ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IAR): คำจำกัดความและหน้าที่

ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IARS) เป็นผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับใบอนุญาตซึ่งทำงานให้กับ บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนและให้คำแนะนำการลงทุนส่วนบุคคลและบริการการวางแผนทางการเงินแก่บุคคลและธุรกิจ พวกเขามีบทบาทสำคัญในการช่วยลูกค้านำทางโลกที่ซับซ้อนของการลงทุน

ในการเป็น IAR ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบใบอนุญาต การทดสอบเหล่านี้ครอบคลุมหลายหัวข้อรวมถึงกลยุทธ์การลงทุนการจัดการความเสี่ยงและการปฏิบัติทางจริยธรรม เมื่อได้รับใบอนุญาตแล้ว IARS จะต้องลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) หรือหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ ด้านล่างเราแนะนำคุณเกี่ยวกับกฎระเบียบและหน้าที่อื่น ๆ ที่ใช้กับผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้

ทำความเข้าใจกับตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IARS)

iarsบุคคลที่ทำงานโดยหรือเกี่ยวข้องกับไฟล์เรียบริษัท. พวกเขาให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับหลักทรัพย์จัดการบัญชีลูกค้าหรือพอร์ตการลงทุนกำหนดคำแนะนำหรือคำแนะนำที่ควรได้รับรับค่าตอบแทนหรือดูแลพนักงานที่ปฏิบัติหน้าที่เหล่านี้

IARS ทำหน้าที่เป็นใบหน้าของ บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนทำงานโดยตรงกับลูกค้าในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินและนักวางแผนและใช้ความเชี่ยวชาญของพวกเขาเพื่อช่วยแนะนำพอร์ตการลงทุนของลูกค้า

นี่คือความรับผิดชอบที่สำคัญของพวกเขา:

• คำแนะนำ: IARS วิเคราะห์การวิจัยที่ผลิตโดย บริษัท ของพวกเขาและใช้ความรู้และการตัดสินของพวกเขาเพื่อแนะนำหลักทรัพย์ต่าง ๆ ให้กับลูกค้าของพวกเขา
• การจัดการบัญชีลูกค้า: iars จัดการทุกด้านของการจัดการบัญชีจากการดูแลบัญชีที่ใช้งานได้เพื่อแก้ไขปัญหาการบริหาร ตัวอย่างเช่น IAR อาจขอเงินเพิ่มเติมจากลูกค้าเพื่อชำระการค้าที่โดดเด่น
• ให้บริการให้คำปรึกษา: IARS เสนอคำแนะนำการลงทุนทั่วไปแก่สาธารณชนเช่นการนำเสนอรายงานการตลาดรายวันในสื่อ
• ดูแล iars อื่น ๆ: IARS ที่มีประสบการณ์อาจรับผิดชอบในการจัดการและฝึกอบรมสมาชิกในทีมจูเนียร์เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎระเบียบและติดตามคำแนะนำการลงทุนของพวกเขา

Ria vs. และ

ตรงกันข้ามกับสิ่งที่หลายคนคิดว่าที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) ไม่ใช่บุคคลหรืออาชีพ RIA เป็น บริษัท ที่ลงทะเบียนกับผู้ดูแลระบบหลักทรัพย์ ก.ล.ต. หรือรัฐเพื่อให้บริการที่ปรึกษาแก่ลูกค้า บุคคลที่ดำเนินการบริการนี้สำหรับ บริษัท นี้คือ RIA คือ IARS

ดังที่เราเห็นด้านล่างจำนวน IARS มีมากกว่าสองเท่าตั้งแต่ปี 2000

เพื่อให้แน่ใจว่า IARS รักษาความสมบูรณ์ของอุตสาหกรรมและหลีกเลี่ยงค่าปรับที่สำคัญพวกเขาจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่สำคัญเหล่านี้:

• การลงทะเบียน: IARS ต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานของรัฐที่เหมาะสมในรัฐที่พวกเขาให้คำแนะนำการลงทุน ในรัฐส่วนใหญ่สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการยื่นแบบฟอร์ม U4 การสมัครเครื่องแบบสำหรับการลงทะเบียนอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ผ่านศูนย์รับลงทะเบียนกลาง (CRD) ระบบ.
• คุณสมบัติขั้นต่ำ: IARS สามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับหัวข้อที่พวกเขาผ่านการสอบที่เกี่ยวข้องเท่านั้น การสอบเหล่านี้อาจรวมถึงการสอบกฎหมายที่ปรึกษาการลงทุนที่เหมือนกัน (ซีรี่ส์ 65) หรือการตรวจสอบกฎหมายของรัฐรวมกัน (ซีรี่ส์ 66) ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดเฉพาะของรัฐที่พวกเขาทำงาน
• ทำงานกับ RIA: iars ต้องใช้หรือเกี่ยวข้องกับไฟล์เรียบริษัท ที่ลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. หรือหน่วยงานของรัฐที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับ AUM ของ บริษัท และจำนวนลูกค้าที่ให้บริการ
• หน้าที่ความไว้วางใจ: ที่ปรึกษาการลงทุนนั้นผูกพันกับมาตรฐานความไว้วางใจจากพระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483- พระราชบัญญัติกำหนดที่ปรึกษาที่กำหนดมีหน้าที่ของความภักดีและการดูแลซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาจะต้องให้ความสนใจของลูกค้าเหนือตัวเอง
• การเปิดเผย: IARS จะต้องเปิดเผยความเสี่ยงหรือความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นทางผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมหรือการลงทุนใด ๆ ที่พวกเขาแนะนำให้กับลูกค้า
• เอกสาร: เพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบการเก็บบันทึก SEC IARS จะต้องเก็บรักษาบันทึกโดยละเอียดของการโต้ตอบกับลูกค้าคำแนะนำการลงทุนและข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องให้การตรวจสอบที่ชัดเจน

คุณสมบัติของ iar

เพื่อขยายความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และหลักการทางการเงินและเพื่อความก้าวหน้าในอาชีพนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองหรือนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ดชื่อ สิ่งเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องเป็น IAR แต่ให้หลักฐานเพิ่มเติมเกี่ยวกับความเชี่ยวชาญของ IAR

iars ในรัฐส่วนใหญ่มักจะต้องผ่านซีรี่ส์ 63และ/หรือการสอบซีรี่ส์ 65-การสอบ FINRA ที่ได้รับการดูแลประกอบด้วย 130 คำถามที่ได้คะแนนซึ่งผู้สมัครมีเวลา 180 นาทีในการดำเนินการให้เสร็จสมบูรณ์เป็นทางเลือกในการผ่านการสอบซีรีส์ 65 iars อาจผ่านซีรี่ส์ 66และซีรีส์ 7การสอบ

บางรัฐอนุญาตให้มีการทดแทนใบอนุญาตรับรอง ตัวอย่างเช่นบุคคลอาจไม่ต้องผ่านการสอบซีรี่ส์ 65 หากพวกเขามีการกำหนด CFP IARS อาจมีข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาลของพวกเขา

บรรทัดล่าง

ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IARS) เป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่เชี่ยวชาญในเรื่องการลงทุนและให้คำแนะนำการลงทุนแก่ลูกค้า เพื่อแลกกับค่าธรรมเนียม iars ทำงานในนามของ RIA ที่ลงทะเบียนสามารถให้คำแนะนำสร้างพอร์ตการลงทุนและจัดการบัญชีของลูกค้า

ไม่ใช่แค่ใครสามารถทำงานนี้ได้ ในการพิจารณา IAR คุณต้องผ่านการสอบต่าง ๆ และรับข้อมูลประจำตัวที่จำเป็น IARS สามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับหัวข้อที่พวกเขาผ่านการสอบที่เหมาะสมเท่านั้น