了解提名人和提名人帳戶

什麼是提名人？

提名人是一家人或公司，其名稱為證券或其他財產，以促進某些交易或轉讓，同時將原始客戶作為實際或法律所有者。這樣，提名人可以用作保管人。

提名帳戶是一種股票經紀人持有客戶股份的帳戶，使買賣這些股票更加容易，並且為保管。在這樣的安排中，據說股票以街道名稱持有。

了解被提名人

投資諮詢公司通常使用提名人來保護他們為客戶管理的資產。提名帳戶是持有股票的最常見方法。股票經紀人更喜歡提名帳戶，因為它們會降低成本並提高交易效率。

投資者的股票是由股票經紀人的非交易子公司或提名公司合法所有的。投資者是股票的實益所有人，並擁有對股票的權利。股票經紀人記錄了所有實益所有者，根據投資者的指示進行交易，並將現金從銷售或股息轉移給投資者。

由於非交易公司擁有股票，因此投資者的資產在法律上與股票經紀人的資產和負債分開。如果經紀人成為破產，投資者的股票免受債權人的侵害。

提名帳戶和投資者安全

雖然監管機構和交流定期審查提名帳戶，該過程並非每天執行。由於股票經紀人可以隨時從提名帳戶中移動或出售股票，因此可能會發生欺詐。如果公司面臨破產並且需要現金或資產來履行負債，這尤其普遍。股票經紀人的記錄可能會發生變化，從而增加了確定哪些投資者在提名帳戶中擁有資產的困難。

提名帳戶和投資者賠償

大多數主要市場提供投資者薪酬，涵蓋股票經紀人持有的資產。如果其帳戶中缺少任何資產，並且經紀人無法提供現金差額，則投資者將獲得一定金額的補償。鼓勵具有較大股票價值的投資者擁有多個經紀人的帳戶，因為所有經紀人都不太可能同時失敗，而且投資者有權收集更多，而不是提名人帳戶與一個經紀人一起。

提名帳戶和外國股票

股票經紀人通常不會直接監護投資者的外國證券。該經紀人使用第三方保管人，通常是提供此類服務的主要全球銀行的部門。但是，一些國際經紀人在其某些市場或所有市場中處理監護權的當地子公司。

該銀行持有的資產與一般業務隔離。儘管全球銀行可能會失敗，但深遠的後果很可能會導致救助，從而保護投資者的資產價值。但是，在較小的新興市場中，沒有地方部門的保管人可以代表次生司機持有股票。如果亞客戶面對破產，則主要託管人可能對亞客戶缺失的資產不承擔任何責任。