ฝากลงทะเบียนที่ปรึกษาการลงทุน (IARD): ภาพรวม

การลงทะเบียนที่ปรึกษาการลงทุนหมายถึงอะไร?

ที่ปรึกษาการลงทะเบียนที่ปรึกษาการลงทุน (IARD) เป็นระบบอิเล็กทรอนิกส์ที่ที่ปรึกษาการลงทุนลงทะเบียนตัวเองและไฟล์ที่จำเป็นต้องมีรายงานและการเปิดเผยข้อมูลกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC)และกับหน่วยงานกำกับดูแลระดับรัฐ

IARD เก็บข้อมูลเกี่ยวกับที่ปรึกษาการลงทุนมากกว่า 260,000 คน วัตถุประสงค์ของผู้ฝากคือการปรับปรุงการตรวจสอบและการควบคุมของที่ปรึกษาการลงทุนและเพื่อให้ข้อมูลระดับมืออาชีพเกี่ยวกับพวกเขาที่เปิดเผยต่อสาธารณชน

ก.ล.ต. และสมาคมผู้บริหารหลักทรัพย์ในอเมริกาเหนือสนับสนุน IARD ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)พัฒนาทำงานและดูแลระบบ ก.ล.ต. ควบคุมที่ปรึกษาที่มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเกิน $ 1 ล้านในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐมักจะดูแลที่ปรึกษาการจัดการสินทรัพย์น้อยลง

ที่ปรึกษาการลงทุนใช้ IARD เพื่อยื่นแบบฟอร์มการลงทะเบียนที่ปรึกษาการลงทุนที่รู้จักกันในชื่อฟอร์ม advซึ่งลงทะเบียนพวกเขาอย่างเป็นทางการในฐานะที่ปรึกษาการลงทุน พวกเขายังใช้สำหรับการลงทะเบียนประจำปีและการต่ออายุและสำหรับค่าธรรมเนียมและการประมวลผลแบบฟอร์ม ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนยังลงทะเบียนผ่าน IARD

ที่ปรึกษาการลงทุนที่ต้องการถอนตัวจากเขตอำนาจศาลบางส่วนหรือทั้งหมดที่ลงทะเบียนจะต้องใช้ IARD เพื่อยื่นแบบฟอร์ม ADV-W iARD นั้นคล้ายกับฝากลงทะเบียนกลางระบบที่นายหน้าซื้อขายและตัวแทนต้องลงทะเบียนก่อนที่พวกเขาจะสามารถดำเนินธุรกิจในอาชีพของพวกเขา

สาธารณะสามารถใช้ iARD ได้อย่างไร

แบบฟอร์ม Adv มีข้อมูลสำคัญที่เป็นประโยชน์ต่อสมาชิกของประชาชนที่อาจมีคำถามเกี่ยวกับที่ปรึกษาการลงทุนที่พวกเขากำลังพิจารณาทำธุรกิจด้วย การยื่นแบบฟอร์ม ADV ที่ที่ปรึกษาการลงทุนทำผ่าน IARD นั้นมีให้ประชาชนผ่านเว็บไซต์การเปิดเผยข้อมูลสาธารณะที่ปรึกษาการลงทุน ที่นั่นสมาชิกของประชาชนสามารถตรวจสอบได้ว่าที่ปรึกษาการลงทุนที่พวกเขากำลังทำงานอยู่นั้นลงทะเบียนและน่าเชื่อถือจริง ๆ การตรวจสอบนี้เป็นขั้นตอนสำคัญสำหรับทุกคนที่ทำงานกับที่ปรึกษาการลงทุน

ข้อมูลที่ดูแลโดย IARD ยังสามารถช่วยให้ผู้คนตัดสินใจได้ว่าที่ปรึกษาการลงทุนที่พวกเขาทำงานด้วยมีข้อมูลรับรองและประสบการณ์ที่ตรงตามมาตรฐานและความคาดหวังของพวกเขาหรือไม่ ข้อมูลที่มีต่อสาธารณะรวมถึงภูมิหลังทางวิชาชีพของที่ปรึกษาเช่นประวัติการจ้างงานการกำหนดระดับมืออาชีพการสอบอุตสาหกรรมที่ผ่านและกิจกรรมทางธุรกิจอื่น ๆ ข้อมูลเช่นระยะเวลาที่พวกเขาลงทะเบียนกับ บริษัท ปัจจุบันของพวกเขาและ บริษัท ใดที่พวกเขาได้รับการลงทะเบียนกับก่อนหน้านี้ยังมีอยู่ ประชาชนยังสามารถดูได้ว่าที่ปรึกษาได้รับการลงโทษทางวินัยหรือถูกระงับหรือหากบุคลากรสำคัญของที่ปรึกษาต้องเผชิญกับวินัย