เครดิตภาษีที่ถูกลืมเหล่านี้สามารถช่วยคุณได้มากกว่าที่คุณคิด

Internal Revenue Service (IRS) รายงานว่ามีมากกว่า 9 ล้านผู้เสียภาษีล้มเหลวในการเรียกร้องสิทธิประโยชน์ทางภาษีต่าง ๆ ในช่วงฤดูการยื่นภาษีปี 2565คนเหล่านั้นยอมรับว่าพลาดไปเพราะพวกเขาไม่ได้ยื่นแบบแสดงรายการภาษี อย่างไรก็ตามกรมสรรพากรยังตั้งข้อสังเกตว่าผู้เสียภาษีจำนวนมากที่ยื่นออกไปมองข้ามอย่างน้อยหนึ่งรายการเครดิตภาษีพวกเขามีคุณสมบัติสำหรับ

มีสาเหตุหลายประการว่าทำไมเครดิตภาษีจึงไม่มีการอ้างสิทธิ์ บางคนอาจไม่ทราบว่ามีเครดิตเหล่านี้อยู่ในขณะที่บางคนอาจรู้สึกหวาดกลัวกับกฎที่มีคุณสมบัติหรือการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีล่าสุด ผู้เสียภาษีบางคนอาจคิดว่าพวกเขาไม่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตบางอย่างเลย แต่เครดิตเหล่านี้อาจยังคงมีอยู่เมื่อคุณเตรียมผลตอบแทนของคุณ-

เครดิตพลังงานที่อยู่อาศัย

ผู้เสียภาษีจำนวนมากมองข้ามเครดิตพลังงานที่อยู่อาศัยหลายแห่ง จากข้อมูลของ Michael Merlino ประธานและซีอีโอที่Atlantic Accounting Associatesในเมือง Egg Harbour, NJ, เหล่านี้รวมถึง“ แสงอาทิตย์, ลม, ความร้อนใต้พิภพ, เซลล์เชื้อเพลิงและส่วนประกอบของอาคารเช่นประตูภายนอก, หน้าต่าง, สกายไลท์และฉนวน”

พระราชบัญญัติการปรับอัตราเงินเฟ้อขยายสองภาษีพลังงานเครดิตในปี 2565: เครดิตการปรับปรุงบ้านอย่างมีประสิทธิภาพและเครดิตพลังงานสะอาดที่อยู่อาศัย คุณต้องเรียกร้องพวกเขาในปีที่คุณทำงานเสร็จแล้ว คุณไม่สามารถพกพาไปได้และคุณต้องใช้บ้านที่ได้รับการปรับปรุงให้ดีขึ้นเป็นที่อยู่อาศัยของคุณ

เครดิตการปรับปรุงบ้านประหยัดพลังงานคือ 30% ของสิ่งที่คุณใช้จ่ายสูงถึง $ 1,200 ต่อปีผ่านปีภาษีปี 2032 การปรับปรุงที่สำคัญบางอย่างเช่นหม้อไอน้ำชีวมวลและเตามีขีด จำกัด ที่สูงขึ้น 2,000 ดอลลาร์ เครดิตพลังงานสะอาดที่อยู่อาศัยยังอยู่ที่ 30% ถึง 2032 แต่ไม่มีขีด จำกัด รายปีหรืออายุการใช้งาน

เครดิตการดูแลเด็กและการดูแลแบบพึ่งพา

ที่เครดิตการดูแลเด็กและการดูแลแบบพึ่งพาพร้อมใช้งานสำหรับผู้เสียภาษีที่ต้องจ่ายค่าดูแลเด็กเพื่อให้พวกเขาสามารถทำงานหรือหางานทำ เครดิตนี้ใช้หากคู่สมรสของคุณไม่สามารถให้การดูแลได้เนื่องจากการจ้างงานของตนเอง

ผู้เสียภาษีหลายคนคิดว่าเครดิตนี้ถูก จำกัด ให้จ่ายค่าดูแลลูกหรือลูกของคุณ แต่นั่นไม่ใช่กรณี คุณสามารถอ้างสิทธิ์ได้หากคุณต้องจ่ายค่าดูแลผู้สูงอายุเพราะพวกเขาไม่สามารถดูแลตัวเองได้ในขณะที่คุณไม่อยู่บ้าน

เครดิตการดูแลเด็กและการดูแลแบบพึ่งพาอาศัยอยู่มากถึง 35% ของค่าใช้จ่ายของคุณขึ้นอยู่กับรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI)- ลดลงเหลือ 20% หาก AGI ของคุณมากกว่า $ 43,000 ณ ปีภาษีปี 2567

เครดิตภาษีสำหรับผู้ติดตามคนอื่น ๆ

ผู้เสียภาษีส่วนใหญ่คุ้นเคยกับไฟล์เครดิตภาษีเด็กแต่คุณรู้หรือไม่ว่ามีเครดิตคล้ายกันสำหรับผู้ติดตามคนอื่น ๆ ? เครดิตภาษีสำหรับผู้ติดตามอื่น ๆ เสนอเครดิต $ 500 สำหรับผู้ติดตามที่ไม่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเด็ก ไม่มีข้อ จำกัด อายุสำหรับคุณขึ้นอยู่กับเครดิตภาษีเด็กซึ่งต้องการให้ลูกของคุณอายุน้อยกว่า 17

มันครอบคลุมญาติที่มีคุณสมบัติที่ได้รับการสนับสนุนจากคุณและผู้ติดตามที่ไม่เกี่ยวข้องกับคุณหากพวกเขาอาศัยอยู่กับคุณ พวกเขาจะต้องมีประกันสังคมหรือบุคคลหมายเลขประจำตัวของผู้เสียภาษีและเป็นพลเมืองสหรัฐฯชาติหรือคนต่างด้าว คุณไม่สามารถเรียกร้องทั้งเครดิตภาษีเด็กและเครดิตภาษีสำหรับผู้ติดตามคนอื่น ๆ สำหรับการขึ้นอยู่กับเดียวกัน

กฎสำหรับสิ่งนี้อาจซับซ้อนเล็กน้อยดังนั้น IRS จึงจัดเตรียมไฟล์เครื่องมือออนไลน์เพื่อตรวจสอบว่าคุณและคุณต้องพึ่งพาคุณสมบัติหรือไม่ ใช้เวลาประมาณ 10 นาทีจึงจะเสร็จสมบูรณ์

เครดิตของ Saver

ที่เครดิตการออมเพื่อการเกษียณอายุโดยทั่วไปเรียกว่า "เครดิตของ Saver- มันเท่ากับ 10%, 20%หรือ 50%ของการมีส่วนร่วมที่คุณทำกับแผนการเกษียณอายุที่หลากหลายในช่วงปีภาษีRoth Iras-401 (k) sและอื่น ๆ อีกมากมายเช่นแผนการของรัฐเช่นกัน

คุณต้องอายุ 18 ปีเพื่อเรียกร้องเครดิตนี้และไม่สามารถเรียกร้องได้ว่าขึ้นอยู่กับการคืนภาษีของคนอื่น คุณไม่สามารถเป็นนักเรียนได้

เปอร์เซ็นต์เหล่านี้ขึ้นอยู่กับ AGI ของคุณเช่นกัน เกณฑ์รายได้แตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถานะการยื่นของคุณเช่นว่าคุณเป็นโสดแต่งงานหรือยื่นเป็นหัวหน้าครัวเรือน ฟิลเลอร์เดียวไม่สามารถเรียกร้องเครดิตนี้ได้หาก AGI 2024 ของพวกเขามากกว่า $ 38,250 ผู้เสียภาษีที่แต่งงานแล้วที่ยื่นร่วมกันนั้น จำกัด อยู่ที่ AGIS $ 76,500

เครดิตภาษีเทียบกับการหักเงิน

มีเครดิตภาษีและจากนั้นก็มีการหักภาษี- หลายคนสับสนทั้งสองโดยทั่วไปเครดิตภาษีจะดีกว่าการหักเงินเพราะพวกเขาลบโดยตรงจากสิ่งที่คุณเป็นหนี้ IRS การหักเงินลบออกจากไฟล์รายได้เพื่อพิจารณาว่ามันต้องเสียภาษีเท่าใด

Merlino บันทึกการหักภาษีที่ถูกมองข้ามโดยทั่วไปซึ่งสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ “ 1) ดอกเบี้ยเงินที่คุณยืมเพื่อซื้อไฟล์การลงทุน, 2) การสูญเสียและการโจรกรรมการสูญเสียเกี่ยวกับคุณสมบัติการสร้างรายได้และ 3) คะแนนที่จ่ายเมื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์”

คะแนนคือคะแนนส่วนลดที่คุณจ่ายเพื่อลดอัตราดอกเบี้ยจำนองเมื่อคุณซื้อและจัดหาเงินทุนที่บ้าน มันจะต้องเป็นที่อยู่อาศัยหลักของคุณและทำหน้าที่เป็นหลักประกันสำหรับการจำนอง

คุณยังสามารถหักได้ภาษีของรัฐและท้องถิ่นคุณจ่ายสูงสุดถึงขีด จำกัด และการสูญเสียการพนัน และใช่การชนะการพนันของคุณจะต้องเสียภาษี

การเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นในการลดหย่อนภาษี

การหักเงินบางส่วนถูกกำจัดออกจากรหัสภาษีในปี 2560 อย่างน้อยก็ชั่วคราว

“ หลังจากประธานาธิบดีทรัมป์พระราชบัญญัติการลดภาษีและงานการหักเงินจำนวนมากที่ก่อนหน้านี้ตกอยู่ภายใต้ 'การหักเงินดรายรายการเบ็ดเตล็ด' ตอนนี้หายไปแล้ว” Merlino กล่าวอย่างไรก็ตามประธานาธิบดีทรัมป์ได้ระบุว่าเขาตั้งใจที่จะขยายส่วนของการลดภาษีและงานในระยะที่สองของเขาเมื่อพระราชบัญญัติหมดอายุในตอนท้ายของปี 2025

บรรทัดล่าง

บทบัญญัติภาษีรวมถึงเครดิตและการหักเงินเป็นภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลง ระดับรายได้ที่ผ่านการคัดเลือกสำหรับเครดิตภาษีและจำนวนเครดิตจะถูกปรับเป็นประจำทุกปีเพื่อให้ทันกับเงินเฟ้อ- กฎหมายสามารถมีบทบาทสำคัญเช่นกัน

กฎและข้อ จำกัด เหล่านี้มีผลบังคับใช้สำหรับปีภาษีปี 2567 ซึ่งคุณจะยื่นแบบคืนในปี 2568 จะแจ้งเตือนสำหรับการประกาศเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงสำหรับปี 2569 กรมสรรพากรมักจะทำให้พวกเขาอยู่ในช่วงกลางฤดูใบไม้ร่วง