SIM卡欺诈：为什么移动运营商将注意力转向KYC

这是Dmitri Laush的客座帖子能，一种全渠道KYC解决方案。

预测，移动小工具用户的数量将增长到70亿人们。如今，全球移动运营商已开始提供预付费SIM卡，可以在线购买。对于用户而言，这是一个快速，方便的决定，但是在线入职为欺诈者提供了很多机会，他们可以使用假身份文件，可能是感兴趣的人或与恐怖活动有关。这就是为什么电信公司全球许多国家有义务验证他们的客户在入职过程中的身份。

让我们看一下行业中不同类型的欺诈以及如何预防欺诈行为。

行业中的欺诈类型

模拟交换及其发生的方式

由于SIM交换，世界各地的银行客户在过去五年中损失了超过910万英镑（1,190万美元）。它是怎么发生的？当一个人的联系人通过某些黑客技巧转移到恶意在线用户的SIM卡时，就会发生SIM模拟交换（也称为模拟式插头）。

例如，当该人不为某些基本服务（例如个人电子邮件）启用2FA身份验证时，可能会发生SIM卡插头。因此，欺诈者可以向移动运营商申请，声称SIM卡丢失了，并以受害者的名字收到了新的。一旦欺诈者获得了SIM卡卡，他就可以访问银行帐户和其他敏感信息，他可以更改密码，使您无处不在。

是什么标识这种欺诈？

有一些迹象，例如：

- 在您的社交媒体中的怪异活动。您会看到人们回复您从未发送的消息或评论

- 您的短信或通话未触及接收者

- 移动运营商的消息或电话

- 您的密码已被拒绝

如何避免它？不要公开共享任何个人信息，使用两因素身份验证，并在可能的情况下使用PIN验证。

非专业的ID验证如何导致SIM卡交换骗局

大多数SIM交换案件发生在那些不密切关注安全措施的移动运营商的客户。其中之一 - 不良ID验证，其中不包括检查ID文档，例如身份证，社会保险号，驾驶执照等。

最近，许多移动运营商宣布他们正在改用E-SIM卡，因此它唯一需要的是将插入手机上的微小芯片。他们声称这将比普通的SIM卡更安全。但是，如果手机的IMEI被欺诈者偷走了，那么SIM卡仍然可以进行。

后果是什么？

电信行业的欺诈造成了损失283亿美元在2019年。移动运营商的客户失去信任，当时发生SIMS交换或身份验证盗窃。

客户和银行可以指控移动运营商采取不良的安全措施或不可有效的身份检查。

正确的身份验证如何有所帮助？

可能需要KYC（知道您的客户）合规性，以确保申请新的SIM卡的人不受制裁，也不包含在任何黑名单中。

E-SIM用户的ID验证

想要在线购买某些预付费计划的E-SIM用户，或者开始成为任何移动操作员的客户可能会与ID一起上传自拍。这样，系统可以比较ID图片和自拍照上的人。

ID验证在线付款

现在，许多移动运营商通过信用卡或某些付款系统接受在线付款。这再次为欺诈者提供了一些机会。如果移动运营商每次在线付款发生时都会检查客户的身份，则可以避免欺诈的风险。

登录的ID验证

在登录移动运营商网站上的个人帐户之前，2FA（2个因素身份验证）和生物识别面部识别可以保护客户，建立信任并提高任何电信公司的声誉。

行业法规

如前所述，电信公司在需要155个国家在网上销售预付费SIM卡之前，先检查客户的身份。它也将应用于E-SIM卡。

现在，有90％的移动设备用户位于购买SIM之前的ID验证的国家 /地区。但是通常的身份验证方式是不够的。例如，即使在美国，SIM卡注册也不是强制性的。因此，它为欺诈活动创造了很多可能性。欧洲刑警组织根据SIM卡交换和移动欺诈，正在处理数百万个案件。这就是为什么甚至应该密切检查E-SIM卡购买者以避免任何欺诈行为的原因。

如何检测和防止欺诈？检查客户身份时，请使用数字KYC解决方案。

总而言之，如今的身份验证对于电信行业的客户入职至关重要，这是不可否认的。最重要的是，移动服务彼此持续不断竞争，一项安全命中足以使您的声誉处于危险之中，以至于您将失去客户的竞争对手。实施身份验证将有助于电信公司加快订户入职，防止欺诈并遵守法规。

关于作者

Dmitri Laush是全渠道身份验证解决方案的首席执行官能。

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