付款公司，金融科技和加密货币实体可能会在新客户实施流线型的KYC平台（使用开放式银行API的KYC平台）时会看到提高，其中一些甚至不需要ID。但是，犯罪分子可以通过利用入职弱点来超越自动化的KYC（包括生物识别验证）的保障措施。汤森路透。
通过英国FCA的实体可以使用登机来最大化通过率并更快地扩大。虽然这可能有助于满足法规合规性，但营销Easy KYC可以吸引犯罪分子。金融公司应检查假和被盗ID的数据库，以确保有人不会使用它们打开m子帐户。
英国的支付系统监管机构在2023年发布了一份报告，显示九家较小的支付公司在授权推动付款（APP）欺诈的前20名最高接收器中排名。据路透社报道，DZING Finance的APP欺诈核算占其100万笔交易中的187,695次核算核算。
特拉维夫（Tel Aviv）Refine Intelligence首席执行官Uri Rivner表示，一些客户入职工具是身份验证，而不是KYC。
里夫纳解释说：“银行知道客户，但也知道客户的生活故事。他们知道为什么客户在做自己的工作。他们了解这些活动的背景。” “多年来，随着数字化的转变，这些知识一直在恶化。”
由于身份验证并不能提供确定可疑活动的见解，因此金融机构可能会经常冻结帐户以调查合法交易，而对于客户体验而言，这实际上可能比较长的入职过程更糟糕。
