如何使用人工智能投資

人工智能（AI）曾經是科幻小說的東西，現在正在以毫秒為單位做出數百萬美元的投資決策。您可能想知道：AI是解鎖前所未有的回報的關鍵，還是它可以以不可預測的方式重塑金融景觀的雙刃劍？

將AI集成到投資組合中不再保留用於技術巨頭和對沖基金。但是，從股票選擇算法到預測市場趨勢的機器學習模型，AI工具已變得越來越多地用於零售投資者。這些技術可以處理大量數據，幫助分配投資組合，管理風險，甚至提供個性化的投資建議。然而，隨著這些AI應用程序的繁殖，圍繞它們的工作狀況以及對市場的長期影響的問題也隨之越來越大。我們是在數據驅動投資的新時代的風口浪尖，還是我們無意中將對金融期貨的控制權歸結為我們不完全了解的算法？

下面，我們探討了人工智能在個人投資策略中的實際應用。我們將回顧日常投資者如何使用這些工具來改善回報並減輕風險。

如何在投資組合中使用人工智能

這是一些方式散戶投資者在其投資組合中使用AI。

與人工智能採摘股票

投資者對美國市場上所有股票的數據有大量數據，他們研究了這些數據以決定特定股票是否值得買賣。 AI可能會允許您對這些數據進行分類以識別符合其標準的股票。

例如，庫存篩選器是基於標準過濾庫存的複雜工具，其中包括基本數據點和技術數據點，例如會計比，市值，交易量和移動平均值，僅舉數百個可用數據點中的幾個。

如果您想開始使用庫存篩選器，請考慮從可用的眾多免費版本之一開始學習如何使用這些平台，例如Zacks（納斯達克）。

有關更多最佳股票篩選器，請參閱Investopedia的最好的股票篩選器。

A-Automated投資組合

機器人顧問像財富和改善一樣，與顧問合作的傳統過程自動化了概述投資目標，時間範圍和風險承受能力，以創建投資組合。自動投資組合指導您通過問卷調查，然後將符合投資者標準的模型投資組合分數。

除了問卷調查和模型的評分外，這些平台還使用AI確定單個股票的最佳組合對於您的投資組合。自動投資組合也可以設置為重新平衡自動應在投資組合中的目標分配距離原始選擇過遠。

通過AI管理交易

高速計算和近乎實用的市場交易已極大地改變了投資者在近幾十年來管理其交易的方式。經紀公司現在，為客戶提供精緻的AI驅動訂單輸入工具，可以根據您的標準監視和執行交易。這種自動化的貿易管理方法可以顯著改善您的交易。

例如，可以對AI驅動系統進行編程以執行以下操作：

1. 在符合您設定的條件時購買股票。
2. 使用條件訂單管理退出策略。
3. 執行停止命令或基於實時市場條件的替代級別。

將AI用於貿易管理的主要優勢是減輕交易的情感方面的潛力。通過遵守預設規則和標準，AI系統可以幫助您保持紀律嚴明，並避免衝動的決策，以破壞您的長期策略。這種情緒超脫在易揮發的市場狀況，人類情緒經常導致皮疹交易。

但是，至關重要的是要記住，儘管AI可以幫助您管理交易，但應明智地使用它。您仍然必須了解基本策略，並定期審查並調整您的AI交易標準，以確保它們與您的投資目標和風險承受能力保持一致。

投資組合優化

AI是改善投資組合的好工具，可讓您確定適合您特定需求的投資組合，包括風險承受能力和時間範圍。此外，一旦選擇了特定類型的投資組合，可以將平台的AI與現代投資組合理論一起使用，以選擇屬於股票和其他資產有效的邊界。這是一組最佳投資組合，可為預設風險提供最高的預期收益。

以下是AI構建投資組合的其他用途：

通過AI管理風險

AI可以優化投資組合以躺在有效的邊界上，希望將預期收益置於您願意接受的風險水平。當您暴露於單個股票或部門時，這些系統還可以監視和提醒您。以下是如何使用AI來加強管理風險的經典方式：

• 管理特定交易的風險：AI驅動的工具可以執行複雜的訂單策略，例如有條件的訂單，停止損失和付費級別，以管理積極交易的風險。此外，AI程序可以設計和自動化選項對沖和收入產生的策略，根據市場條件實時調整這些策略。
• 複雜的風險分析：AI可以進行數百萬個模擬，以評估各種市場情況下的投資組合風險，從而更全面地看待潛在結果。它還可以對投資組合進行壓力測試，從而幫助您了解市場危機期間投資的表現。
• 動態風險調整：AI系統可以不斷分析市場數據，新聞和替代數據源，以儘早檢測風險。機器學習算法可以實時調整風險模型，從而考慮市場動態和相關性的變化。
• 行為風險管理：算法交易由AI提供支持可以幫助減少交易的情感方面。 AI系統可以實施預設規則，即使在動蕩的市場中，也可以幫助您堅持風險管理策略。
• 法規合規性： 人工智能可以確保投資組合遵守法律和法規以及您的授權，自動標記或調整潛在的違規行為。
• 尾巴風險管理：AI模型可以嘗試確定傳統模型可能錯過的潛在極端事件，幫助準備尾巴風險，也稱為“也稱為”黑天鵝“事件。

機器人顧問如何使用人工智能

通過自動投資組合大樓，機器人顧問與顧問合作的傳統過程自動化，以概述投資目標，時間範圍和風險承受能力，以創建滿足投資者需求的投資組合。

自動化投資組合指導用戶通過問卷調查，然後得分符合投資者標準的模型投資組合。除了問卷調查和模型的評分外，這些平台還使用AI來確定投資組合的最佳單個庫存組合，通常使用現代投資組合理論來完成。此外，自動投資組合也設置為自動重新平衡如果目標分配距離選定的投資組合太遠。

投資時使用人工智能的步驟

如果您想將AI納入您的投資或交易中，則可以考慮採取隨後的步驟。

步驟1：設定您的財務目標

每個投資者的第一步是相同的，即了解您的財務目標，以便您可以繼續採用適合您需求的投資策略。

步驟2：選擇您的投資方法

接下來，您需要確定您是使用大部分工作或自己投資的機器人顧問。如果您使用機器人顧問，顧問的AI技術將進行繁重的工作。您將回答問卷，審查模型建議，並提供有關投資組合管理的進一步投入。

步驟3：選擇投資策略

如果您決定投資，則需要確定自己的策略以了解所需的股票類型。您還可以使用通常免費提供的機器人顧問的建議模型來幫助確定其投資組合資產類別的組合。這使用AI來幫助設定您可以單獨管理的策略。

這是投資者使用的許多主要策略，以及AI如何幫助他們：

步驟4：確定您的投資工具

庫存篩選器在為您的投資組合選擇單個股票時是有用的AI工具。這些通常具有預設過濾器來幫助您入門。

步驟5：開始管理您的投資組合

一旦文件夾正在運行並運行，您可以使用不同的自動化工具來幫助管理您的職位以進入和退出職位。您可能還需要完善庫存屏幕搜索，並學習使用有效的邊界來製作投資組合以獲得有利的收益和最低風險。

底線

AI在投資中的作用將留在這裡。即使您自己不使用AI，投資組合和基金經理都以多種方式採用AI，而您的投資顧問也可以使用一些相同的工具來幫助您進行投資組合。

如果您是動手，活躍的投資者，則可以使用基於AI的平台來管理您的投資組合，對購買和銷售做出決定，並管理交易職位。因此，重要的是要了解並與人工智能和投資空間保持同步。