วิธีสร้างรายได้ใหญ่ในอุตสาหกรรมการเงิน

บริการทางการเงินได้รับการพิจารณามานานแล้วว่าเป็นอุตสาหกรรมที่มืออาชีพสามารถเจริญเติบโตและทำงานได้บันไดองค์กรไปยังโครงสร้างการชดเชยที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ตัวเลือกอาชีพที่เสนอประสบการณ์ที่ได้รับรางวัลทั้งส่วนตัวและทางการเงิน ได้แก่ การบัญชีการให้คำปรึกษาบริการให้คำปรึกษาด้านการทำธุรกรรมและการเงินขององค์กร-

อ่านต่อเพื่อเรียนรู้ว่าคุณมีสิ่งที่จะประสบความสำเร็จในพื้นที่ที่มีความสามารถพิเศษเหล่านี้การเงินและเรียนรู้วิธีสร้างรายได้ทางการเงิน

ประเด็นสำคัญ

งานในอุตสาหกรรมการเงินเช่นการบัญชีการให้คำปรึกษาและการเงินขององค์กรเป็นงานที่มีรายได้สูงที่สุด
ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีบางพื้นที่ที่จ่ายมากกว่าอื่น ๆ เช่นวาณิชธนกิจหุ้นเอกชนและกองทุนป้องกันความเสี่ยง
ธนาคารเพื่อการลงทุนให้บริการสำหรับการควบรวมกิจการการซื้อกิจการ (M&A) และ IPO
บริษัท หุ้นเอกชนมีส่วนร่วมในการจัดหาเงินทุนภาคเอกชนซึ่งรวมถึงการลงทุนเงินทุนหรือ บริษัท ซื้อ
กองทุนป้องกันความเสี่ยงลงทุนเงินของบุคคลที่ร่ำรวยโดยใช้กลยุทธ์ทางเลือกโดยมีเป้าหมายในการเอาชนะตลาด

วาณิชธนกิจ

มีศักยภาพ

กรรมการผู้ว่าจ้างพันธมิตรและกรรมการผู้จัดการของธนาคารเพื่อการลงทุนของแบล็กแบ็คเก็ตสามารถทำเงินได้มากกว่าหนึ่งล้านดอลลาร์-บางครั้งถึงหลายสิบล้านดอลลาร์ต่อปี ในระดับผู้อำนวยการขึ้นเรื่อย ๆ มีความรับผิดชอบในการเป็นผู้นำทีมของนักวิเคราะห์และผู้ร่วมงานในหนึ่งในหลาย ๆ แผนกแยกย่อยโดยการเสนอผลิตภัณฑ์เช่นการเพิ่มทุนหนี้และการควบรวมและซื้อกิจการ(M&A) เช่นเดียวกับทีมครอบคลุมภาค

ทำไมธนาคารเพื่อการลงทุนอาวุโสถึงทำเงินได้มาก? กรรมการผู้บริหารและหุ้นส่วนนำทีมที่ทำงานกับรายการราคาสูงและสร้างรายใหญ่ค่าคอมมิชชั่นเนื่องจากค่าธรรมเนียมของธนาคารมักจะคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง ดังนั้นผู้ที่อำนวยความสะดวกในข้อเสนอขนาดใหญ่จะนำค่าคอมมิชชั่นจำนวนมากกลับบ้าน

ยกตัวอย่างเช่น Bulge Bracket Banks จะปิดโครงการที่มีขนาดเล็ก ตัวอย่างเช่นธนาคารเพื่อการลงทุนอาจไม่ทำงานกับ บริษัท ที่สร้างรายได้น้อยกว่า $ 250 ล้านหากมีข้อตกลงที่ใหญ่กว่าอื่น ๆ

ธนาคารเพื่อการลงทุนคือนายหน้า- ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ที่ขายบ้านในราคา $ 500,000 และทำค่าคอมมิชชั่น 5% ทำเงินได้ $ 25,000 จากการขายนั้น ตรงกันข้ามกับสำนักงานวาณิชธนกิจที่ขาย บริษัท ผู้ผลิตสารเคมีในราคา 1 พันล้านดอลลาร์กับค่าคอมมิชชั่น 1% ซึ่งมีค่าธรรมเนียม 10 ล้านดอลลาร์ที่ดี

ไม่เลวสำหรับทีมของบุคคลไม่กี่คน พูดนักวิเคราะห์สองคนผู้ร่วมงานสองคนรองประธานกรรมการและกรรมการผู้จัดการ หากทีมนี้เสร็จสิ้นการทำธุรกรรม M&A มูลค่า 1.8 พันล้านเหรียญสหรัฐสำหรับปีโดยมีโบนัสที่จัดสรรให้กับนายธนาคารอาวุโสคุณสามารถดูว่าหมายเลขค่าตอบแทนเพิ่มขึ้นอย่างไร

หน้าที่งาน

นักวิเคราะห์ (Pre-MBA), Associate (Post-MBA) และระดับรองประธานเป็นพื้นที่พิสูจน์และบางครั้งเวลาอาจเกินร้อยต่อสัปดาห์ นายธนาคารที่นักวิเคราะห์ผู้ร่วมงานและระดับรองประธานาธิบดีมุ่งเน้นไปที่งานต่อไปนี้:

การเขียนสมุดบันทึก
การค้นคว้าแนวโน้มอุตสาหกรรม
การวิเคราะห์การดำเนินงานการเงินและการคาดการณ์ของ บริษัท
รุ่นที่ใช้งาน
การดำเนินการความขยันเนื่องจากหรือประสานงานกับทีมขยัน

กรรมการดูแลความพยายามเหล่านี้และโดยทั่วไปจะเชื่อมต่อกับ บริษัท "ระดับ C"ผู้บริหารเมื่อถึงเหตุการณ์สำคัญที่สำคัญพันธมิตรและกรรมการผู้จัดการมีมากขึ้นผู้ประกอบการบทบาทในการที่พวกเขาจะต้องมุ่งเน้นไปที่การพัฒนาลูกค้าการสร้างข้อตกลงและการเติบโตและการจัดตำแหน่งสำนักงาน

อาจใช้เวลา 10 ปีในการไปถึงระดับผู้อำนวยการ (สมมติว่าสองปีในฐานะนักวิเคราะห์สองปีในการได้รับปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจสองปีในฐานะผู้ร่วมงานและสี่ปีในฐานะรองประธาน); อย่างไรก็ตามไทม์ไลน์นี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการรวมถึง บริษัท ที่เกี่ยวข้องความสำเร็จของแต่ละบุคคลในงานและคำสั่งของ บริษัท ธนาคารบางแห่งต้องการ MBA ในขณะที่ประเทศอื่นสามารถส่งเสริมนายธนาคารพิเศษโดยไม่ต้องมีปริญญาขั้นสูง

ลักษณะสำคัญ

เกณฑ์สำหรับความสำเร็จ ได้แก่ :

ทักษะด้านเทคนิค
ความสามารถในการตอบสนองกำหนดเวลา
การทำงานเป็นทีม
ทักษะการสื่อสาร

ผู้ที่ไม่สามารถเคลื่อนย้ายความร้อนได้และมีกระบวนการกรองก่อนที่จะโปรโมตระดับอาวุโส ผู้ที่ต้องการออกจากอุตสาหกรรมการธนาคารสามารถเคลื่อนไหวด้านข้างได้การเงินขององค์กร(เช่นทำงานที่กฟอร์จูน 500บริษัท ซึ่งหมายความว่าอาจทำเงินได้น้อยลง) ส่วนตัวทุน, และรั้วล้อมรอบเงินทุน

ความเป็นส่วนตัว

มีศักยภาพ

ผู้บริหารและพันธมิตรใน บริษัท หุ้นเอกชนผ่านอุปสรรคการชดเชย 1 ล้านเหรียญสหรัฐต่อปีได้อย่างง่ายดายโดยพันธมิตรมักจะทำเงินหลายสิบล้านดอลลาร์ต่อปี การจัดการพันธมิตรใน บริษัท หุ้นเอกชนที่ใหญ่ที่สุดสามารถนำเงินหลายร้อยล้านดอลลาร์เนื่องจาก บริษัท ของพวกเขาจัดการ บริษัท ที่มีมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์

หากคู่ค้าการลงทุนของพวกเขาจัดการรายการที่มีราคาสูงด้วยค่าคอมมิชชั่นสูงจากนั้นหุ้นเอกชนจะจัดการรายการที่มีราคาสูงด้วยมากค่าคอมมิชชั่นสูง ส่วนใหญ่ไปโดย "กฎสองและยี่สิบ"; นั่นคือการเรียกเก็บเงินประจำปีค่าธรรมเนียมการจัดการจาก 2% ของสินทรัพย์/เงินทุนจัดการและ 20% ของผลกำไรที่ด้านหลัง

ใช้ บริษัท เอกชนที่มีมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์ภายใต้การบริหาร ค่าธรรมเนียมการจัดการเท่ากับ $ 20 ล้านต่อปีเพื่อชำระค่าพนักงานค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม ฯลฯ จากนั้น บริษัท ขายบริษัท พอร์ตโฟลิโอสำหรับ $ 200 ล้านที่ได้มาในราคา $ 100 ล้านสำหรับกำไร 100 ล้านดอลลาร์และใช้ค่าธรรมเนียมอีก 20 ล้านดอลลาร์

ระบุว่า บริษัท เอกชนขนาดนี้จะมีพนักงานไม่เกินหนึ่งหรือสองโหลนั่นเป็นเงินที่ดีที่จะไปรอบ ๆ เพียงไม่กี่คน ผู้เชี่ยวชาญด้านทุนภาคเอกชนอาวุโสจะมี "สกินในเกม"; นั่นคือพวกเขามักจะเป็นนักลงทุนในกองทุนของตัวเอง

หน้าที่งาน

ภาคเอกชนมีส่วนร่วมในกระบวนการสร้างความมั่งคั่ง ในขณะที่นายธนาคารเพื่อการลงทุนเก็บค่าธรรมเนียมจำนวนมากเมื่อการทำธุรกรรมเสร็จสิ้นหุ้นเอกชนจะต้องดำเนินการหลายขั้นตอนในช่วงหลายปีที่ผ่านมารวมถึง:

กำลังถนนเพื่อจุดประสงค์ในการระดมทุนเพื่อการลงทุน
การรักษาความปลอดภัยการไหลของข้อตกลงจากธนาคารเพื่อการลงทุนตัวกลางและผู้เชี่ยวชาญด้านธุรกรรม
การซื้อ/ลงทุนใน บริษัท ที่น่าสนใจ
สนับสนุนความพยายามของผู้บริหารในการขยาย บริษัท ทั้งทางออร์แกนิกและผ่านการซื้อกิจการ
การเก็บเกี่ยวโดยการขาย บริษัท พอร์ตโฟลิโอเพื่อทำกำไร (โดยทั่วไประหว่างสี่ถึงเจ็ดปีสำหรับ บริษัท ส่วนใหญ่)

นักวิเคราะห์ผู้ร่วมงานและรองประธานให้ฟังก์ชั่นการสนับสนุนที่หลากหลายในแต่ละขั้นตอนในขณะที่ผู้บริหารและพันธมิตรมั่นใจว่าแต่ละขั้นตอนของกระบวนการประสบความสำเร็จ ระดับของการมีส่วนร่วมสำหรับผู้ว่าจ้างและพันธมิตรแตกต่างกันไปในแต่ละ บริษัท แต่พวกเขาจ้างความสามารถก่อน PRE-MBA ที่ดีที่สุดและสว่างที่สุดและโพสต์ MBA ในระดับจูเนียร์และมอบหมายงานส่วนใหญ่

การกรองครั้งแรกของโอกาสในการลงทุนในอนาคตสามารถจัดขึ้นในระดับจูเนียร์ (ผู้ร่วมงานและรองประธานได้รับเกณฑ์การลงทุนเพื่อตัดสินข้อตกลงที่คาดหวัง) ในขณะที่ผู้อาวุโสก้าวเข้าสู่การประชุมทบทวนการลงทุนเพื่อประเมินว่า

สำคัญ

งานในวาณิชธนกิจมักจะเป็นก้าวสำคัญในการทำงานในภาคเอกชน

อาจารย์ใหญ่และพันธมิตรจะเป็นหัวหน้าการเจรจาระหว่าง บริษัท และผู้ขาย- เมื่อ บริษัท ถูกซื้อผู้บริหารและพันธมิตรสามารถนั่งในคณะกรรมการ บริษัท และพบกับผู้บริหารในระหว่างการตรวจสอบรายไตรมาส (บ่อยครั้งหากมีปัญหา)

ในที่สุดผู้บริหารและหุ้นส่วนวางแผนและประสานงานกับคณะกรรมการการลงทุนในการขายเงินและการตัดสินใจเก็บเกี่ยวและวางกลยุทธ์ในการรับผลตอบแทนสูงสุดสำหรับนักลงทุนของพวกเขา หาก บริษัท หุ้นเอกชนไม่ประสบความสำเร็จในขั้นตอนใดขั้นหนึ่งคุณจะเห็นผู้ว่าจ้างและหุ้นส่วนมีส่วนร่วมมากขึ้นในการเพิ่มความพยายามในระยะนั้น

ตัวอย่างเช่นถ้าไหลเวียนกำลังขาดผู้อาวุโสจะออกทัวร์บนท้องถนนและเยี่ยมชมธนาคารเพื่อการลงทุน ในการระดมทุนโรดโชว์ผู้เชี่ยวชาญด้านทุนภาคเอกชนอาวุโสจะติดต่อกับนักลงทุนสถาบันและบุคคลที่มีมูลค่าสูงในระดับส่วนตัวและยังเป็นผู้นำการนำเสนอ

ในขั้นตอนการจัดหาการจัดการผู้ว่าจ้างและพันธมิตรจะก้าวเข้ามาและพัฒนาสายสัมพันธ์กับคนกลาง โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าเป็นการติดต่อใหม่และความสัมพันธ์รุ่นใหม่ หาก บริษัท พอร์ตโฟลิโอมีประสิทธิภาพต่ำกว่าคุณจะพบผู้บริหารและพันธมิตรบ่อยขึ้นในสถานที่ที่ บริษัท เพื่อพบกับผู้บริหาร

กองทุนป้องกันความเสี่ยง

มีศักยภาพ

เช่นเดียวกับคู่หูเอกชนกองทุนป้องกันความเสี่ยงจัดการกลุ่มทุนด้วยความตั้งใจที่จะรักษาความปลอดภัยผลตอบแทนที่ดีสำหรับลูกค้านักลงทุนของพวกเขา โดยทั่วไปแล้วเงินนี้จะถูกเพิ่มขึ้นจากนักลงทุนสถาบันและผู้มีมูลค่าสูง

ผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์สามารถทำเงินได้หลายสิบล้านดอลลาร์เนื่องจากโครงสร้างการชดเชยที่คล้ายกันกับส่วนของภาคเอกชน กองทุนป้องกันความเสี่ยงเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปี (โดยทั่วไป 2% ของการจัดการสินทรัพย์) และค่าธรรมเนียมการปฏิบัติงาน (โดยทั่วไป 20% ของผลตอบแทนรวม)

หน้าที่งาน

กองทุนเฮดจ์ฟันด์มีแนวโน้มที่จะมีทีมที่มีความผอมเพรียวกว่าภาคเอกชน (สมมติว่ามีการจัดการเงินทุนจำนวนเท่ากัน) และพวกเขาสามารถมีระยะเวลามากขึ้นในการเลือกวิธีการปรับใช้และลงทุนเงินทุนของลูกค้า พารามิเตอร์สามารถตั้งค่าได้ที่ส่วนหน้าเกี่ยวกับประเภทของกลยุทธ์ผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงเหล่านี้สามารถดำเนินการได้

ไม่เหมือนหุ้นเอกชนซึ่งซื้อและขาย บริษัท โดยทั่วไปภายในขอบฟ้าการลงทุนระหว่างสี่ถึงเจ็ดปีกองทุนป้องกันความเสี่ยงสามารถซื้อและขายหลักทรัพย์ทางการเงินด้วยระยะเวลาที่สั้นกว่ามากแม้กระทั่งขายหลักทรัพย์ในตลาดสาธารณะภายในไม่กี่วันหรือหลายชั่วโมงของการซื้อ

ข้อเท็จจริง

Bridgewater Associates เป็นผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดในโลกที่มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการประมาณ 197 พันล้านดอลลาร์ (AUM)

เนื่องจากขอบฟ้าการลงทุนแบบย่อนี้ผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์มีส่วนร่วมมากขึ้นในชีวิตประจำวันกับการลงทุนของพวกเขา (เมื่อเทียบกับผู้บริหารทุนและหุ้นส่วนภาคเอกชน) อย่างใกล้ชิดตามแนวโน้มของตลาดและอุตสาหกรรมและการพัฒนาทางการเมืองและเศรษฐกิจทั่วโลก

ได้รับการชดเชยอย่างหนักจากค่าธรรมเนียมการปฏิบัติงานกองทุนป้องกันความเสี่ยงสามารถลงทุนใน (หรือการค้า) ทุกประเภทเครื่องมือทางการเงินรวมถึงหุ้นพันธบัตรสกุลเงินฟิวเจอร์สและตัวเลือก

บทบาททางการเงินอะไรมากที่สุด?

บทบาททางการเงินที่โดยทั่วไปจ่ายมากที่สุดรวมถึงตำแหน่งเช่นกรรมการผู้จัดการฝ่ายการลงทุนผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือพันธมิตรภาคเอกชน หัวหน้าเจ้าหน้าที่การเงิน (CFOs) ของ บริษัท ขนาดใหญ่ก็เป็นตำแหน่งที่ได้รับค่าตอบแทนสูงเช่นกัน โปรดทราบว่าการชดเชยอาจเชื่อมโยงกับขนาดของ บริษัท และที่ตั้งทางภูมิศาสตร์เนื่องจาก บริษัท ในศูนย์การเงินที่สำคัญเช่นนิวยอร์กหรือลอนดอนอาจจ่ายสูงกว่าบูติก บริษัท ขนาดเล็ก

มีอะไรมากขึ้นเทคโนโลยีหรือการเงิน?

ทั้งภาคเทคโนโลยีและภาคการเงินมีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินเดือนเริ่มต้นเดียวกันโดยมีเทคโนโลยีเล็กน้อยด้านการเงินในบางบทบาทส่วนใหญ่อยู่ที่ระดับเริ่มต้น ในบทบาทอาวุโสมากขึ้นเช่นกรรมการผู้จัดการฝ่ายการเงินจ่ายมากกว่าเทคโนโลยีโดยเฉพาะอย่างยิ่งในงานทำกำไรเช่นการซื้อขายและวาณิชธนกิจ เทคไม่ได้จ่ายเท่ากันในบทบาทอาวุโสเหล่านี้

งานด้านการเงินใดที่ใช้เวลานานที่สุด?

โดยทั่วไปนายธนาคารเพื่อการลงทุนในการเงินทำงานเป็นเวลานานที่สุดในงานด้านการเงินอื่น ๆ หน้าที่งานวาณิชธนกิจไม่ผูกติดอยู่กับตลาดการเงินดังนั้นการทำงานสามารถดำเนินต่อไปได้แม้ว่าตลาดจะปิด งานยังต้องมีการประเมินผลจำนวนมากการสร้างแบบจำลองทางการเงินและการขว้าง ทั้งหมดนี้ใช้เวลามาก นายธนาคารเพื่อการลงทุนมักจะทำงานวันหยุดสุดสัปดาห์และสามารถทำงานได้มากถึง 100 ชั่วโมงต่อสัปดาห์เมื่อธุรกิจสูง

วาณิชธนกิจจ่ายมากกว่าภาคเอกชนหรือไม่?

วาณิชธนกิจไม่จ่ายมากไปกว่าส่วนของภาคเอกชนเกี่ยวกับบทบาทเริ่มต้น โดยทั่วไปแล้วบทบาทของภาคเอกชนนั้นมีไว้สำหรับบุคคลที่มีประสบการณ์การทำงานอยู่แล้วดังนั้นงานจึงไม่จำเป็นต้องเป็นระดับเริ่มต้น นายธนาคารเพื่อการลงทุนจำนวนมากสำเร็จการศึกษาในการทำงานในภาคเอกชนดังนั้นเงินเดือนภาคเอกชนจึงมีแนวโน้มที่จะสูงขึ้น

บรรทัดล่าง

การเข้าสู่ บริษัท หุ้นเอกชนหรือกองทุนป้องกันความเสี่ยงนั้นมีการแข่งขันอย่างไร้ความปราณี แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะเข้าสู่องค์กรเหล่านี้ที่มาจากระดับปริญญาตรี คะแนนการทดสอบที่ได้มาตรฐานยอดเยี่ยมพร้อมกับสายเลือดวิชาการและกิจกรรมความเป็นผู้นำ วินัยทางวิชาการเชิงปริมาณ (เช่นการเงินวิศวกรรมคณิตศาสตร์ ฯลฯ ) จะถูกมองอย่างเหมาะสม คุณภาพของประสบการณ์ระดับมืออาชีพจะถูกมองอย่างละเอียด

นายธนาคารเพื่อการลงทุนจำนวนมากที่พิจารณาโอกาสในการออกมักจะเปลี่ยนไปใช้กองทุนหุ้นเอกชนและกองทุนป้องกันความเสี่ยงสำหรับการประกอบอาชีพต่อไป ผู้ที่ต้องการเข้าสู่ภาคเอกชนและธุรกิจกองทุนเฮดจ์ฟันด์ควรทำงานไม่กี่ปี (ระหว่างสองถึงสี่) ที่ธนาคารเพื่อการลงทุนแบบนูนบริษัท ที่ปรึกษา(เช่น McKinsey, BCG หรือ Bain)

ทั้งคู่ด้านซื้อและขายฝั่งงานจะถูกดูโดยภาคเอกชน สำหรับกองทุนเฮดจ์ฟันด์งานด้านซื้อที่ธนาคารเพื่อการลงทุนหรือ บริษัท หุ้นเอกชนจะได้รับการพิจารณาอย่างเหมาะสมสำหรับตำแหน่งระดับจูเนียร์