การฟอกเงินส่งผลกระทบต่อธุรกิจอย่างไร

การฟอกเงินเป็นอุตสาหกรรมหลายพันล้านดอลลาร์ที่ส่งผลกระทบต่อผลประโยชน์ทางธุรกิจที่ถูกกฎหมายโดยทำให้ธุรกิจที่ซื่อสัตย์สามารถแข่งขันในตลาดได้ยากขึ้นเนื่องจากผู้ฟอกเงินมักจะให้ผลิตภัณฑ์หรือบริการที่น้อยกว่ามูลค่าตลาด ในกรณีที่สถาบันการเงินหรือธุรกิจถูกควบคุมโดยรัฐบาลการฟอกเงินหรือความล้มเหลวในการวางนโยบายต่อต้านการฟอกที่เหมาะสมในสถานที่อาจส่งผลให้มีการเพิกถอนกฎบัตรธุรกิจหรือใบอนุญาตของรัฐบาล

ธุรกิจที่เชื่อมโยงกับผู้คนประเทศหรือหน่วยงานที่ฟอกเงินต้องเผชิญกับความเป็นไปได้ของค่าปรับ ING, Royal Bank of Scotland, Barclays และ Lloyds Banking Group ล้วน แต่เป็นสถาบันที่ถูกปรับเนื่องจากเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการฟอกเงินในประเทศเช่นอิหร่านลิเบียและซูดาน

การฟอกเงินเป็นอาชญากรรมที่กำหนดให้เป็นกระบวนการสร้างภาพลวงตาว่าเงินจำนวนมากที่ได้รับจากอาชญากรรมร้ายแรงที่เกิดขึ้นจริงจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย การฟอกมักจะทำผ่านอาชญากรรมเช่นการค้ายาเสพติดหรือกิจกรรมการก่อการร้าย คาดว่าจะมีการฟอกเงินมากกว่า 800 พันล้านเหรียญสหรัฐต่อปี

ธนาคารเอชเอสบีซีต่างประเทศได้รับการปรับเนื่องจากความล้มเหลวในการวางที่เหมาะสมมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน(AMLs) ในสถานที่ ตามที่รัฐบาลสหพันธรัฐสหประชาชาติเอชเอสบีซีมีความผิดในการกำกับดูแลการทำธุรกรรมเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยโดยหน่วยเม็กซิกันซึ่งรวมถึงการให้บริการฟอกเงินแก่กลุ่มยาเสพติดต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนไหวของเงินสดจำนวนมากจากหน่วยเม็กซิกันของเอชเอสบีซี ซึ่งรวมถึงการค้างจำนวนมากของบัญชีที่ไม่ผ่านการตรวจสอบและความล้มเหลวของ HSBC ในการจัดไฟล์รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย(ซาร์ส)

หลังจากการสอบสวนของเอชเอสบีซีเป็นเวลาหนึ่งปีรัฐบาลระบุว่าสถาบันไม่ปฏิบัติตามกฎหมายธนาคารของสหรัฐฯ

บริษัท ต่าง ๆ เช่น HSBC อยู่ภายใต้หลาย ๆกฎหมายของรัฐบาลกลางที่พยายามป้องกันการฟอกเงิน- เหล่านี้รวมถึงพระราชบัญญัติความลับของธนาคารการซื้อขายกับพระราชบัญญัติศัตรูและชื่อ III ของพระราชบัญญัติผู้รักชาติที่เรียกว่า "การลดเงินระหว่างประเทศและการลดการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินปี 2544"

Title III พยายามที่จะป้องกันการแสวงหาผลประโยชน์ของระบบการเงินของอเมริกาโดยฝ่ายที่สงสัยว่ามีการก่อการร้ายการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการฟอกเงิน กฎหมายกำหนดข้อกำหนดการทำบัญชีอย่างเข้มงวดและยังอนุญาตให้รัฐมนตรีกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาพัฒนากฎระเบียบที่ส่งเสริมการสื่อสารที่ดีขึ้นระหว่างสถาบันการเงินโดยมีเป้าหมายเพื่อให้ยากขึ้นสำหรับผู้ฟอกเงินเพื่อซ่อนตัวตนของพวกเขา คลังสามารถหยุดการควบรวมกิจการของสถาบันการธนาคารสองแห่งหากทั้งสองหน่วยงานมีประวัติความล้มเหลวในการดำเนินการต่อต้านการฟอกเงินที่เพียงพอในสถานที่

สมาคมผู้เชี่ยวชาญด้านการฟอกเงินที่ได้รับการรับรอง (ACAMS) เสนอการรับรองสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกที่รู้จักกันในชื่อผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงินที่ผ่านการรับรอง(กล้อง) ข้อกำหนดในการรับใบรับรอง CAMS รวมถึงการได้รับเครดิตที่มีคุณสมบัติครบ 40 หน่วยตามการศึกษาประสบการณ์การทำงานและการผ่านการสอบ CAMS มืออาชีพที่ได้รับการรับรอง CAMS อาจทำงานเป็นผู้จัดการการปฏิบัติตามนายหน้านายหน้าเจ้าหน้าที่พระราชบัญญัติความลับของธนาคารผู้จัดการหน่วยข่าวกรองทางการเงินนักวิเคราะห์การเฝ้าระวังและนักวิเคราะห์การสืบสวนทางการเงิน