ผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRM) ทำอะไรและได้รับการรับรองอย่างไร

Financial Risk Manager (FRM) เป็นชื่อมืออาชีพที่ออกโดยสมาคมผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงระดับโลก (GARP)-

การรับรอง GARP FRM ได้รับการยอมรับทั่วโลกว่าเป็นใบรับรองพรีเมียร์สำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับตลาดการเงิน เพื่อรับการรับรอง FRM ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบอย่างเข้มงวดสองครั้งและทำงานสองปีในด้านการบริหารความเสี่ยง

FRMS มีความรู้พิเศษในการประเมินความเสี่ยงและมักจะทำงานให้กับธนาคารรายใหญ่บริษัท ประกันภัยบริษัท บัญชีหน่วยงานกำกับดูแลและ บริษัท จัดการสินทรัพย์

ประเด็นสำคัญ

ผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRM) ได้รับการรับรองโดยสมาคมผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงระดับโลก (GARP)
FRMS มีความเชี่ยวชาญในการประเมินความเสี่ยงสำหรับธนาคารรายใหญ่ บริษัท ประกันภัย บริษัท บัญชีหน่วยงานกำกับดูแลและ บริษัท จัดการสินทรัพย์
การรับรอง FRM ต้องผ่านการสอบสองส่วนและได้รับประสบการณ์การทำงานสองปีในการบริหารความเสี่ยงทางการเงิน
ประโยชน์ของการได้รับการรับรอง FRM รวมถึงการรับรู้อย่างมืออาชีพ (FRM เป็นมาตรฐานระดับโลกในสาขา) การส่งเสริมโอกาสในการทำงานผู้มีรายได้สูงขึ้นและกลายเป็นผู้จัดการความเสี่ยงโดยรวมที่ดีขึ้น
CFA เป็นชื่อที่ยากขึ้นที่จะได้รับโดยรวม แต่ FRM เป็นใบรับรองที่มีความเชี่ยวชาญมากขึ้น

ทำความเข้าใจกับผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRMS)

FRM ระบุภัยคุกคามต่อสินทรัพย์ความสามารถในการหารายได้หรือความสำเร็จขององค์กร FRMS อาจทำงานในบริการทางการเงินการธนาคารการกำเนิดเงินกู้การซื้อขายหรือการตลาด หลายคนมีความเชี่ยวชาญในด้านต่างๆเช่นเครดิตหรือความเสี่ยงด้านตลาด

FRMS กำหนดความเสี่ยงโดยการวิเคราะห์ตลาดการเงินและสภาพแวดล้อมระดับโลกเพื่อทำนายการเปลี่ยนแปลงหรือแนวโน้ม นอกจากนี้ยังเป็นบทบาทของ FRM ในการพัฒนากลยุทธ์เพื่อต่อต้านผลกระทบของความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

สำคัญ

ผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRMS) จะต้องได้รับการรับรองโดยสมาคมผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงระดับโลก (GARP)

โปรแกรมความเสี่ยงทางการเงิน (FRM)

การสอบ FRM ครอบคลุมการประยุกต์ใช้เครื่องมือและเทคนิคการจัดการความเสี่ยงกับกระบวนการจัดการการลงทุน

ในการรับการกำหนด FRM ผู้สมัครจะต้องทำการสอบสองส่วนที่ครอบคลุมสองส่วนและทำงานด้านการเงินให้เสร็จสมบูรณ์สองปีการบริหารความเสี่ยง-

มืออาชีพที่มีการกำหนด FRM สามารถมีส่วนร่วมในการพัฒนาวิชาชีพอย่างต่อเนื่อง โปรแกรม FRM เป็นไปตามสาขาวิชาเชิงกลยุทธ์ที่สำคัญของการบริหารความเสี่ยง:ความเสี่ยงทางการตลาด, ความเสี่ยงด้านเครดิต, ความเสี่ยงในการดำเนินงานและการจัดการการลงทุน การสอบได้รับการยอมรับในกว่า 90 ประเทศและได้รับการออกแบบมาเพื่อวัดความสามารถของผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงินในการจัดการความเสี่ยงในสภาพแวดล้อมโลก

คำถามนั้นใช้งานได้จริงและเกี่ยวข้องกับประสบการณ์การทำงานในโลกแห่งความเป็นจริง ผู้สมัครคาดว่าจะเข้าใจแนวคิดและแนวทางการบริหารความเสี่ยงเนื่องจากพวกเขาจะนำไปใช้กับกิจกรรมประจำวันของผู้จัดการความเสี่ยง

ส่วนที่ 1 ของการสอบ FRM คือ 100 คำถามที่มุ่งเน้นไปที่สี่หัวข้อต่อไปนี้ (ถ่วงน้ำหนักตามที่ระบุไว้):

รากฐานของการบริหารความเสี่ยง (20%)
การวิเคราะห์เชิงปริมาณ (20%)
ตลาดการเงินและผลิตภัณฑ์ (30%)
แบบจำลองการประเมินมูลค่าและความเสี่ยง (30%)

ส่วนที่ 2 ของการสอบประกอบด้วย 80 คำถามจากหัวข้อต่อไปนี้ (ถ่วงน้ำหนักดังนี้):

การวัดและจัดการความเสี่ยงด้านตลาด (20%)
การวัดและการจัดการความเสี่ยงด้านเครดิต (20%)
ความเสี่ยงในการดำเนินงานและความยืดหยุ่น (20%)
การวัดและการจัดการความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและคลัง (15%)
การจัดการความเสี่ยงและการจัดการการลงทุน (15%)
ปัญหาปัจจุบันในตลาดการเงิน (10%)

$ 156,100

ค่าเฉลี่ยประจำปีของผู้จัดการการเงินและ FRMS ในปี 2566 ตามข้อมูลของสำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐ (BLS)

แนวโน้มอุตสาหกรรมสำหรับผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRMS)

ในปี 2566 ค่าเฉลี่ยของผู้จัดการการเงินรวมถึง FRMS อยู่ที่ $ 156,100 ต่อปีตามรายงานของสหรัฐอเมริกาสำนักสถิติแรงงาน (BLS)-

การจ้างงานของ FRMS คาดว่าจะเติบโตเร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับอาชีพทั้งหมดที่ 16% จากปี 2022 เป็น 2032 BLS ระบุว่า "ความเชี่ยวชาญหลายอย่างภายในการจัดการทางการเงินโดยเฉพาะการจัดการเงินสดและการบริหารความเสี่ยงคาดว่าจะมีความต้องการสูงในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา"

โดยธรรมชาติแล้ว FRM ส่วนใหญ่มีการใช้งานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน แต่ความต้องการทีมบริหารความเสี่ยงที่ดีนั้นสูงในทุกด้านของเศรษฐกิจตั้งแต่การดูแลสุขภาพและวิศวกรรมจนถึงเทคโนโลยีและทรัพยากรธรรมชาติ

จากข้อมูลของ GARP บริษัท เหล่านี้เป็น 10 อันดับแรกที่ใช้ FRMS มากที่สุด:

ICBC
ธนาคารแห่งประเทศจีน
HSBC
ธนาคารเกษตรแห่งประเทศจีน
ซิตี้กรุ๊ป
kpmg
ธนาคารเยอรมัน
Credit Suisse (ตอนนี้รวมเข้ากับ UBS)
ยูบีเอส
PWC

FRM กับ CFA

ที่นักวิเคราะห์การเงิน Chartered (CFA)การกำหนดเป็นหนึ่งในการกำหนดทางการเงินที่ได้รับการยอมรับมากที่สุดในโลก FRM ถือเป็น "มาตรฐานทองคำ" ของผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงินและ CFA มีชื่อเสียงในหมู่นักวิเคราะห์ทางการเงิน

เนื่องจากทั้ง CFA และ FRM พยายามที่จะรับรองผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมการเงินพวกเขามักจะเปรียบเทียบกัน

ความแตกต่างพื้นฐานระหว่างทั้งสองคือ: FRM เป็นตัวกำหนดที่เชี่ยวชาญมากกว่า CFA CFA ครอบคลุมหัวข้อที่หลากหลายที่เกี่ยวข้องกับการจัดการการลงทุนเป็นหลักรวมถึงการวิเคราะห์ทางการเงินการเงินขององค์กรตราสารทุนพันธบัตรตราสารอนุพันธ์และการจัดการพอร์ตโฟลิโอ

ในทางกลับกัน FRM มุ่งเน้นไปที่การจัดการความเสี่ยงที่หลากหลายรวมถึงความเสี่ยงในการดำเนินงานความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงด้านตลาดและความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

FRM และ CFA ยังมีข้อกำหนดที่แตกต่างกัน

เพื่อรับการรับรอง FRM ของคุณคุณต้อง:

ผ่านทั้งส่วนที่ 1 และส่วนที่ 2 ของการสอบ FRM
มีประสบการณ์ความเสี่ยงทางการเงินมืออาชีพสองปี

ในการเป็น CFA Charterholder คุณต้อง:

จบปริญญาตรี (หรืออยู่ในปีสุดท้ายของหลักสูตรปริญญาตรีของคุณ) เพื่อเริ่มหลักสูตร CFA
ผ่านระดับ 1 ระดับ 2 และระดับ 3 ของการสอบ CFA
เป็นสมาชิกของสถาบัน CFA
มีประสบการณ์ 4,000 ชั่วโมงในบทบาทที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน

ข้อดีของการกำหนด FRM

มีข้อดีหลายประการในการรับใบรับรอง FRM

ครั้งแรกมีชื่อเสียงที่มาพร้อมกับโปรแกรม ได้รับการยกย่องอย่างกว้างขวางว่าเป็นชื่อชั้นนำของอุตสาหกรรมการบริหารความเสี่ยง ดังนั้นจึงเป็นข้อบ่งชี้ที่แข็งแกร่งของความสามารถและประสบการณ์ภายในสนาม กล่าวอีกนัยหนึ่ง FRM มีน้ำหนักอย่างมีนัยสำคัญกับนายจ้างและเพื่อนร่วมงาน

เมื่อพิจารณาว่าตลาดการเงินมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วความต้องการผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความเสี่ยงจะเติบโตขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ประโยชน์ที่สองคือการศึกษาที่ชัดเจน ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้การรับรอง FRM ช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยง ในแง่การปฏิบัตินั่นหมายถึงการรู้วิธีคาดการณ์ตอบสนองและปรับให้เข้ากับความเสี่ยงที่สำคัญ

ไหนดีกว่า CFA หรือ FRM?

ส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับเส้นทางอาชีพของคุณ โดยทั่วไปแล้ว FRMS มีไว้สำหรับบทบาทการจัดการที่มุ่งเน้นไปที่ความเสี่ยงโดยเฉพาะ (เช่นผู้จัดการความเสี่ยงด้านเครดิตผู้จัดการความเสี่ยงด้านกฎระเบียบผู้จัดการความเสี่ยงด้านปฏิบัติการและอื่น ๆ ) ในทางตรงกันข้ามผู้ให้บริการเช่าเหมาลำ CFA เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการการลงทุนเป็นหลัก (เช่นนักวิเคราะห์การลงทุนผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่ปรึกษาทางการเงิน ฯลฯ )

FRM รุนแรงกว่า CFA หรือไม่?

การสอบ FRM นั้นยาก แต่ไม่ยากเหมือนการสอบ CFA

อัตราการผ่านสำหรับ FRM ตอนที่ 1 ตกอยู่ในช่วง 40% ถึง 50%; ในปี 2023 อัตราการผ่านคือ 45% สำหรับส่วนที่ 2 พวกเขาอยู่ระหว่าง 50% ถึง 60% โดยมีอัตรา 53% ในปี 2566

สำหรับการสอบ CFAอัตราบัตรผ่านในอดีตสำหรับระดับ 1 และระดับ 2 โดยทั่วไปอยู่ในช่วง 35% ถึง 50% อัตราการผ่านระดับ 3 มักจะอยู่ในสนามเบสบอล 50%นี่คือการรวมกันของอัตราการผ่านที่ต่ำกว่าและการสอบเพิ่มเติมที่ทำให้ CFA รุนแรงกว่า FRM

FRM ราคาเท่าไหร่?

FRM เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนครั้งเดียวของ $ 400 สำหรับผู้สมัคร FRM ครั้งแรก

จากนั้นการลงทะเบียนมาตรฐานคือ $ 800 สำหรับส่วนที่ 1 และอีก $ 800 สำหรับส่วนที่ 2 ผู้สมัครที่ลงทะเบียนก่อนกำหนดสามารถรับอัตราลดราคา $ 600 สำหรับส่วนที่ 1 และ $ 600 สำหรับส่วนที่ 2

บรรทัดล่าง

FRM เป็นผู้รับรองระดับมืออาชีพชั้นนำสำหรับผู้จัดการความเสี่ยงและได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางว่าเป็นมาตรฐานระดับโลกสำหรับความเสี่ยงทางการเงิน ความต้องการในปัจจุบันสำหรับผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงินของผู้เชี่ยวชาญนั้นสูงและควรเติบโตอย่างต่อเนื่องในทศวรรษหน้าเท่านั้น

ในขณะที่ CFA ได้รับการยกย่องโดยทั่วไปว่ามีชื่อเสียงและยากขึ้นในการบรรลุผลประโยชน์ที่ยิ่งใหญ่ของ FRM นั้นมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อความเสี่ยง สำหรับมืออาชีพที่ต้องการแยกความแตกต่างของตัวเองเพิ่มโอกาสในการทำงานและสั่งการจ่ายเงินให้ดีขึ้นภายในเขตการบริหารความเสี่ยงได้ดีขึ้นโดยเฉพาะ FRM นั้นไม่เป็นสองรองใคร