5 ประเภทผลงานยอดนิยม

นักลงทุนหุ้นได้ยินเกี่ยวกับภูมิปัญญาของการกระจายความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง นี่หมายความว่าอย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าเดียว การกระจายความเสี่ยงช่วยลดความเสี่ยงและโดยทั่วไปจะนำไปสู่ผลตอบแทนการลงทุนที่ดีขึ้น

ที่กล่าวว่ามีหลายวิธีในการกระจาย คุณเลือกที่จะทำอย่างไรขึ้นอยู่กับคุณ เป้าหมายของคุณสำหรับอนาคตความอยากอาหารของคุณสำหรับความเสี่ยงและบุคลิกภาพของคุณเป็นปัจจัยทั้งหมด

ต่อไปนี้เป็นพอร์ตการลงทุนห้าประเภทที่กว้างโดยมีเคล็ดลับเกี่ยวกับวิธีการเริ่มต้นใช้งานแต่ละรายการ หนึ่งในนั้นหรือการรวมกันของมากกว่าหนึ่งจะต้องตอบสนองความต้องการของคุณ

ผลงานก้าวร้าว

หนึ่งผลงานก้าวร้าวแสวงหาผลกำไรที่เกินกว่าและยอมรับความเสี่ยงที่ได้รับจากพวกเขา

โดยทั่วไปแล้วหุ้นสำหรับพอร์ตโฟลิโอประเภทนี้จะมีระดับสูงเบต้าหรือความไวต่อตลาดโดยรวม หุ้นเบต้าสูงมีความผันผวนของราคามากกว่าตลาดโดยรวม หากหุ้นมีเบต้า 2.0 โดยทั่วไปแล้วจะเคลื่อนที่ได้มากถึงสองเท่าของตลาดโดยรวมในทิศทางใดทิศทางหนึ่ง

นักลงทุนที่ก้าวร้าวค้นหา บริษัท ที่อยู่ในช่วงเริ่มต้นของการเติบโตของพวกเขาและมีเอกลักษณ์ข้อเสนอค่า- ส่วนใหญ่ยังไม่ได้ชื่อครัวเรือนทั่วไป

มองหาการเติบโตที่รวดเร็ว

มองหา บริษัท ที่เร่งการเติบโตของกำไรอย่างรวดเร็ว แต่ยังไม่ได้ค้นพบโดยนักลงทุนเฉลี่ย พวกเขาส่วนใหญ่มักพบในภาคเทคโนโลยี แต่สามารถพบได้ในอุตสาหกรรมอื่น ๆ เช่นกัน

การบริหารความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญเมื่อสร้างและรักษาพอร์ตโฟลิโอที่ก้าวร้าว การรักษาความสูญเสียให้น้อยที่สุดและการทำกำไรเป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในการลงทุนประเภทนี้

พอร์ตการป้องกัน

หุ้นป้องกันมักจะไม่พกเบต้าสูงพวกเขาค่อนข้างโดดเดี่ยวจากการเคลื่อนไหวของตลาดในวงกว้าง

ซึ่งแตกต่างจากหุ้นวัฏจักรซึ่งมีความอ่อนไหวต่อวัฏจักรธุรกิจพื้นฐานหุ้นฝ่ายรับทำได้ดีในช่วงเวลาที่เลวร้ายเช่นเดียวกับช่วงเวลาที่ดี ไม่ว่าเศรษฐกิจจะเน่าเสียโดยทั่วไป บริษัท ที่ทำผลิตภัณฑ์ที่จำเป็นต่อชีวิตประจำวันจะอยู่รอดได้อย่างไร

มองหาลวดเย็บกระดาษผู้บริโภค

คิดถึงสิ่งจำเป็นในชีวิตประจำวันของคุณและค้นหา บริษัท ที่สร้างสิ่งเหล่านี้วัตถุดิบหลักของผู้บริโภคสินค้า.

เป็นโบนัส บริษัท เหล่านี้หลายแห่งเสนอเงินปันผลเช่นกันซึ่งช่วยลดการสูญเสียเงินทุน- พอร์ตการป้องกันเป็นตัวเลือกที่รอบคอบสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่

ผลงานรายได้

พอร์ตการลงทุนรายได้มุ่งเน้นไปที่การลงทุนที่สร้างรายได้จากเงินปันผลหรือการแจกแจงประเภทอื่น ๆ ไปยังผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย

หุ้นบางส่วนในพอร์ตการลงทุนรายได้อาจพอดีกับพอร์ตการป้องกัน แต่ที่นี่พวกเขาได้รับการคัดเลือกเป็นหลักสำหรับผลตอบแทนสูงของพวกเขา

พอร์ตรายได้ควรสร้างกระแสเงินสดในเชิงบวกทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs)และMaster Limited Partnerships (MLP)เป็นตัวอย่างของการลงทุนที่สร้างรายได้ บริษัท เหล่านี้คืนผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้นเพื่อแลกกับสถานะภาษีที่ดี โดยเฉพาะอย่างยิ่ง REITs เป็นวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องยุ่งยากในการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์

อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าหุ้นเหล่านี้อยู่ภายใต้บรรยากาศทางเศรษฐกิจ REITs ใช้เวลาในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำเมื่อการก่อสร้างใหม่และการซื้อแห้ง

มองหาเงินปันผลสูง

นักลงทุนควรมองหาหุ้นที่ไม่ได้รับความนิยม แต่ยังคงอยู่ในระดับสูงนโยบายเงินปันผล- นี่คือ บริษัท ที่สามารถเสริมรายได้และให้กำไร- สาธารณูปโภคและอุตสาหกรรมการเติบโตช้าอื่น ๆ เป็นสถานที่ที่เหมาะสำหรับการเริ่มต้นการค้นหาของคุณ

พอร์ตการลงทุนรายได้อาจเป็นส่วนประกอบที่ดีสำหรับการจ่ายเงินเดือนของนักลงทุนหรือรายได้เกษียณอายุ

พอร์ตโฟลิโอเก็งกำไร

ในบรรดาตัวเลือกเหล่านี้พอร์ตการเก็งกำไรนั้นใกล้เคียงกับการพนันมากที่สุด มันก่อให้เกิดความเสี่ยงมากกว่าคนอื่น ๆ ที่กล่าวถึงที่นี่

การเล่นแบบเก็งกำไรอาจรวมถึงข้อเสนอสาธารณะเริ่มต้น (IPO)หรือหุ้นที่มีข่าวลือว่าเป็นเป้าหมายการครอบครอง เทคโนโลยีหรือ บริษัท ด้านการดูแลสุขภาพในกระบวนการพัฒนาผลิตภัณฑ์ที่ก้าวหน้าครั้งเดียวจะตกอยู่ในหมวดหมู่นี้ บริษัท น้ำมันรุ่นใหม่กำลังจะเปิดตัวการผลิตครั้งแรกผลลัพธ์จะเป็นการเล่นแบบเก็งกำไร

โดยทั่วไปที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำว่าไม่เกิน 10% ของสินทรัพย์ของบุคคลที่ใช้เพื่อใช้ในการลงทุนพอร์ตการเก็งกำไร

ETF ที่ใช้ประโยชน์จาก

ความนิยมของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนแลกเปลี่ยน (ETFs)ในตลาดปัจจุบันอาจเป็นตัวแทนของการเก็งกำไรพวกเขาคือการลงทุนที่มีเสน่ห์เพราะการเลือกสิ่งที่เหมาะสมอาจนำไปสู่ผลกำไรมหาศาลในระยะเวลาอันสั้น

พอร์ตการเก็งกำไรเป็นตัวเลือกเดียวที่ต้องใช้การวิจัยมากที่สุดหากต้องทำสำเร็จ นอกจากนี้ยังต้องใช้งานมากหุ้นเก็งกำไรโดยทั่วไปจะมีการซื้อขายไม่ใช่การลงทุนแบบซื้อและซื้อแบบคลาสสิกของคุณ

พอร์ตโฟลิโอไฮบริด

การสร้างพอร์ตโฟลิโอแบบไฮบริดนั้นจำเป็นต้องมีการลงทุนอื่น ๆ เช่นพันธบัตรสินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์และแม้แต่ศิลปะ มีความยืดหยุ่นอย่างมากในแนวทางพอร์ตโฟลิโอไฮบริด

ผสมขึ้น

ตามเนื้อผ้าพอร์ตโฟลิโอประเภทนี้จะรวมถึงแกนกลางของชิปสีน้ำเงินหุ้นและรัฐบาลระดับสูงหรือพันธบัตร บริษัท REITs และ MLPs อาจประกอบเป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์

พอร์ตโฟลิโอไฮบริดจะผสมผสานหุ้นและพันธบัตรในสัดส่วนที่ค่อนข้างคงที่ วิธีการนี้นำเสนอการกระจายความเสี่ยงในทุกประเภทสินทรัพย์ ในตัวของมันเองนั้นมีประโยชน์เพราะตราสารทุนและหลักทรัพย์ที่มีรายได้คงที่มีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์เชิงลบซึ่งกันและกัน

บรรทัดล่าง

ในตอนท้ายของวันนักลงทุนควรพิจารณาพอร์ตการลงทุนเหล่านี้ทั้งหมดและตัดสินใจเลือกที่ถูกต้องหรือดีกว่านั้นการผสมผสานที่เหมาะสมมากกว่าหนึ่ง

การสร้างพอร์ตการลงทุนต้องใช้ความพยายามมากกว่าที่จะแฝงอยู่การลงทุนดัชนีเข้าใกล้. หากคุณไปคนเดียวคุณจะต้องตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณและปรับสมดุลให้บ่อยขึ้น การเปิดรับพอร์ตการลงทุนมากเกินไปหรือน้อยเกินไปจะแนะนำความเสี่ยงเพิ่มเติม

แม้จะมีความพยายามพิเศษที่จำเป็น แต่การกำหนดและการสร้างพอร์ตโฟลิโอสามารถเพิ่มความมั่นใจในการลงทุนและให้คุณควบคุมการเงินของคุณ