諮詢管理：它是什麼，如何工作

什麼是諮詢管理？

諮詢管理一詞是指提供專業的個性化投資指南。諮詢管理服務允許私人在更改其之前與投資專業人員進行諮詢文件夾。諮詢管理專業人員在一個或多個投資領域具有專業知識，並提供針對個人特定情況量身定制的指導。

了解諮詢管理

諮詢管理涉及投資組合的管理和計劃，通常是收費的。尋求投資建議的個人投資者將尋求諮詢經理或諮詢管理公司的服務。個人，獨立團隊或私人銀行中的一組專業人員，投資管理公司或專業諮詢精品店可以進行諮詢管理。諮詢管理領域的關鍵角色包括：

• 財務顧問：這些專業人員提供指導和財務建議，包括投資管理，稅收和房地產計劃。
• 投資組合經理：該小組由一個或多個投資任何數量並管理日常投資組合交易的人組成，以最大程度地提高收益。
• 投資銀行家：這些銀行家幫助公司客戶找到來源首都對於業務交易，還提供分析和指導。
• 投資顧問：轉向投資顧問的客戶獲得了高度專業的建議和投資和財務計劃指導。

為諮詢管理小組工作的投資顧問會見並與客戶會面並以多種身份開會。他們評估客戶的時間範圍，績效目標和風險承受能力確定哪個資產類是最合適的投資。顧問負責常規監控投資績效並經常執行訂單，並在資產分配和投資組合重新平衡。投資組合重新平衡保護措施，投資者免受不良風險的影響，並確保投資組合的曝光率仍然在經理的專業知識領域內。

資產分配是根據個人的目標或機構的目標在投資組合中平衡風險和回報的做法政策。經理在三個主要資產類別中分配投資組合的資金：股票，固定收益以及現金和等效物，以及私募股權和衍生品等替代投資。

由於每個資產類別都提供不同水平的風險和回報，因此每種資產類別隨著時間的流逝而有所不同。投資者可以將不同的資產分配用於不同的目標。例如，在近期儲蓄一年旅行的人可能會將其儲蓄投資以保守的現金組合，存款證書（（CD）和短期債券。另一個個人節省首付在一個昂貴的房屋中（至少十年之遙）可以使更多的股票多樣化，因為它們有更多時間來擺脫市場的短期波動。

諮詢管理與自由投資管理

諮詢管理服務允許個人保留對其投資組合併做出自己的投資決策的完全控制。投資顧問的角色主要是提供明智的意見。所以，財富經理誰提供諮詢服務與客戶諮詢並提供建議，是客戶做出最終購買決定的客戶。

酌情投資管理以相反的方式工作。在這個學科中，專業財富經理對投資決策進行了更多控制。對於客戶而言，酌情方法更具動力，適合那些可能沒有經驗或時間積極管理自己的投資組合的人。只有經驗豐富的專業人員才能提供酌處投資管理，其中許多人都有特許財務分析師（CFA）名稱。

顧問經理總是花時間了解客戶的目標和資產，這通常不像自由委員會經理那樣徹底。