如何填写W-4表格

国税局（IRS）倾向于偶尔调整其税收表，并在2020纳税年度使用W-4表格进行调整，以使纳税人更容易完成。例如，您不能再通过输入特定数量的津贴（例如自己的津贴或零）来声明表格上的个人豁免。

使用更新的W-4表格，IRS用问题代替了许多复杂的工作表。您提供的答案旨在指导您为您的个人情况输入最佳信息。在下面，我们将介绍更改以及如何填写W-4。

美国国税局提供了W-4表格，让您的雇主知道根据国税局提供的预扣表，从您的薪水中扣留多少。这个想法是让你正确地扣留因此，您不会在年底欠税收或获得异常高的退款。可能会发生这种情况，因为扣留过多，因此美国国税局全年都持有超额，现在将这笔钱归还给您，而没有利息。

表格的最重大变化也许是清除某些额外收入，扣除额和税收抵免的津贴，这些津贴以前确定了您的预扣数额。但是，由于2017年减税和工作法，从税法中取消了个人豁免，津贴和豁免是齐头并进的。

许多雇主将包括有关您的工资存根的信息，您将收到一个表格W-2纳税年度结束后，向您显示总计，以便您可以在纳税申报表中输入此信息。

填写W-4的5个步骤

这2024表格W-4在第一页上包括五个步骤，然后是一页，然后是两页工作表。仅需要填写一步和第五步。第二至第四步是专门用于可能影响您在某些情况下预扣数量的额外信息。

您的预扣将仅基于标准扣除对于您的申请状态和适用于收入的税率，如果您不提供第二步到第四步中的额外信息。

步骤1：输入个人信息

第一步非常简单。这是您输入姓名，地址和社会保险号码的地方。唯一棘手的部分可能是指示您的申请状态。您需要了解每个人的含义和您的资格。您在1（c）的三个选择：

• 单身或已婚并单独提交回报
• 已婚并提交联合退货或合格寡妇（ER）
• 户主

步骤2：多个工作或配偶工作

您只需要完成这些情况中的任何一个，都需要完成第二步：

1. 你负责两个或更多工作
2. 你已经结婚了，你的配偶工作，和您打算提交联合纳税申报表。

国税局建议您使用其预扣估计器在线提供计算这些情况下最准确的预扣量。或者，您可以使用第三页的工作表，但美国国税局（IRS）表示您不应该同时做。这两种选项的结果都将转移到第四步。

如果这里只涉及两个工作，请选中4（c）的框：您工作两个工作，或者您和您的配偶每个工作。这向您的雇主表明，您的申请状态的通常预扣应削减一半，并且通常只有在所有工作付出大约相同的情况下才能近乎扣除预扣。

步骤3：索赔依赖者

在这里，您告诉雇主您支持多少个受抚养人。如果您要索取儿童税收抵免或其他因纳税申报单的抚养人的信用，更多的抚养人可能意味着较少的预扣。

将您的合格抚养人数量乘以每行上显示的适当美元金额，然后输入总计，以便您的雇主在计算您的预扣时可以容纳此信息。如果您没有抚养人，则可以跳过此部分。

步骤4：其他调整

本节允许您的雇主调整其他三种可能影响您预提金额的情况。如果您想在三种情况下从薪水中扣留更多或更少，则可以在4（a），4（b）和/或4（c）中输入美元数字。

4（a）：使用4（a）如果您希望您的雇主扣留额外的费用，因为您还有其他收入来源（不是雇员的工作），而税收未扣除。认为投资收入或退休福利。输入您从这些来源获得的收入金额。

4（b）：使用4（b）对您的预扣排列，以反映您打算在提交纳税申报表时要要求的标准扣除额外的税收扣除额。也许您打算逐项列出，或者您有资格要求“在线上方”推论对于学生贷款利息或某些退休捐款之类的事情。在这种情况下，您应该从薪水中扣留的费用较少，以适应这些费用，这些费用将在您准备收益时从应税收入中降低美元。

4（c）：您可以要求雇主在4（c）中扣留多余的钱，而没有解释为什么要这样做。只需输入您要保留每付薪水的额外钱即可。如果您在不扣留的一边赚钱，您可能想这样做，也许是独立承包商，您宁愿您的雇主不喜欢这些信息。

如果您有资格，您还可以在本节中完全扣留扣除。只需在本节末尾的空白空间中写下“豁免”，该部分出现在4（c）以下。如果您在表单上的任何其他位置输入单词，则不会被视为豁免。

步骤5：在这里签名

这标志着您的最后一步。签名和日期指示的表格并将其提交给您的雇主。

填写W-4时需要考虑的事情

其他各种因素可能会影响您的薪水的正确扣留量，并且在完成W-4表格时，您需要牢记它们。对于这些情况，也建议使用IRS预扣估计器：

• 您不打算全年工作，或者您将在年底进入新工作，而您以前从未工作过。
• 去年，您收到了令人惊讶的高税款退款，或者在提交纳税申报表时欠国税局。两者都可能表明您现有的W-4表格不正确。
• 您不希望您的雇主知道您正在陪同演出。您只想在4（c）中输入额外的预扣，而不会解释原因。

扣留还是不扣留

当前的W-4表格可以使您对从税款中扣除税款的方式有很大的控制。您可能很想利用这一点，并削减预扣，因为您在每月的大量费用下工作，并且需要每毛钱。在走这条路线之前，请仔细考虑。

首先，如果您去年不欠联邦税和您也不期望在2024年欠任何东西。否则，如果您声称自己是豁免，但您不符合这些规则，您可能会在年底欠下大量税款。您也可能欠罚款。

其次，完成W-4表格的方式使您可以最大程度地减少预扣税可能会在纳税时出现一个大问题。美国国税局（IRS）将希望在您提交退货时一次性地扣留的所有钱。没有扣留这些税款并不意味着您最终不会欠它们。每次预扣支付您的税单付款可能会减少痛苦。

什么时候填写新的W-4表格

您不必仅仅因为IRS对表格进行了重新设计，至少如果您仍在同一份工作，则不必填写新的W-4。在这种情况下，您的雇主将继续使用您的2020年前表格W-4表格来计算您的预扣。但是您可能想在某些情况下这样做：

• 您会经历重大的生活改变，例如结婚，生孩子，失去抚养，回到学校或买房。
• 您可以从事额外的工作或侧面演出，可能需要在新表格W-4上调整您的扣留。
• 您停止工作额外工作，否则您的配偶会。
• 除了薪水或工资外，您还开始收取某种形式的退休福利。

常见问题（常见问题解答）