SIM卡欺詐：為什麼移動運營商將注意力轉向KYC

這是Dmitri Laush的客座帖子能，一種全渠道KYC解決方案。

預測，移動小工具用戶的數量將增長到70億人們。如今，全球移動運營商已開始提供預付費SIM卡，可以在線購買。對於用戶而言，這是一個快速，方便的決定，但是在線入職為欺詐者提供了很多機會，他們可以使用假身份文件，可能是感興趣的人或與恐怖活動有關。這就是為什麼電信公司全球許多國家有義務驗證他們的客戶在入職過程中的身份。

讓我們看一下行業中不同類型的欺詐以及如何預防欺詐行為。

行業中的欺詐類型

模擬交換及其發生的方式

由於SIM交換，世界各地的銀行客戶在過去五年中損失了超過910萬英鎊（1,190萬美元）。它是怎麼發生的？當一個人的聯繫人通過某些黑客技巧轉移到惡意在線用戶的SIM卡時，就會發生SIM模擬交換（也稱為模擬式插頭）。

例如，當該人不為某些基本服務（例如個人電子郵件）啟用2FA身份驗證時，可能會發生SIM卡插頭。因此，欺詐者可以向移動運營商申請，聲稱SIM卡丟失了，並以受害者的名字收到了新的。一旦欺詐者獲得了SIM卡卡，他就可以訪問銀行帳戶和其他敏感信息，他可以更改密碼，使您無處不在。

是什麼標識這種欺詐？

有一些跡象，例如：

- 在您的社交媒體中的怪異活動。您會看到人們回复您從未發送的消息或評論

- 您的短信或通話未觸及接收者

- 移動運營商的消息或電話

- 您的密碼已被拒絕

如何避免它？不要公開共享任何個人信息，使用兩因素身份驗證，並在可能的情況下使用PIN驗證。

非專業的ID驗證如何導致SIM卡交換騙局

大多數SIM交換案件發生在那些不密切關注安全措施的移動運營商的客戶。其中之一 - 不良ID驗證，其中不包括檢查ID文檔，例如身份證，社會保險號，駕駛執照等。

最近，許多移動運營商宣布他們正在改用E-SIM卡，因此它唯一需要的是將插入手機上的微小芯片。他們聲稱這將比普通的SIM卡更安全。但是，如果手機的IMEI被欺詐者偷走了，那麼SIM卡仍然可以進行。

後果是什麼？

電信行業的欺詐造成了損失283億美元在2019年。移動運營商的客戶失去信任，當時發生SIMS交換或身份驗證盜竊。

客戶和銀行可以指控移動運營商採取不良的安全措施或不可有效的身份檢查。

正確的身份驗證如何有所幫助？

可能需要KYC（知道您的客戶）合規性，以確保申請新的SIM卡的人不受制裁，也不包含在任何黑名單中。

E-SIM用戶的ID驗證

想要在線購買某些預付費計劃的E-SIM用戶，或者開始成為任何移動操作員的客戶可能會與ID一起上傳自拍。這樣，系統可以比較ID圖片和自拍照上的人。

ID驗證在線付款

現在，許多移動運營商通過信用卡或某些付款系統接受在線付款。這再次為欺詐者提供了一些機會。如果移動運營商每次在線付款發生時都會檢查客戶的身份，則可以避免欺詐的風險。

登錄的ID驗證

在登錄移動運營商網站上的個人帳戶之前，2FA（2個因素身份驗證）和生物識別面部識別可以保護客戶，建立信任並提高任何電信公司的聲譽。

行業法規

如前所述，電信公司在需要155個國家在網上銷售預付費SIM卡之前，先檢查客戶的身份。它也將應用於E-SIM卡。

現在，有90％的移動設備用戶位於購買SIM之前的ID驗證的國家 /地區。但是通常的身份驗證方式是不夠的。例如，即使在美國，SIM卡註冊也不是強制性的。因此，它為欺詐活動創造了很多可能性。歐洲刑警組織根據SIM卡交換和移動欺詐，正在處理數百萬個案件。這就是為什麼甚至應該密切檢查E-SIM卡購買者以避免任何欺詐行為的原因。

如何檢測和防止欺詐？檢查客戶身份時，請使用數字KYC解決方案。

總而言之，如今的身份驗證對於電信行業的客戶入職至關重要，這是不可否認的。最重要的是，移動服務彼此持續不斷競爭，一項安全命中足以使您的聲譽處於危險之中，以至於您將失去客戶的競爭對手。實施身份驗證將有助於電信公司加快訂戶入職，防止欺詐並遵守法規。

關於作者

Dmitri Laush是全渠道身份驗證解決方案的首席執行官能。

免責聲明：生物識別更新的行業見解是提交的內容。這篇文章中表達的觀點是作者的觀點，不一定反映生物識別更新的觀點。