在英国，HM财政部发布了有关改善AML法规的咨询。 Credas的首席执行官谈到了改善当今运输商播客的AML。
有关改进AML法规的咨询
3月，HM国库发布咨询在改善洗钱，2017年基金法规的恐怖融资和转让（MLRS）方面，这是一系列对企业的要求，作为财政部对减少经济犯罪计划中规定的洗钱的更广泛承诺（2023-26）。
该咨询将于6月9日结束，主要涵盖了以前的评论中已经确定的问题，例如2022年的一项评论，这些问题发现了许多技术变更，可以提高公司和客户的有效性和相称性。
“在我们对受监管公司和客户的要求之间找到更好的平衡的空间，以及洗钱和恐怖融资的风险，然后我们想寻求解决这个问题，”财政部长Vere表示。法律期货。
财政部询问第27条规定是否规定了客户尽职调查（CDD）的明确条件，以便企业可以理解其义务。它还考虑了有关数字身份验证的法规的定制指南。该指南可能包括企业如何利用英国数字身份和属性信任框架（DIATF）进行检查。
为了加强尽职调查，询问公司是否使用了第33（6）条中的风险因素，例如客户是否是人寿保险单的受益人，或者交易是否涉及文化价值或宗教价值的商品，以识别可疑活动。
财政部指出，法律不需要在客户满足这些因素时进行EDD，而是考虑因素带来的风险。尽管如此，公司报告说，符合对客户的要求和被认为高风险的第三国的要求和交易是“昂贵且繁重的”。其他人发现，某些因素对于识别可疑活动并不是特别有用。
鉴于加密货币部门的独特风险因素，该咨询还询问了托管钱包提供者的注册要求。
同样值得注意的是，律师监管局于2023年10月发布了有关广泛的AML违规行为的警告通知，并在不久之后成为法律服务的唯一AML主管。男爵夫人说，政府将“在未来几个月”就此事做出决定。
相信首席执行官讨论AML合规性
身份和AML验证公司首席执行官蒂姆·巴内特（Tim Barnett）相信讨论了简化和改善AML和客户尽职调查今天的运输商播客。
运输商和房地产行业在维持合法交易方面更广泛地发挥了重要的经济和社会作用，尽管这可能很麻烦，但诸如Credas之类的身份验证服务可以减轻行政负担，同时保持有效性。
例如，文档验证涉及分析文档上的72个主题。 Barnet解释说：“我们称其为IDV，但实际上是数十个迷你检查来确认某人的身份。” Credas利用了已故人员的信用报告机构和数据库的许多数据源来执行AML，从而比银行对帐单所能提供的更确定性 - 可以很容易地伪造。
他强调，企业通常“在相信自己的时候不合规”。
如果公司的流程“涉及ID文档的电子邮件，例如驾驶执照或护照”或“将护照号码输入系统中，那么几乎可以肯定，这将不符合立法要求符合规定的级别。”如果公司在与客户的关系期间没有经常重新检查检查，则不合规。
虽然可以将AI作为AML验证的一部分来利用，但生成的AI对安全构成了严重的威胁，创建了“ AI战斗……欺诈者正在使用AI来创建假文件，我们正在使用AI来阻止它们，”他说。 AI使生成的假ID变得更加容易，但它也有助于识别最有说服力的假货。
DIATF为数字身份提供商设定了标准，使英国能够在政府没有集中控制的情况下监管数字身份文件。 Credas是DIATF下的认证IDSP。
