9條金融所需的非財務技能

具有一流的數學技能和財務知識僅是冰山一角，而作為一名金融專業人士。米奇·皮西克（Mitch Pisik）建議“工作的會計/財務方面是地板，而不是上限”。皮西克（Pisik）擔任過許多高級管理職位首席執行官Breckwell產品擁有20多年的經驗業務發展，運營和金融。

如果您無法執行工作的其他基本功能，就不會做到。您必須完善這些基本的非財務技能，才能堅持並取得財務領先。

關鍵要點

金融行業可以顯得高度定量，專注於數學方程，財務模型和美元金額。
儘管如此，其他所謂的“軟技能”還是在該領域取得成功的必要條件。
它們包括溝通和關係技巧以及銷售能力。
在高科技環境中工作的能力也很重要。

1。溝通技巧

金融專業人士不能只是擅長處理數字。他們必須能夠以強大的口語，寫作和演講技巧來傳達自己的知識。

Beverly D. Flaxington，作者7為財務顧問有效的業務建設的步驟說，您應該知道如何以某種方式傳達複雜的信息，人們可以輕鬆地理解您向董事會，投資者或潛在客戶展示時。

2。關係管理技能

作為財務專業人士成功所需的人員技能包括了解人格類型，聆聽，提出正確的問題，解決衝突，教育他人和諮詢客戶。

總部位於安大略省的財務規劃師朱迪思·甘油（Judith Cane）說，金融的成功是“ 15％的技術知識和85％的心理學。當人們來看我時，這是因為他們有金錢問題。他們花了太多錢，沒有節省任何東西，或者保存一切。”

客戶經常需要的是一個公正的顧問，他可以理解他們的需求並幫助他們做出財務決策。管理關係無論您是與下屬，同事，老闆還是公司以外的人打交道，都是一項重要技能。人們會想幫助您在信任您（像您一樣信任您）上成功，並感到您尊重他們，無論是通過高度評價您，促進您還是簽約成為您的客戶。

3。營銷和銷售技能

威斯康星州阿普爾頓的捐贈財富管理財富管理財富管理總監羅伯特·里德爾（Robert L.必須完全了解自己的個人優勢和公司的專業優勢，以便您可以做到這一點。

Riedl進一步建議，您不僅應該傳達您在向客戶推銷自己時知道多少。您還應該傳達您的關心程度，因為“客戶最有價值的資產和他們最大的日常關注不是他們的貨幣財富，而是他們的家人。”

客戶想知道，您可以幫助他們管理資金，以最好地滿足家庭的長期需求。

4。項目管理能力

任何需要超過幾分鐘才能完成的任務本質上都是一個項目。這是您必須有效地管理才能獲得盈利的一種。您必須有效，有效地安排時間，管理預算，滿足截止日期，並及時從他人那裡獲得所需的東西，以成功完成項目。保持井井有條並關注細節也是關鍵。

公司財務專業的邁爾斯·沃爾夫（Myles Wolfe）說：“對於任何分析項目，通常會對輸入和假設有疑問。如果您無法提供及時的備份信息，即使它是100％準確的，人們也會質疑最終輸出的準確性。”

沃爾夫（Wolfe）說，既要組織電子文件和硬副本，以便您可以快速訪問信息至關重要。首席財務官在您進行初步分析幾個月後，可能會在30分鐘內進行信息進行電話會議。沃爾夫說：“尤其是在金融世界中，不可忍受的是。”

5。解決問題的技能

您總是會在任何工作中遇到問題，並能夠解決這些問題，而不是在壓力下破裂是必不可少的。

超越您的責任也可能會有所幫助。皮西克（Pisik）建議，如果您幫助您的同事解決問題，而不是簡單地將他們報告給高層管理人員，則您將被視為團隊合作者。他說：“人們會吸引您，您的職業將蓬勃發展。”

6。技術水平

您必須精通計算機硬件和軟件，並且無論您在哪里工作，都可以快速接收與您的工作相關的新程序。您在Excel中知道的捷徑，鑰匙，程序和功能越多，您就會越好。您還應該熟悉營銷和通信軟件工具。

7。堅韌與道德

具有競爭性的個性，對您的工作的熱情以及長時間工作的耐力，超越了您對金融成功至關重要的期望。但是，您不能如此具競爭力，以至於您做出了不良的選擇，否則您的職業和聲譽將受到影響。

經認證的財務規劃委員會首席執行官CAE Kevin R. Keller表示，遵守一套道德標準，例如認證的財務計劃師™（CFP）對於重建財務醜聞破壞的信任至關重要。

重要的

經過認證的財務規劃師委員會專業行為標準要求CFP提供以正直，客觀性，能力，公平，機密性，專業和勤奮的方式提供專業服務。那些在金融工作的人將是明智的遵守這些原則。

8。期待

展望老闆或客戶在不久甚至遙遠的未來中需要什麼，將有助於您升至頂端。簡單地解決工作的日常挑戰是不夠的。您必須能夠長期思考。問問自己這些問題：

您可以發展什麼技能，可以將哪些成就置於您的束縛之下，這將使您在當前公司的晉升，踏入另一家公司的大門，或者如果您被解僱，將重新僱用？
您如何通過預期明天，下週或下個月對您的需求並提前照顧它來使老闆的生活更輕鬆？
您如何通過密切關注他們的情況來與客戶建立關係？意識到他們可能需要為孩子的大學教育提供幫助和投資，或更新他們的意願可以幫助您與懷孕的客戶建立長期的業務關係。

洛杉磯的寫作顧問伊麗莎白·B·丹吉格（Elizabeth B. WorkTalk Communications Consulting的創始人說：“金融服務專業人員的客戶正在尋找不僅僅是知識和數字。他們正在尋找智慧和解釋。”

為什麼掌握Excel很重要？

Excel提供瞭如此多的功能，以至於不可能在段落中引用它們。該程序將減輕您進行數學的必要性。它的“如果”功能衡量了信息的可靠性。它為您搜索並找到信息，而這些只是基礎知識。

Excel可以根據許多因素來計算您的興趣，並執行其他財務任務。在任何金融領域，可以快速，輕鬆訪問此類信息的能力至關重要。

成為認證的財務規劃師有哪些要求？

CFP認證要求是四倍。您必須滿足教育要求，通過考試，完成6,000小時的專業經驗並滿足道德要求。解決並完成所有這些標準可能需要兩年時間。

最高的金融服務職位是什麼？

這在很大程度上取決於您的教育，培訓和認證，但確實如此，福布斯將首席財務官和首席合規官的職位標記為最高薪水。他們的薪水從每年15萬美元以上到33萬美元。

底線

您將通過將分析數字與溝通，項目管理和關係發展等技能的能力相結合來成為領導者。您將把自己定位為領域的頂部。