在监管机构的压力下，印度的金融部门正在加强其了解您的客户（KYC）协议。
金融机构旨在添加更多验证层来识别帐户和帐户持有人。带有单个电话号码的多个帐户将受到特别关注。
银行还需要加强具有多个帐户的个人的验证报告。
在对流行付款应用程序（例如lax kyc和反洗钱（AML）执法）等流行的付款应用程序的审查中，进行了清理。
2月，印度政府已确立的整个行业中标准化和执行KYC规则的委员会。当前，金融机构允许以多种方式验证帐户持有人，包括护照，Aadhaar，选民卡，NREGA工作卡，永久帐号（PAN）卡或驾驶许可证。在财政部下工作的委员会旨在实现“金融领域的KYC记录的间介绍性”。
根据Iris Biomertics，可能是KYC可以选择的另一个身份验证因素，据报道，印度银行正在考虑确保老年人交易。印度时代。
2016年，印度推出了Central KYC Records注册表（CKYCRR），该注册表拥有可互操作和统一的KYC记录。但是，数据库仅限于证券市场，不能用于开设银行帐户。
同时，KYC规则在其他领域正在发生变化。印度中央银行有出版本月法规草案概述了付款汇总者和中小型商人的KYC程序。
允许商人和消费者之间付款的付款汇总者必须进行联系点验证（CPV）并验证存储小商人资金的银行帐户。对于中型商人，付款汇总者将执行联系点验证（CPV），并获取并验证企业主和企业的正式有效文件，根据达到业务标准。
印度堆栈正在降低KYC的成本：IT部长
印度一直在促进其数字公共基础设施（DPI）的愿景，尤其是在去年总统期间。上周，在联合国在纽约的领导下举行的联合国国际DPI国际会议上展示了其成就。
会议期间，电子和IT部长Ashwini Vaishnaw分享了印度堆栈的数字工具（包括数字身份，数字签名和数字储物柜）如何使无银行账户访问金融服务和改进的KYC流程。
他说：“ KYC的成本已从大约7美元降至不到4美分。这使得较早没有账户的人可以参与5.1亿个银行帐户。”
印度已经建立了一个全球存储库，用于DPI，从16个国家收集55个项目。 Vaishnaw补充说，该国已承诺加快DPI采用，尤其是在发展中国家的采用。
本月初，电子和信息技术部发射一项倡议，并在世界银行的支持下，衡量在印度各州采用DPI。该指数将分析数字经济和金融包容性方面的差距。
