66系列考试的工作方式以及需要什么

Series 66是NASAA统一联合州法律考试，是一项考试和许可，旨在使个人有资格投资顾问代表（IARS）或证券代理。该系列66涵盖了与为客户提供投资建议和影响证券交易有关的主题。一旦获得许可，IARS就可以合法执行财务建议和财富管理职责。

系列66考试由北美证券管理员协会（NASAA），以及系列63和系列65考试。它由金融业监管机构（FINRA）管理。

关键要点

Series 66是投资顾问代表（IARS）的专业许可考试。
那些想要成为IAR或证券代理商的人必须通过Series 66和Series 7考试。
66系列考试有100个多项选择问题，传球得分为73％。
考试涵盖了诸如经济因素，投资工具，客户/客户投资建议策略以及法律和法规等主题。
系列66等同于参加63系列和65系列考试。

了解系列66

66系列认证是由NASAA根据行业的要求开发的。考试由金融业监管机构（FINRA），这也负责处理和传播测试结果。 Finra的系列7考试是系列66的共同条件，这意味着需要与66系列一起成功完成，然后候选人可以申请在州注册。

系列7必须在服用66系列之前成功完成。通过系列7的个人可能会服用66系列，以避免必须花更长的时间甚至更困难系列65考试。

系列66考试和结构

66系列考试内容包括100个评分的多项选择问题和10个未评分的预测试问题。候选人的最长时间为150分钟（2.5小时），以完成考试。

为了获得传球分数，候选人必须正确回答评分评分的100个问题中的73个（73％）。考试管理员提供了用于使用候选人的电子计算器，这些是考试室中唯一允许的计算器。提供了一个干式校友标记和白板。考试室内不允许任何研究或参考材料，并且对任何被判作弊或试图作弊的人都受到严厉的处罚。

个人的雇主可以通过提交U4表格或在线表格并支付177美元的考试费来注册考试候选人。Finra的系列66信息网页还有其他细节。

从2022年4月1日开始，该系列66必须在合格的测试中心亲自接受。 66系列资格考试仅适用于提供医学证明的候选人，这些证据表明由于残疾或其他合格问题，他们无法在测试中心参加考试。

重要的

对任何被判作弊或试图在66系列考试中作弊的人施加严厉的处罚。

系列66考试内容

NASAA更新有关考试内容的信息，在线发布它。截至2022年10月，考试问题的分配如下：

经济因素和业务信息（8％）：本节包括有关财务报告的八个问题（例如财务比率，美国证券交易委员会[SEC]备案和年度报告），定量方法（例如内部收益率和净现值）以及风险类型（例如市场，市场，利率，通货膨胀率，政治，政治，流动性和其他风险）。

投资工具特征（17％）：本节中的17个问题包括但不限于：用于重视固定收益证券，类型和特征的方法，替代投资和基于保险的产品。

客户/客户投资建议和策略（30％）：本节中的30个问题包括但不限于：客户类型（包括个人，企业，信托和遗产），客户分析（包括财务目标，当前财务状况和风险承受能力），资本市场理论，投资组合管理策略，税收考虑，税收考虑，退休计划，交易计划，交易账户和绩效衡量。

法律，法规和准则，包括禁止不道德商业惯例（45％）：本节包括有关州和联邦证券法的45个问题，以及相关规则和法规，道德惯例和信托义务。

系列66 vs.系列63和系列65

这系列66从本质上讲，在63系列和65系列中都发现了材料。但是，您必须通过系列7作为第66系列的共同条件，这对于63系列或系列65不需要。
这系列63本身提供了代表客户进行证券交易的州级权力。
这系列65本身提供了州级的权力来提供财务建议和管理客户资产。

66系列允许您做什么？

通过66系列考试许可证，财务专业人员以国家级当局担任投资顾问代表（IAR）或证券代理商的工作。有了66系列许可，金融专业人员可以以投资顾问或财富/资产经理的身份合法行动。

系列65比系列66难吗？

Series 65是北美证券管理员协会（NASAA）提供的另一项IAR许可证书。 66系列考试相对较新。它是由NASAA创建的，以应对经纪交易商和其他金融服务公司的要求。它本质上是63和65系列的组合，但是由于参加考试的共同条件是成功完成系列考试，它不包括是系列65的很大一部分的产品，分析和策略问题。

尽管这些考试的通过/失败率尚未公开可用，但许多人认为Series 66考试的难度少于65系列，因为它的问题少了30个，并且不包括系列7的主题。

66系列考试有多困难？

系列66很难，因为它涵盖了广泛的详细材料。 66系列考试的官方通过率未正式发布；但是，测试准备程序估计，通过率约为65％至70％的测试者。如果考试未能通过，则必须至少等待30天才能再次尝试。

66系列的费用是多少？

截至2024年，参加66系列考试的费用为177美元。如果您在金融公司工作，他们可能会代表您承担考试费用。

底线

那些想要成为专业投资顾问或货币经理的人需要通过FINRA系列7和NASAA系列66考试（尽管您也可以同时参加66系列和66系列的系列赛）。系列66以100个问题的多项选择格式结合了系列63和65系列考试的材料。测试者有150分钟，必须得分73％或更高才能通过。通过后，您可以合法地进行证券交易，并在所有州提供与证券相关的建议。