแกรม AIF หลักสูตรนี้ขยายการปฏิบัติที่รอบคอบและสอนผู้เข้าร่วมประชุมถึงวิธีการประเมินการปฏิบัติตามความไว้วางใจของการปฏิบัติเหล่านี้ซึ่งทำให้พวกเขามีคุณสมบัติในการรับรองความสอดคล้องขององค์กรด้วย "มาตรฐานความเป็นเลิศด้านความน่าเชื่อถือ" ตามที่กำหนดโดยองค์กร โดยการได้รับการรับรองนี้องค์กรดังกล่าวแสดงให้เห็นว่าผู้เข้าร่วมแผนการเกษียณอายุนักลงทุนหรือผู้บริจาคที่ถืออยู่ - และการจัดการเงินของพวกเขา - ตามมาตรฐานสูงสุด

ในขณะที่ผู้สำเร็จการศึกษาของทั้งสองโปรแกรมสามารถได้รับการชื่นชมและความรู้เกี่ยวกับการปฏิบัติที่รอบคอบผ่านความสำเร็จของพวกเขาพวกเขายังได้รับความน่าเชื่อถือ ธุรกิจที่ปรึกษาการลงทุนคือมีการแข่งขันสูงและกลุ่มเป้าหมายมักจะประเมินที่ปรึกษาหลายคนก่อนที่จะเลือก โดยการใช้เวลาและเงินในการศึกษาเพิ่มเติมที่ปรึกษาแสดงให้เห็นถึงความเต็มใจที่จะได้รับความเชี่ยวชาญที่จำเป็นในการปฏิบัติตามความรับผิดชอบของพวกเขาต่อลูกค้าของพวกเขา

การรับรู้สาธารณะ

เมื่อการรับรู้ของสาธารณชนเกี่ยวกับความรับผิดชอบของความไว้วางใจเพิ่มขึ้นดังนั้นจึงมีโอกาสให้คำปรึกษาในเรื่องความไว้วางใจ AIFA อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสเหล่านี้ สำหรับองค์กรที่ต้องการให้แน่ใจว่ากระบวนการลงทุนของพวกเขาเป็นไปตามมาตรฐานการดูแลความไว้วางใจ AIFAs สามารถดำเนินการให้คำปรึกษาเพื่อระบุพื้นที่ของการไม่ปฏิบัติตามและโอกาสในการปรับปรุง

ตัวอย่างเช่นหากคุณเคยมีโอกาสได้เห็นการทำงานของคณะกรรมการการลงทุนขององค์กรการกุศลขนาดเล็กหรือแผนการเกษียณอายุธุรกิจขนาดเล็กคุณอาจสังเกตเห็นว่าการขาดกระบวนการที่มีโครงสร้างและขั้นตอนที่กำหนดไว้สำหรับการตัดสินใจ วิธีการประเมิน AIFA นำเสนอวิธีการที่ไม่เหมือนใครเพื่อช่วยนำโครงสร้างและองค์กรไปสู่กระบวนการที่อาจมีความเสี่ยงต่อสมาชิกคณะกรรมการโกงหรือผู้ให้บริการการลงทุนที่รุนแรง

ใบรับรองความเป็นเลิศด้านความไว้วางใจ

สำหรับองค์กรที่มั่นใจในการปฏิบัติตามมาตรฐานการดูแลความไว้วางใจผู้ที่มีการกำหนด AIFA สามารถให้การประเมินที่ส่งผลให้เกิดการรับรองความเป็นเลิศด้านความไว้วางใจ องค์กรสามารถใช้การรับรองนี้เพื่อแสดงให้เห็นถึงการดูแลระดับสูงซึ่งต้องการให้ผลประโยชน์ของผู้เข้าร่วมเหล่านั้น - ผู้บริจาคที่มีความสามารถผู้เข้าร่วมแผนการเกษียณอายุหรือผู้มีส่วนได้เสียอื่น ๆ

รางวัลของการศึกษาต่อเนื่อง

ด้วยเงินมากขึ้นกว่าที่เคยได้รับมอบหมายให้ผู้สนับสนุนการบริจาคเพื่อการกุศลแผนการเกษียณอายุและที่ปรึกษาการลงทุนประชาชนต้องการทราบว่าเงินของมันกำลังได้รับการจัดการอย่างรอบคอบ การรับรู้ถึงหน้าที่ความไว้วางใจเพิ่มขึ้นทุกครั้งEnronแผนการเกษียณอายุ

ในกรณีของ Enron, Fiduciaries - รวมถึงผู้บริหารระดับสูงของ บริษัท และคณะกรรมการ บริษัท - ต้องปฏิบัติตามภาระหน้าที่ความไว้วางใจของพวกเขาเพื่อให้ผลประโยชน์ของผู้เข้าร่วมแผนเหนือตัวเอง ในบรรดาความล้มเหลวของความไว้วางใจจำนวนมากที่บันทึกโดยคดีที่ยื่นโดยกระทรวงแรงงานของสหรัฐอเมริกาพวกเขาลงทุนอย่างไม่หยุดยั้งการจับคู่ผลงานในหุ้นของ บริษัท ทำให้พนักงานเข้าใจผิดเกี่ยวกับสุขภาพของ บริษัท และสนับสนุนให้พวกเขาลงทุนในหุ้น Enron มากขึ้นแม้ว่าพวกเขาจะรู้ว่า บริษัท กำลังลดลง ผ่านการกระทำเหล่านี้และอื่น ๆ พวกเขาทำลายกองทุนเกษียณอายุของพนักงาน

บรรทัดล่าง

ในการตอบสนองต่อการรับรู้หน้าที่ความไว้วางใจที่เพิ่มขึ้นผู้ร่างกฎหมายผ่านพระราชบัญญัติคุ้มครองบำเหน็จบำนาญปี 2549ซึ่งส่องแสงสปอตไลท์เกี่ยวกับที่ปรึกษาความไว้วางใจด้วยบทบัญญัติที่ต้องมีการตรวจสอบประจำปีโดยผู้เชี่ยวชาญที่รอบคอบAIFAs มีคุณสมบัติในการดำเนินการบริการตรวจสอบของการเตรียมคำแนะนำการลงทุนที่มีสิทธิ์เสนอให้กับผู้เข้าร่วมแผนการเกษียณอายุ

การรับรู้ของสาธารณชนที่เพิ่มขึ้นกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นและเงินจำนวนมหาศาลที่ได้รับมอบหมายให้ Fiduciaries ได้สร้างพายุที่สมบูรณ์แบบสำหรับที่ปรึกษาที่ผ่านการกำหนด AIF และ AIFA สามารถสร้างตัวเองในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านความไว้วางใจ