证券行业必需品（SIE）考试：重组，资格，福利

金融服务行业的多个职业的资格测试（以前称为该系列考试）已被简化为一项名为Securities Industries Issential Essentials（SIE）考试的初步考试。通过这项考试使您有资格从事金融服务行业。

在2018年金融业监管机构（FINRA）通过将在SIE中的几个系列考试中共享的基本知识巩固基本知识来简化其测试结构。然后，候选人可以为他们希望进入的特定领域进行额外的顶级资格考试。让我们看一下这项考试的需要，包括您需要的资格。

关键要点

SIE极大地改变了各种现有资格考试的结构。
您不需要与FINRA成员公司有隶属关系来接受SIE。
如果您已经通过了FINRA考试之一，并且已注册为代表，则无需参加SIE。

Sabrina Jiang的图片©Investopedia 2020

SIE对资格考试产生了重大的结构影响。 SIE替换了每次考试的部分，包括系列6，，，，系列7，系列22，系列55/56（被系列57取代），系列79，，，，系列82，，，，系列86/87和Series 99考试。这些测试被缩减，成为资格考试，重点是每个特定资格所需的专业知识。

为以下代表性类别提供了顶级考试：

投资公司代表（IR） - 系列6
通用证券代表（GS） - 系列7
DPP代表（DR） - 系列22
证券交易者（TD） - 系列57
投资银行代表（IB） - 系列79
私人证券产品代表（PR） - 系列82
研究分析师（RS） - 系列86和87
运营专业人士（OS） - 系列99

会员变更

这是为了删除测试中的一些重复信息，但它也为资格学过程更为重要的变化打开了大门，这不再需要与Finra成员公司相关联。

根据前FINRA规则，通常需要由Finra成员雇用或以其他方式赞助考试。 SIE删除了这一要求，尽管您仍然必须与FINRA成员公司建立联系才能参加一流的考试。这意味着个人可以选择自己踏上Finra资格的道路。

通过保证工作吗？

成功接受SIE并不能保证任何人成功地闯入金融行业，但是可以肯定地说，在寻找工作之前通过它可以使您有优势，因为潜在的雇主只需要赞助一流的考试就可以使您获得特定角色的资格。

FINRA支持了最近的毕业生和希望进入该行业的人们应该自己接受SIE的想法。通过将SIE的有效性扩大到四年，他们使其更具吸引力，为通过参与者提供了一个慷慨的窗口，然后找到一家公司来赞助一流的考试。FINRA成员公司可以看到谁通过考试通过中央登记库（CRD）。

快速事实

FINRA为想要成为金融专业人士的人提供不同的考试。您可以在该机构的网站。

证券行业必需品（SIE）考试和顶级外观替代品

在他们的原始作品中证券交易委员会FINRA的文件以2016年秋季至2017年初的目标，以推出其最高批量考试。事实证明，这有点乐观。

安排有几次转变，这是由于成员公司和行业协会的要求而产生的，可以根据新结构进行更多时间来设置其流程。 SIE和顶级考试推出于2018年10月1日举行，并伴随着多次低量考试的退休系列62考试。

2018年3月最初是针对第6、7和79系列的SIE和最佳选择的目标。2018年10月1日成为进行全面大修而不是分阶段方法的日期。

加剧了一些混乱是现代化尝试的一部分。系列55被系列57取代，尽管它仍然出现在SIE更新的原始通知中。该更新只是FINRA审查和调整课程的标准部分，而不是对任何核心知识进行大修的一部分。

证券行业必需品（SIE）考试的结构

SIE考试结构在很大程度上基于其代替该部分的考试的一般知识组成部分。各节和问题数量如下：

SIE考试的构成
部分	百分比考试问题	数量考试问题
（1）资本市场知识	16％	12
（2）了解产品及其风险	44％	33
（3）了解交易，客户帐户和禁止活动	31％	23
（4）监管框架概述	9％	7
全部的	100％	75

要注意的一个重要点是，有85个问题，其中10个是随机分布的预测试问题。这些不计入考试成绩。候选人有一个小时零45分钟的时间来完成整个考试。FINRA网站上提供了SIE内容的完整轮廓。

证券行业必需品的好处（SIE）考试

通过SIE考试可以为您的职业带来不同的好处：

求职：通过考试将使您成为更具吸引力的候选人，并帮助您在面试中脱颖而出。
职业：SIE允许您注册为金融证券行业的代表。
知识：学习并通过SIE确保您在开始工作时对证券行业具有基本知识。
专门：参加其他资格考试使您可以专注于帮助您满足客户复杂的财务需求的方式。

您的考试变化的影响

如果您已经通过了FINRA考试，目前是注册为代表，您被认为已经通过了SIE。如果您通过了其中一项考试并且目前尚未注册，则可能需要根据现在的经历和下一次注册来进行SIE。而且，当然，如果您通过了考试，但是您的注册已经失效，则需要在重新注册之前夺取SIE和新的资格选择。

这与往常一样几乎相同，除非您将参加两次考试而不是一项考试。实际上，考试旨在花费与以前的版本相同的总时间。例如，Sie和Series 7顶级考试花费与上一系列7考试相同的时间。

对于会员公司而言，首席考试的成本小于以前的考试，因为内容已转移到SIE。因此，如果一个人在加入公司之前已经通过了SIE，则可以很好地表明该人已经具有基本的能力，并且可以通过一流的考试。降低了个人注册的成本，因为他们为SIE支付了自付费用，这可能有助于使候选人对公司更具吸引力。

SIE考试是做什么的？

证券行业必需品（SIE）考试旨在评估您对证券行业的了解。它确保进入该行业的人们对所做的工作有资格且知识渊博。它将前一个初始资格考试简化为单个考试，并补充了“顶级”资格考试。

通过Sie为您做什么？

如果您想注册以从事证券业务，则必须通过SIE和适当的资格考试，以进行您要做的证券工作类型。如果您已经参加了一项旧考试，并且您的许可证已被取消 - 自从您上次注册以来已经过去了两年 - 您必须重述系列7。自从您上次通过或上次注册以来，只有四年过去了，您才需要重新获得SIE。

Sie比系列7更难吗？

在这两个测试中涵盖的总体内容（SIE和Series 7 Fole-Off考试）将与上一系列7几乎相同。

人们多久失败一次？

FINRA没有共享SIE通过率。但是，各种测试预备公司指出，大约26-27％的候选人在第一次尝试中考试未能通过。如果您失败并想重新参加考试，则第一次和第二次尝试的等待时间为30天，如果您失败了第三次尝试，则需要六个月。

底线

如果您已经赞助参加其中一项资格考试，请继续前进。这些变化根本不会影响您。如果您希望将来赞助，那么即使您必须在两个块中进行操作，您也需要掌握的整体内容也不会改变。但是，如果您目前没有赞助或在行业中，那么SIE将为您打开大门，让您开始沿着财务事业的道路，而不必首先与会员公司建立联系。此更改为您提供了以前没有的选择。