财务计划协会

什么是财务计划协会？

财务计划协会是一个专业组织财务规划师。金融计划组织总部位于科罗拉多州丹佛市，促进了该领域的教育和职业道德，同时还可以帮助潜在客户在其所在地区找到合格的财务计划师。

金融计划协会的运作方式

财务计划协会是通过认证金融计划师和国际金融计划师协会的合并于2000年成立的。通过其网站，活动和出版物，财务计划协会有助于教育公众关于财务计划的重要性以及依靠财务计划专业人员的好处。财务计划协会还通过发布经过同行评审的“财务计划杂志”来促进该领域的研究。

金融计划协会的核心目标之一是确保其成员之间的高水平专业能力和行为。除了促进持续教育外，财务计划协会还发布并保持专业道德准则。是该协会模因的财务规划师必须在与公众打交道中遵守此守则。特别是，《道德准则》要求财务计划师以正直，客观性，保密，公平，专业和勤奋为其提供服务。

尤其重要的是金融计划协会与现实或感知的利益冲突有关的道德标准。为了帮助应对这些冲突，财务计划协会的模因必须提供公正和彻底的建议，并向客户披露任何潜力利益冲突。未经许可，他们无法披露客户的信息，并且必须始终以高度反映金融计划界的方式行事。

财务计划协会的现实世界示例

个人可以根据各种需求转向财务计划专业。例如债务合并逐渐偿还他们的贷款。对于其他客户，财务计划者可以帮助实现长期目标，例如储蓄退休或儿童大学费用。对于较富裕的客户，财务规划师还可以协助投资等服务房地产规划。

对于那些希望在该地区寻找财务计划师的人，金融计划协会提供了免费的在线搜索工具。通过此工具，用户可以访问其地区合格的财务规划师的目录，以及协会的区域章节，提供会议场所和教育计划。