บทนำการสอบซีรี่ส์ 65

ที่ซีรี่ส์ 65เป็นที่รู้จักอย่างเป็นทางการในฐานะการสอบกฎหมายที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อทดสอบความรู้และความสามารถของแต่ละบุคคลในการให้คำแนะนำแก่ลูกค้าในพื้นที่ของการลงทุนและเพื่อหารือเกี่ยวกับแนวคิดทางการเงินทั่วไป หากคุณมีความเข้าใจขั้นพื้นฐานเกี่ยวกับการเงินเศรษฐศาสตร์และการลงทุนคุณจะเริ่มต้นอย่างมาก แต่มีการกล่าวถึงกฎหมายและข้อบังคับต่าง ๆ เช่นกัน

บริษัท การเงินหลายแห่งต้องการตัวแทนที่ลงทะเบียนเพื่อให้คำแนะนำการลงทุน- ซีรี่ส์ 65 การทดสอบความเข้าใจของผู้สมัครเกี่ยวกับแนวคิดทางการเงินและมีคุณสมบัติที่จะให้คำแนะนำการลงทุนและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการทำเช่นนั้น หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐส่วนใหญ่ได้ตั้งค่าซีรี่ส์ 65 เป็นข้อกำหนดขั้นต่ำที่จะกลายเป็นตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IAR)-

บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIAs) กำหนดให้ตัวแทนเหล่านี้มีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าปัจจุบันและลูกค้าที่มีศักยภาพ ดังนั้นหากคุณกำลังมองหาอาชีพในตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงินซีรี่ส์ 65 อาจเป็นสินทรัพย์สำหรับประวัติย่อของคุณ หากคุณยังไม่มีมันอาจเป็นข้อกำหนดที่คุณจะได้รับเมื่อคุณได้รับการว่าจ้าง การทดสอบนั้นยากน้อยกว่าการกำหนดและใบรับรองที่ครอบคลุมมากขึ้นเช่นนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP)หรือที่ปรึกษาการลงทุน Chartered (CIC)-

ใครไม่ต้องการซีรี่ส์ 65?

หากคุณไม่คิดค่าธรรมเนียมและคุณไม่ได้ให้คำแนะนำเกี่ยวกับหลักทรัพย์เป็นประจำคุณไม่จำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตซีรี่ส์ 65 ของคุณ นี่เป็นกรณีนี้

ใบรับรองและใบอนุญาตอื่น ๆ ถือได้ว่ามีการฝึกอบรมที่เพียงพอแทนซีรี่ส์ 65 และยกเว้นผู้ถือไม่ให้สอบนี้ ตัวอย่างเช่นรัฐส่วนใหญ่จะได้รับการยกเว้นจากซีรี่ส์ 65 หากคุณมีการรับรองผู้วางแผนการเงิน (CFP) ที่ผ่านการรับรองการกำหนด Chartered Financial Analyst (CFA)-ที่ปรึกษาทางการเงิน Charter (CHFC)-ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS)หรือนักวิเคราะห์การจัดการการลงทุนที่ผ่านการรับรอง (CIMA)โปรดทราบว่าข้อกำหนดจะแตกต่างกันอย่างกว้างขวางในการรับรองและรัฐ

นอกจากนี้ถ้าคุณถือไฟล์ซีรีส์ 7และซีรี่ส์ 66ใบอนุญาตรัฐส่วนใหญ่จะยอมรับสิ่งนี้ว่าเป็นการฝึกอบรมที่เพียงพอและไม่จำเป็นต้องมีการสอบชุด 65ในโอกาสที่หายากตัวแทนสามารถยื่นขอยกเว้นจากการสอบซีรี่ส์ 65 และยังคงเป็นตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน แต่อาจจำเป็นต้องมีประสบการณ์ 15 ถึง 20 ปีในสาขานี้ เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าคุณต้องอยู่ในสถานะที่ดีกับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)ซึ่งเป็นผู้ดูแลการสอบและจำเป็นต้องตรวจสอบกับกฎระเบียบของรัฐเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้น

การมีสิทธิ์ได้รับ

คุณไม่จำเป็นต้องได้รับการว่าจ้างจาก FINRA หรือสนับสนุนโดย FINRAบริษัท สมาชิกเพื่อที่จะลงทะเบียนและสอบซีรีส์ 65 มันจะส่งผลกระทบต่อรูปแบบที่คุณต้องกรอกเมื่อลงทะเบียน: หากคุณได้รับการสนับสนุนแบบฟอร์ม U4 จะต้องกรอกและส่ง; หากคุณไม่ได้ลงทะเบียนออนไลน์ ทั้งสองสามารถทำได้เว็บไซต์ของ Finra- การสอบนี้เป็นหนึ่งในการสอบขั้นพื้นฐานและไม่จำเป็นต้องมีข้อกำหนดเบื้องต้นอื่น ๆ ที่จะมีสิทธิ์

เมื่อลงทะเบียนแล้วคุณมีเวลาสอบ 120 วันก่อนที่คุณจะต้องลงทะเบียนอีกครั้ง สิ่งนี้เรียกว่าหน้าต่างการสอบของคุณหากคุณล้มเหลวคุณสามารถทำการสอบใหม่หลังจากรอ 30 วัน แต่ถ้าคุณล้มเหลวสามครั้งคุณต้องรอ 180 วันหลังจากนั้นคุณสามารถลงทะเบียนอีกครั้ง ไม่มีการ จำกัด จำนวนการสอบที่ผู้สมัครสามารถทำได้

เนื้อหาการสอบซีรี่ส์ 65

การสอบครอบคลุมหัวข้อเช่น:

• ข้อมูลเศรษฐศาสตร์และธุรกิจ(15%):วงจรเศรษฐกิจการรายงานทางการเงินและประเภทของเสี่ยง
• ลักษณะยานพาหนะการลงทุน(25%): ประเภทของการลงทุนรวมถึงรายได้คงที่-ทุนและอื่น ๆหลักทรัพย์และให้ความสำคัญกับสิ่งเหล่านี้
• คำแนะนำและกลยุทธ์การลงทุนของลูกค้า(30%): ประเภทของลูกค้าภาษีข้อควรพิจารณาการพัฒนาโปรไฟล์ลูกค้าและใช้ความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลงานทฤษฎี
• กฎหมายกฎระเบียบและแนวทางปฏิบัติ(30%): รัฐบาลกลางการกระทำหลักทรัพย์กฎระเบียบพฤติกรรมจริยธรรม

ผู้สมัครตอบคำถาม 130 ข้อบวก 10 คำถามทดสอบและมีเวลา 180 นาทีตามเวลา มันทำทางอิเล็กทรอนิกส์และคะแนนจะถูกนำเสนอทันทีหลังจากการสอบด้วยการแบ่งการให้คะแนนในแต่ละส่วน ในการผ่านผู้สมัครจะต้องทำคะแนน 92 คำตอบที่ถูกต้องจาก 130

บรรทัดล่าง

การสอบชุด 65 เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้ที่ต้องการเป็น IARS และเสนอคำแนะนำทางการเงินตามค่าธรรมเนียม มันทดสอบความรู้เกี่ยวกับหลักการลงทุนกฎระเบียบและกลยุทธ์ของลูกค้าครอบคลุมหัวข้อต่างๆเช่นเศรษฐศาสตร์การจัดการพอร์ตโฟลิโอและแนวทางทางกฎหมาย