什么是Series 6许可证？

Series 6是有权持有人注册为公司代表的证券许可证并出售某些类型的共同基金，，，，可变人寿保险，，，，市政基金证券，变量年金，和单位投资信托（UIT）。第6系列许可证的持有人无权出售公司或市政证券，直接参与计划和期权。

有执照的专业人员

Series 6许可在金融服务行业使用。利用6系列许可证的工作包括财务顾问，退休计划专家，投资顾问和私人银行家。这金融行业监管机构（FINRA）许可证允许个人充当注册代表并出售共同基金，可变年金和单位投资信托（UITS）。

6系列持有人无法出售其他证券，例如股票，债券和期权。如果个人想出售这些类型的证券，则需要不同的许可证，例如Finra Series 7许可证。

拥有6系列许可证的个人为客户提供投资建议和建议，处理交易并保持其活动的准确记录。 6系列被许可人可以在经纪公司，银行，保险公司或其他金融机构工作。

为了获得6系列许可，候选人必须通过投资公司/可变合同产品有限代表（Series 6）考试。这证券行业的要点（SIE）考试是Series 6考试的主要条件，但不需要确保赞助。

金融行业监管局（FINRA）管理第6级考试。该测试涵盖了共同基金，可变年金，证券，税收法规，退休计划和保险产品。候选人必须由FINRA成员或自我调节组织（SRO）参加考试，其中包含50个评分的问题。

在获得传递等级后，候选人必须通过其赞助公司进行交易授权证券进行注册。第6系的持有人被认为是其赞助公司的有限代表，他们可以出售某些类型的共同基金，可变年金和可变人寿保险。

FINRA在2020年开始提供由Prometric管理的在线测试，包括Series 6考试。候选人或其雇主必须安装专业软件并提供相机。除非在军事部署等特殊情况下，否则6系列许可将在就业后两年到期。这她考试有效长达四年。

通过在90分钟内正确回答50个问题中的至少35个，可以实现70％的及格等级。对于总共55个问题而言，还没有五个其他问题。该测试的价格为75美元，并且是通过计算机管理的，不允许参考材料。正如FINRA概述的那样，第6次考试涵盖了四个特定部分。

第6次考试通常是与系列7考试相比。 Series 6考试的成本较低，并且较短的测试涵盖材料较少。但是，第6系列许可就是一些财务顾问，投资顾问和退休计划者需要出售保险，年金和某些类型的共同基金。

系列6持有人不能出售股票，交易所交易的资金（ETF）或键。想要出售ETF的财务顾问和退休计划者必须获得系列7许可证，需要参加更长，更全面的考试。 Series 7许可比Series 6更广泛，并且可能在证券行业开放更多的就业机会。

被许可人必须履行继续教育的要求，并从FINRA注册的公司获得赞助，以保留6系列许可证。 FINRA的继续教育计划包括监管元素和牢固的元素。 FINRA规则1240要求注册个人每年在12月31日之前完成监管要素。公司元素要求经纪交易商建立和维护持续的教育计划。

截至2024年，Series 6考试的费用为75美元。

两年后，拥有6系列许可证的个人必须根据个人获得许可的状态来完成一定数量的继续教育（CE）学分。 CE监管要素必须在每年12月31日之前完成，否则注册被视为无活动。个人不得参与需要证券注册的活动或得到补偿。如果许可证持有人的注册持续了两年，则将在行政上终止，并且必须通过检查重新资格。

FINRA系列6是证券许可证，允许个人充当注册代表并出售共同基金，可变年金和单位投资信托（UITS）。个人必须通过金融业监管机构（FINRA）管理的6系列考试。