การจับคู่การลงทุนความเสี่ยงต่อบุคลิกภาพ

มีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับนักลงทุนการยอมรับความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความสัมพันธ์ที่ปรึกษา/ลูกค้าที่ประสบความสำเร็จ นอกจากนี้ยังเป็นองค์ประกอบสำคัญของงบนโยบายการลงทุนที่ดี ที่ปรึกษาการลงทุนมักจะสำรวจสิ่งต่าง ๆ เช่นอายุขนาดของพอร์ตการลงทุนวันที่เกษียณอายุที่คาดหวังและผลประกอบการในอนาคตและภาระผูกพันทางการเงินเพื่อวัดความเสี่ยงของนักลงทุน แง่มุมเชิงปริมาณเหล่านี้สามารถบอกเราได้มากมายเกี่ยวกับนักลงทุนความสามารถเพื่อลงทุนเสี่ยงแต่สิ่งที่เกี่ยวกับพวกเขาความเต็มใจ-

ความสำคัญและความซับซ้อนของความตั้งใจของนักลงทุนที่จะรับความเสี่ยงเป็นหนึ่งในปัจจัยต่าง ๆ ที่แตกต่างระหว่างการจัดการพอร์ตการลงทุนสำหรับสถาบันขนาดใหญ่และการจัดการพวกเขาสำหรับนักลงทุนรายบุคคล เนื่องจากผลิตภัณฑ์และโปรแกรมการลงทุนส่วนใหญ่ได้รับการพัฒนาโดยสถาบันสำหรับสถาบันพวกเขาล้มเหลวในการจัดการกับ "ฝ่ายมนุษย์" ของการยอมรับความเสี่ยง การพิมพ์บุคลิกภาพเป็นเครื่องมือใหม่ที่ช่วยให้ที่ปรึกษาการลงทุนเข้าใจความตั้งใจของนักลงทุนรายบุคคลในการรับความเสี่ยงและแนวโน้มพฤติกรรมได้ดีขึ้น อ่านเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการพิมพ์บุคลิกภาพคือวิธีที่จะช่วยคุณวัดความเสี่ยงต่อความเสี่ยงและวิธีที่จะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มการตัดสินใจของนักลงทุน

ก่อนที่เราจะหารือเกี่ยวกับกระบวนการพิมพ์บุคลิกภาพเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องเข้าใจว่านักลงทุนรายบุคคลมีความโดดเด่นและไม่สามารถวางไว้ในประเภทบุคลิกภาพหรือหมวดหมู่ที่เฉพาะเจาะจงได้อย่างสมบูรณ์แบบ อย่างไรก็ตามการพิมพ์บุคลิกภาพสามารถช่วยอำนวยความสะดวกในการหารือกับนักลงทุนเกี่ยวกับการยอมรับความเสี่ยงและสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนที่อาจพอดีกับโปรไฟล์ทางจิตวิทยาของพวกเขา

กระบวนการ

ขั้นตอนแรกในการพิมพ์บุคลิกภาพคือการเข้าใจภูมิหลังส่วนบุคคลของนักลงทุน การสัมภาษณ์นักลงทุนเกี่ยวกับประสบการณ์ชีวิตของพวกเขาลักษณะพฤติกรรมที่สืบทอดมาจากเส้นทางอาชีพและพอร์ตการลงทุนในปัจจุบันของพวกเขาสามารถบอกคุณได้มากเกี่ยวกับความตั้งใจที่จะรับความเสี่ยงและไม่ว่าพวกเขาจะมีแนวโน้มที่จะตัดสินใจทางอารมณ์เกี่ยวกับการลงทุนของพวกเขาหรือไม่ บริษัท จัดการการลงทุนบางแห่งได้พัฒนาแบบสอบถามลูกค้าที่เป็นกรรมสิทธิ์เพื่อช่วยให้พวกเขาได้มาตรฐานของกระบวนการนี้ เมื่อคุณมีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับภูมิหลังของนักลงทุนคุณมักจะสามารถวางพวกเขาไว้ในประเภทบุคลิกภาพที่กว้าง

สถาบัน CFAผู้สมัครรับความรู้แสดงรายการบุคลิกภาพหลักทั้งสี่ประเภทอย่างระมัดระวังมีระเบียบวิธีธรรมชาติและปัจเจกนิยม พวกเขาถูกจัดหมวดหมู่ด้านล่างด้วยความตั้งใจที่จะเสี่ยง

ความเต็มใจที่จะลดความเสี่ยง

นักลงทุนที่ระมัดระวังทำการตัดสินใจตามความรู้สึกเป็นหลักและมีความอ่อนไหวต่อการสูญเสียการลงทุน ความกลัวผลักดันกระบวนการตัดสินใจลงทุน พวกเขามีปัญหาในการตัดสินใจเชิงรุกเกี่ยวกับการลงทุนและไม่เชื่อมั่นคำแนะนำของผู้อื่น ด้วยเหตุนี้พอร์ตการลงทุนของพวกเขามักจะมีการหมุนเวียนต่ำและรวมถึงการลงทุนที่ปลอดภัยเป็นส่วนใหญ่ ตัวอย่างที่เป็นไปได้ของนักลงทุนที่มีแนวโน้มที่จะมีบุคลิกที่ระมัดระวังอาจรวมถึงครูโรงเรียนประถมศึกษาที่เกษียณอายุราชการและหญิงม่ายผู้สูงอายุ ลืมความคิดโบราณและค้นพบความผันผวนมากแค่ไหนคุณสามารถยืนได้จริงๆ-

นักลงทุนที่มีระเบียบ

นักลงทุนที่มีระเบียบปฏิบัติตามกลยุทธ์การลงทุนเชิงกล พวกเขาตัดสินใจลงทุนตามข้อเท็จจริงที่ยากลำบากและมีแนวโน้มที่จะ NITPICK เกี่ยวกับรายละเอียดเล็ก ๆ น้อย ๆ พวกเขาพึ่งพาการวิจัยการลงทุนเป็นอย่างมากและไม่ได้อารมณ์เกี่ยวกับการตัดสินใจลงทุนของพวกเขา พวกเขามักจะเป็นนักลงทุนที่มีระเบียบวินัยซึ่งอาจทำให้พวกเขามีความเสี่ยงต่ำกว่า ตัวอย่างที่เป็นไปได้ของนักลงทุนที่มีแนวโน้มที่จะมีบุคลิกที่มีระเบียบอาจรวมถึงสถาปนิกและวิศวกร

ความเต็มใจที่จะรับความเสี่ยงสูงขึ้น

นักลงทุนที่เกิดขึ้นเองทำการตัดสินใจลงทุนตามความรู้สึกและทำให้พวกเขาบ่อยครั้ง พวกเขาคาดเดาตัวเองเป็นครั้งที่สองและคำแนะนำของผู้อื่นและมักจะไล่ล่าการลงทุน ด้วยเหตุนี้พอร์ตการลงทุนของพวกเขาจึงมักจะแสดงสูงผลงานผลงานและอาจรวมถึงการลงทุนที่มีความเสี่ยง ตัวอย่างที่เป็นไปได้ของนักลงทุนที่มีแนวโน้มที่จะมีบุคลิกภาพที่เกิดขึ้นเองอาจรวมถึงพนักงานขายตามค่าคอมมิชชั่นหรือทายาทกองทุน Young Trust ความปลอดภัยที่มีความเสี่ยงสูงสามารถลดความเสี่ยงได้โดยรวม.

นักลงทุนรายบุคคล

นักลงทุนรายบุคคลทำการตัดสินใจบนพื้นฐานของข้อเท็จจริงที่ยากและไม่คาดเดาการลงทุนของพวกเขาบ่อยครั้ง พวกเขาใช้ความคิดอิสระและให้ความไว้วางใจอย่างมากในการวิจัยการลงทุนของพวกเขา ด้วยเหตุนี้พวกเขามักจะน้อยลงเสี่ยงต่อการเกลียดชังกว่าคนอื่น ๆ นักลงทุนรายบุคคลมักจะทำเองและทำงานหนัก ตัวอย่างที่เป็นไปได้ของนักลงทุนที่มีแนวโน้มที่จะมีบุคลิกแบบปัจเจกนิยมอาจรวมถึงเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กหรือผู้จัดการระดับสูงใน บริษัท ขนาดใหญ่

มาถึงการยอมรับความเสี่ยงทั้งหมด

ประเภทบุคลิกภาพของนักลงทุนและความเต็มใจเพื่อรับความเสี่ยงสามารถใช้ร่วมกับข้อมูลเกี่ยวกับของพวกเขาความสามารถเพื่อเสี่ยงที่จะตัดสินยอดรวมของพวกเขาได้ดีขึ้นการยอมรับความเสี่ยง- บางครั้งความตั้งใจของนักลงทุนจะแตกต่างกันอย่างมากจากความสามารถในการเสี่ยง เมื่อสิ่งนี้เกิดขึ้นการศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับตลาดทุนและความเสี่ยงด้านการลงทุนอาจจำเป็นต้องแก้ไขปัญหา

บรรทัดล่าง

เมื่อจัดการกับนักลงทุนรายบุคคลการสร้างพอร์ตการลงทุนที่กำหนดเองอย่างแท้จริงเกี่ยวข้องกับความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับความสามารถและความเต็มใจที่จะเสี่ยง โปรแกรมการลงทุนทั่วไปและผลิตภัณฑ์ทางการเงินส่วนใหญ่เช่นกองทุนวันที่เป้าหมายไม่ได้จัดการกับความตั้งใจของนักลงทุนที่จะเสี่ยง การยอมรับที่เพิ่มขึ้นของการเงินเชิงพฤติกรรมทำให้เป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนในการใช้เครื่องมือใหม่ ๆ เช่นการพิมพ์บุคลิกภาพเพื่อช่วยให้พวกเขาเข้าใจการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุนได้ดีขึ้น แม้ว่าการวินิจฉัยตนเองอาจไม่ดีต่อสุขภาพ แต่การพิมพ์บุคลิกภาพก็สามารถใช้เป็นเครื่องมือในการให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับอคติการลงทุนของคุณเองและความเต็มใจที่จะเสี่ยง-