การรับรองทางการเงินด้วย ROI ที่ดีที่สุด

การแพร่กระจายของการกำหนดทางการเงินทำให้ตลาดมืออาชีพท่วมท้น ความต้องการความเชี่ยวชาญที่มากขึ้นนำมาซึ่งความละเอียดที่เพิ่มขึ้นให้กับอาชีพและวิวัฒนาการของตลาดการเงิน การรับรองที่มีประโยชน์ต่อผู้ถือและนายจ้างของพวกเขานั้นขึ้นอยู่กับพื้นที่โฟกัสและขอบเขตและขอบเขตของการกำหนด

ใบรับรอง

ใบรับรองเป็นเอกสารที่ยืนยันว่าบุคคลได้รับชุดความรู้เฉพาะและมีคุณสมบัติในการทำงานบางบรรทัด ใบรับรองสามารถบรรลุผ่านหลักสูตรระยะสั้นหรือหลักสูตรการศึกษาระยะยาว ใบรับรองนั้นตรงกันข้ามกับใบอนุญาตซึ่งเป็นหน่วยงานทางกฎหมายที่ได้รับจากรัฐที่อนุญาตให้บุคคลมีความสามารถในการปฏิบัติงานบางอย่าง

ประโยชน์ของใบรับรองที่แตกต่างกันนั้นแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับว่าบริการทางการเงินที่ให้บริการเป็นบริการทางการเงินค้าปลีกหรือบริการทางการเงินของสถาบัน

บริการทางการเงินค้าปลีก

ผู้ให้บริการด้านการเงินค้าปลีกเช่นที่ปรึกษาทางการเงินตัวแทนที่ลงทะเบียนและผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีติดต่อโดยตรงกับลูกค้ารายบุคคลและโดยทั่วไปต้องมีใบอนุญาต อะไรคือความแตกต่างของพนักงานบริการทางการเงินในตลาดงานที่มีการแข่งขันหากใบอนุญาตเป็นขั้นต่ำในการฝึกฝนในหนึ่งในสาขาเหล่านี้?

ในขณะที่ความสามารถและความสามารถตามธรรมชาติช่วยได้อย่างแน่นอนการได้รับฉลากที่เหมาะสมนั้นค่อนข้างสำคัญ ไม่จำเป็นต้องมีการรับรองสองแบบ แต่เป็นที่ต้องการอย่างมากสำหรับการฝึกฝนกับลูกค้าที่ร่ำรวยคือนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด(CFA) และผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP)

นักวิเคราะห์การเงิน Chartered (CFA)

เมื่อการอนุรักษ์การจัดการเงินของสถาบันแล้วกฎบัตร CFA ก็ถูกค้นหาโดยผู้จัดการความมั่งคั่งส่วนตัวที่กำลังมองหาความได้เปรียบในการเข้าใกล้ลูกค้าที่มีความซับซ้อนมากขึ้น ผู้ถือกฎบัตร CFA จะต้องตอบสนองความต้องการด้านจริยธรรมมีประสบการณ์การทำงานอย่างน้อย 4,000 ชั่วโมงและทำการตรวจสอบสามส่วนในการวิเคราะห์หลักทรัพย์และการตรวจสอบหลักทรัพย์และการจัดการพอร์ตโฟลิโอ-

นักวิเคราะห์ที่ต้องการจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างน้อยหนึ่งข้อต่อไปนี้เพื่อให้มีสิทธิ์ลงทะเบียน:

• จบปริญญาตรี
• เป็นนักศึกษาระดับปริญญาตรีอย่างเพียงพอใกล้กับการสำเร็จการศึกษา
• การรวมกันของประสบการณ์การทำงาน 4,000 ชั่วโมงและ/หรือการศึกษาที่สูงขึ้นอย่างน้อยสามปี ประสบการณ์จะต้องรวมถึงการทำงานเป็นทีมความเป็นผู้นำการสื่อสารการคิดอย่างมีวิจารณญาณทักษะการวิเคราะห์การจัดการเวลาและทักษะการตัดสินระดับมืออาชีพ

สภาผู้ตรวจสอบของสถาบัน CFA รักษาหลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับความท้าทายของตลาดและการพัฒนาร่างกายแห่งความรู้- การเตรียมการผ่านการศึกษาด้วยตนเอง หลักสูตรอยู่ในระดับบัณฑิตศึกษา นายจ้างบริการทางการเงินส่วนใหญ่แสดงรายการกฎบัตร CFA ตามที่ต้องการหรือเป็นที่ต้องการอย่างน้อย ค่าใช้จ่ายสำหรับแต่ละระดับการสอบ CFA คือ $ 1,250 รวมทั้งค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนเพียง $ 350การสอบ CFA มีสามระดับ ค่าธรรมเนียมสังคมแห่งชาติและท้องถิ่นประจำปีมีผลบังคับใช้เช่นกันสำหรับผู้ถือเช่าเหมาลำ

นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP)

ผู้ปฏิบัติงานมีแนวโน้มที่จะเป็นวิธีการแบบองค์รวมมากขึ้นในการวางแผนอาจดำเนินไปตามเส้นทางสู่การเป็นกนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองมืออาชีพซึ่งการจัดการเงินเป็นเพียงแขนเดียว สหสาขาวิชาชีพในขอบเขตข้อมูลรับรองครอบคลุมการประกันภัยการศึกษาการจัดการสินทรัพย์ภาษีผลประโยชน์ของพนักงานและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ในการเป็นมืออาชีพ CFP ผู้สมัครจะต้อง:

• เป็นบัณฑิตวิทยาลัย
• จบหลักสูตรการวางแผนทางการเงินหรือเทียบเท่า
• ตอบสนองความต้องการประสบการณ์การทำงาน 6,000 ชั่วโมง (หรือประสบการณ์การฝึกงานที่ได้รับอนุมัติ 4,000 ครั้ง)
• เป็นไปตามความประพฤติมืออาชีพหรือมาตรฐานทางจริยธรรม
• ผ่านการสอบบอร์ดที่เกิดขึ้นในสอง 3 ชั่วโมงการประชุมในหนึ่งวัน

การรับรอง CFP มักจะเป็นเส้นทางสำหรับนักวางแผนทางการเงินที่มีค่าธรรมเนียมซึ่งใช้มุมมองภาพใหญ่ของการเงินของลูกค้า

แม้ว่ามืออาชีพส่วนใหญ่จะอยู่ในสหรัฐอเมริกา แต่คณะกรรมการมาตรฐานผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองได้กล่าวถึงผลประโยชน์ระดับโลกในเครื่องหมายโดยการมอบหมายการบริหารการสอบนอกสหรัฐอเมริกาไปยังคณะกรรมการมาตรฐานการวางแผนทางการเงิน (FPSB) องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรนี้กำหนดมาตรฐานสำหรับการสอบในประเทศต่างๆที่บริหารจัดการเนื่องจากการวางแผนเป็นหน้าที่ของประเทศเป็นอย่างมากรหัสภาษีกฎหมายการเงินและภาษีและกฎระเบียบ

ค่าใช้จ่ายมาตรฐานของการสอบคือ $ 925จำเป็นต้องมีค่าธรรมเนียมรายปีและการศึกษาต่อเนื่อง 30 ชั่วโมงเป็นสิ่งจำเป็นในแต่ละระยะเวลาการรายงาน

Chartered Life Underwriter/ที่ปรึกษาทางการเงิน (CLU/CHFC)

ท่ามกลางการกำหนดที่เก่าแก่ที่สุดในวิชาชีพบริการทางการเงินผู้จัดจำหน่าย Life Chartered(Clu) และที่ปรึกษาทางการเงินเช่าเหมาลำจะได้รับการหารือจากวิทยาลัยอเมริกัน ทั้งสองครอบคลุมหัวข้อที่ทับซ้อนกันอย่างมีนัยสำคัญของการสอบ CFP แม้ว่าการจัดจำหน่ายประกันภัยจะเน้นในการกำหนด CLU ความแตกต่างคือการเป็นผู้จัดการการจัดจำหน่าย Life Chartered เราต้องจบหลักสูตรห้าหลักสูตร แปดหลักสูตรจำเป็นต้องเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาต หัวข้อต่างๆรวมถึงวิชาต่าง ๆ เช่นการเก็บภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการจัดการการลงทุน

นอกจากนี้การรับรองทั้งสองนี้ยังมุ่งเน้นไปที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่สนใจในการขยายความรู้ในพื้นที่เฉพาะเช่นการประกันชีวิตการรับประกันการประกันชีวิตกับ CLU หรือการวางแผนทางการเงินขั้นสูงกับ CHFC หลักสูตร CLU เริ่มต้นที่ $ 895 ต่อหลักสูตรและแพคเกจห้าคอร์สที่สมบูรณ์มีราคา $ 3,595 สำหรับ CHFC หลักสูตรจะเริ่มต้นที่ $ 895 ต่อหลักสูตรและแพคเกจแปดคอร์สมีค่าใช้จ่าย $ 5,895

บ่อยครั้งที่ผู้คนได้รับการรับรองทั้งสองหลักสูตรเป็นส่วนหนึ่งของทั้งหลักสูตรและการติดตามแบบรวมของพวกเขามีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าแต่ละคน จำเป็นต้องมีประสบการณ์การทำงานสามปีและการศึกษาต่อเนื่อง

บัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรอง (CPA)

แม้ว่าในทางเทคนิคจะไม่ใช่การรับรอง แต่บัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรองใบอนุญาต (CPA) เป็นตัวกำหนดความแตกต่างที่มีประสิทธิภาพในการเตรียมภาษีการวางแผนธุรกิจและการวิเคราะห์ทางการเงิน CPA สามารถเป็นตัวแทนของลูกค้าก่อนที่ Internal Revenue Service (IRS) โดยทั่วไปจะเป็นสิทธิพิเศษที่สงวนไว้สำหรับทนายความหรือตัวแทนที่ลงทะเบียน

นอกจากนี้นักบัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรองมักจะมีบทบาทสำคัญในการดำเนินงานใน บริษัท บทบาทเหล่านี้อาจเป็นหัวหน้าเจ้าหน้าที่การเงิน (CFO) หรือประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ (COO) ในที่สุด CPAs มีความรอบรู้ในระบบการบัญชีสองครั้งทำให้มีความเชี่ยวชาญสูงในการวิเคราะห์งบการเงิน-

บริการสถาบัน

ด้วยบริการสถาบันลูกค้าเป็นสถาบันเช่นการบริจาคหรือกองทุนบำเหน็จบำนาญ- นักวิเคราะห์ในขอบเขตของการปฏิบัติงานระดับมืออาชีพนี้มุ่งเน้นไปที่ปัญหาภาพใหญ่ของการเลือกความปลอดภัยนโยบายการลงทุนการวัดประสิทธิภาพและการจัดการความเสี่ยง พื้นที่เหล่านี้ได้รับและยังคงเป็นอนุรักษ์ดั้งเดิมของผู้ถือกฎบัตร CFA แต่ในช่วง 25 ปีที่ผ่านมามีการรับรองสองรายการของโน้ตได้เกิดขึ้นเพื่อจัดการกับส่วนย่อยของโลกการลงทุน

นักวิเคราะห์การลงทุนทางเลือกที่ได้รับอนุญาต (CAIA)

บริหารและหารือโดยสมาคม CAIA ตั้งแต่ปี 2545นักวิเคราะห์การลงทุนทางเลือกเช่าเหมาลำโปรแกรมกล่าวถึงผู้สมัครในพื้นฐานและการศึกษาขั้นสูงของอนาคตที่มีการจัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงอสังหาริมทรัพย์ส่วนบุคคลและเครดิต Esoterica (ตราสารอนุพันธ์เครดิตและผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง)

ผู้สมัครแสดงให้เห็นถึงความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และการประยุกต์ใช้ในสองระดับอดีตที่ครอบคลุมภูมิประเทศของผลิตภัณฑ์และขั้นสูงหลังมากขึ้นหัวข้อการศึกษาที่สร้างขึ้นตามสิ่งที่นักเรียนเรียนรู้ในระดับแรก

องค์ประกอบด้านจริยธรรมที่ยืม CFA Instituteหลักจรรยาบรรณและมาตรฐานความประพฤติมืออาชีพเป็นส่วนสำคัญของการสอบ แต่ละระดับมีการบริหารในเดือนกันยายนและมีนาคม ค่าใช้จ่ายมาตรฐานของแต่ละระดับของโปรแกรมสองระดับคือ $ 1,795 ซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนมีประสบการณ์การทำงานการศึกษาและข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่อง

ผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRM)

สมาคมผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงระดับโลก (GARP) จัดการผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงินโปรแกรม (FRM) มันให้การรับรองผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงินแก่ผู้สมัครที่เสร็จสิ้นการสอบแบบปรนัยสองระดับในวินัยของการจัดการความเสี่ยงการลงทุน ระดับที่ฉันเน้นพื้นฐานของการวิเคราะห์เชิงปริมาณตลาดและผลิตภัณฑ์การประเมินค่าและความเสี่ยงและรากฐานของการบริหารความเสี่ยง

ระดับ II สร้างขึ้นบนรากฐานนี้โดยมุ่งเน้นไปที่ตลาดเครดิตความเสี่ยงในการดำเนินงานการบริหารความเสี่ยงการจัดการการลงทุนและปัญหาปัจจุบันในตลาดการเงิน สร้างขึ้นในปี 1997 ข้อมูลประจำตัวได้พัฒนาขึ้นตลอดหลายปีที่ผ่านมาและเพิ่มเนื้อหาเพื่อให้ทันกับการพัฒนาในอุตสาหกรรม

ผู้ถือ FRM ทำงานให้สถาบันการเงินหน่วยงานกำกับดูแลและ บริษัท ที่ปรึกษา โปรแกรมทั้งหมดมีค่าใช้จ่าย $ 2,000 และสามารถทำได้ภายในสี่ปีมีประสบการณ์การทำงานและข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องที่เป็นตัวเลือก

บรรทัดล่าง

หากต้องการทราบว่าข้อมูลรับรองนั้นเหมาะสมที่สุดผู้เชี่ยวชาญต้องเข้าใจสิ่งที่พวกเขาทำหรือต้องการทำ การรับรองที่ถูกต้องมักจะช่วยปิดช่องว่างความรู้และสามารถนำไปสู่อาชีพและความก้าวหน้าของเงินเดือน สำหรับความทะเยอทะยานมากกว่าหนึ่งอาจเหมาะสมและเป็นวิธีการที่จะทำให้ตัวเองมีความสามารถในการตลาดมากขึ้นในวิชาชีพบริการทางการเงินที่ซับซ้อนและพัฒนาขึ้นเรื่อย ๆ