4个协会财务顾问应加入

寻求专业支持的财务顾问可以加入几个或多个在交易中有帮助的几个关键组织，包括基于收费的计划，一般金融服务和保险销售。

彼得·拉扎罗夫（Peter Lazaroff）Investopedia前十名财务顾问，与我们谈论他在不断变化的领域中最重视的组织。他说：“财务建议的发展令人着迷。费用并没有太多压缩，因为顾问提供更多的费用服务，并且建议的性质发生了很大变化。”

也就是说，财务顾问不仅是专业人士，那里有电子表格，指出了这笔投资的潜在回报，如果他们曾经有过。拉扎罗夫说：“如今，最好的顾问比数字紧缩的人更像治疗师。” “成为一名好的顾问是要与人们建立联系，帮助他们解决问题，并使生活更简单。这并不全是关于电子表格；人们除了需求之外还需要，并解决这些需要聆听和同情心。”

尽管没有必要加入其中的任何一个，但每个主要专业协会的会员资格都带来了一些好处，可以帮助顾问发展实践并成为Lazaroff所描述的顾问。下面，我们带您四个有影响力的与财务计划相关的组织及其福利：金融计划协会（FPA），金融服务专业人员协会（FSP），全国个人财务顾问协会（NAPFA）和国际金融管理协会（FMA）。

1。财务计划协会（FPA）

这FPA认为自己是认证金融计划师（CFP）的主要协会。 FPA通过认证金融计划师协会和国际金融计划协会的合并成立，FPA有助于保持CFP证书的稳定性，同时提供倡导，学习资源和实践支持。这也是组织背后的组织财务计划杂志，这本身是有关不断变化的行业的最新数据和技巧的绝佳资源。它的成员中有17,000多个CFP。

该协会通过会议，网络研讨会，本地分会活动以及FPA等资源提供了其成员进入庞大的网络和继续教育的机会财务计划杂志和其他研究出版物。

专业发展是FPA产品的基石。该协会为认证的财务规划师（CFP）认证提供了途径，该认证被视为财务计划的标准。成员还可以参与指导计划，学习小组和其他计划以提高其技能。

FPA表示，它促进了其成员之间的社区感和建立联系。通过本地章节，在线论坛和特殊兴趣小组，会员可以连接，共享最佳实践和协作。

FPA成员还可以访问全国服务不足的社区提供无偿财务计划。 2023年，FPA章节向全国有1,900多个个人和家庭提供了将近3,600个小时的无偿建议。 FPA首席通信官本·刘易斯（Ben Lewis）表示，FPA成员还支持那些需要通过许多地方，地区和国家组织（包括家人覆盖率）以及我们部队的房屋等需要财务计划指导的人。

Lazaroff说，您想找到一个协会，您不仅要削减支票以在您的名字背后保留一些信件，而且还对您加入的职业有了更深入的了解。他说：“当您开始时，最重要的是获得您的名称。当您年轻时，您对行业其余部分所做的事情没有太多的看法。”这就是FPA和类似团体可以在您的职业生涯中发挥作用的地方。

2。金融服务专业人员协会（FSP）

在2023年底和2024年初，FSP与最古老的金融专业人士集团全国保险与财务顾问协会（NAIFA）合并，生活是人寿保险教育小组。扩展的组织将其烙印为NAIFA，但专业发展被称为FSP。该小组的公共教育工作是生活中的名字。

“能够作为一个组织一起工作将扩大我们在行业中的影响力，帮助我们更好地为金融专业人士服务，并增加我们帮助所有美国人拥有安全的财务未来的影响，”重组NAIFA的首席执行官Kevin Mayeux在讨论合并时说道。

NAIFA为保险专业人员，福利专家和财务顾问提供专业和立法支持。实际上，这是财务专业人士的主要游说小组。 NAIFA的核心与其倡导工作有关。该协会代表其成员在州和联邦一级的利益，旨在影响影响该行业的政策和法规。

它的专业人士分支机构FSP是唯一需要所有成员具有当前证书的协会，例如CFP，特许生活承销商（克鲁），或特许财务顾问（CHFC）。该协会还具有专业行为和多样性声明的守则。会员包括财务计划师，保险代理人，律师，会计师和其他专家。

协作和网络也是成员加入FSP的主要原因。该组织鼓励成员跨学科共同努力，为共享知识和最佳实践提供平台。这种不同的会员资格意味着加入其社区应该使财务计划者获得可以帮助他们为客户服务的非常不同的专业人员。

比较四个主要的财务建议协会
	FPA	fsp	我会死的	FMA
重点	财务计划和建议	跨学科金融服务	仅收费财务计划和建议	财务管理研究和教育
成员	财务规划师，教育工作者，学生和金融服务专业人员	财务规划师，保险代理商，律师，会计师和其他财务专业人员	仅收费财务顾问独有	金融学的学术界，专业人士和学生
要求	根据经验和凭证的不同级别	通过章节有所不同；专业名称	CFP认证，遵守信托标准	向那些职业触及金融的人开放
好处	网络，继续教育，倡导，获取资源	继续教育，道德标准和跨学科合作	信托标准，仅收费模型，继续教育，网络	研究支持，学术期刊，会议，专业发展
专业发展	提供认证计划，会议，网络研讨会和本地分会活动；发布财务计划杂志	提供有关各种财务主题的研讨会，网络研讨会和会议	提供教育资源，网络研讨会，会议和研讨会	赞助学术期刊，组织会议，并为研究演讲提供论坛
道德标准	专业行为道德准则	专业行为道德准则	遵守信托标准	专注于学术完整性和研究

3。全国个人财务顾问协会（NAPFA）

FPA和NAIFA都与几种不同类型的顾问合作，并使用各种平台，例如经纪交易商，独立营销组织或注册投资咨询公司。就其部分而言我会死的是专门为收取计划服务费用且未获得佣金的费用的财务规划师创建的。该收费模型可确保仅由客户弥补顾问，而NAPFA表示消除了基于佣金的薪酬引起的潜在利益冲突。

会员资格不需要专业证书，例如CFP或CLU，但要求会员每年签署严格的信托宣誓。还有一项道德规范，需要充分披露客户的利益冲突。成员遵守信托标准是其道德规范的核心。成员必须始终符合客户的最大利益，提供客观，独立和针对每个客户的个人需求量身定制的财务建议。

NAPFA表示，它促进了其成员之间强烈的社区和协作感。通过本地研究小组，在线论坛和国家活动，成员可以联系，分享知识并互相支持。

4。国际金融管理协会（FMA）

FMA成立于1970年，是一个将学者和金融专业人士团结起来的会员小组，为他们提供了互动和网络的前景。

FMA成员包括来自各种的学者，专业人士和学生财务学科。这个广泛的会员基础允许大量的思想和观点交流，从而增强了财务管理的理解和实践。

FMA的核心是支持金融研究的工作。协会赞助了几个学术期刊，包括财务管理， 这金融教育杂志和应用公司金融杂志。FMA还组织了会议和研讨会，这些会议和研讨会提供论坛，以介绍研究结果，讨论当前的财务问题以及与同伴建立网络。

对于金融专业人士，FMA为专业发展提供了资源和机会。该协会提供有关最佳实践和财务管理趋势的研讨会。通过其活动和出版物，FMA可帮助专业人员在快速变化的财务现场保持知情并提高其技能。

底线

尽管这四个组织绝不是金融服务专业人员可获得的唯一协会，但它们是行业中最受尊敬和著名的协会之一。他们每个人都有本地章节定期开会并赞助当地活动，并且每个人都有尊敬的悠久历史。要查找您附近的一章，请访问每个协会的网站以获取更多信息。