เหตุใดการจัดการเงินสดจึงเป็นกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จทางธุรกิจ

เงินสดเป็นสัดส่วนหลักของธุรกิจและธุรกิจจำเป็นต้องสร้างเงินสดเพียงพอจากกิจกรรมเพื่อให้สามารถตอบสนองค่าใช้จ่ายและมีค่าใช้จ่ายเพียงพอที่จะชำระคืนนักลงทุนและขยายธุรกิจ ในขณะที่ บริษัท สามารถเหลวไหลรายได้กระแสเงินสดให้แนวคิดเกี่ยวกับสุขภาพที่แท้จริง

เงินสดคือราชา

ด้วยการสร้างเงินสดเพียงพอธุรกิจสามารถตอบสนองความต้องการทางธุรกิจในชีวิตประจำวันและหลีกเลี่ยงการชำระหนี้ ด้วยวิธีนี้ธุรกิจสามารถควบคุมกิจกรรมได้มากขึ้น ในสถานการณ์ที่ธุรกิจต้องใช้หนี้เพื่อให้ได้ค่าใช้จ่ายเป็นไปได้ว่าลูกหนี้จะมีการพูดว่าธุรกิจดำเนินไปอย่างไร หากพวกเขามีความคิดเห็นที่ตรงกันข้ามกับผู้บริหารนั่นอาจเป็นอุปสรรคต่อวิธีการบริหารจัดการวิสัยทัศน์สำหรับธุรกิจ

โดยไม่ต้องสร้างเงินสดที่เพียงพอเพื่อตอบสนองความต้องการธุรกิจจะพบว่าเป็นการยากที่จะดำเนินกิจกรรมตามปกติเช่นการจ่ายซัพพลายเออร์การซื้อวัตถุดิบและจ่ายพนักงานให้ลงทุนเพียงอย่างเดียว และควรมีเงินสดเพียงพอที่จะจ่ายเงินปันผลและทำให้นักลงทุนมีความสุข บาง บริษัท ยังใช้เงินสดเพื่อมีส่วนร่วมแบ่งปันการซื้อคืนเพื่อให้รางวัลแก่นักลงทุน

การปรับปรุงการจัดการเงินสด

แม้ว่า บริษัท จะทำกำไรโดยการสร้างรายได้มากกว่าที่เกิดขึ้นในค่าใช้จ่าย แต่ก็จะต้องจัดการ บริษัทกระแสเงินสดอย่างถูกต้องที่จะประสบความสำเร็จ กระแสเงินสดของ บริษัท นั้นเชื่อมโยงกับการดำเนินงานหรือกิจกรรมทางธุรกิจกับกิจกรรมการลงทุน (เช่นการซื้อหรือการขายอุปกรณ์ทุน) และกิจกรรมทางการเงิน (เช่นการระดมทุนหรือการระดมทุนตราสารทุนหรือการชำระเงินทุนดังกล่าว) เงินสดที่ บริษัท สร้างจากการดำเนินงานนั้นเชื่อมโยงกับกิจกรรมทางธุรกิจหลักและให้สิ่งที่ดีที่สุดโอกาสในการจัดการกระแสเงินสด-

พื้นที่ที่เสนอความเป็นไปได้สำหรับการจัดการเงินสดที่ดีขึ้นรวมถึงบัญชีลูกหนี้บัญชีเจ้าหนี้และสินค้าคงเหลือ หาก บริษัท ต้องให้เครดิตโดยไม่เลือกปฏิบัติโดยไม่ต้องตรวจสอบความน่าเชื่อถือของลูกค้าและไม่ติดตามการชำระเงินที่ล่าช้าซึ่งจะนำไปสู่การไหลเข้าของเงินสดที่ช้าลงและเล็กลงรวมถึงค่าใช้จ่ายที่ค้างชำระ นั่นคือเหตุผลว่าทำไมจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องมีนโยบายเครดิตและติดตามการชำระเงินที่ทันสมัย ในทางกลับกันเมื่อพูดถึงบัญชีเจ้าหนี้มันเป็นวิธีที่ดีกว่าในการการจัดการเงินสดจ่ายซัพพลายเออร์ในภายหลังมากกว่าก่อนหน้านี้ เช่นกันมันเป็นสิ่งสำคัญที่จะไม่มีเงินสดมากเกินไปที่ผูกไว้ในสินค้าคงเหลือ แต่มีอยู่ในมือเพียงพอสำหรับความต้องการในทันทีของธุรกิจ

สร้างความสมดุลที่เหมาะสม

มีความสมดุลระหว่างการมีเงินสดมากเกินไปในมือออกจากข้อควรระวังและมีอุปทานไม่เพียงพอ หากธุรกิจมีเงินสดมากเกินไปก็จะพลาดโอกาสในการลงทุนเงินสดและสร้างรายได้เพิ่มเติม ในทางกลับกันหากไม่มีการจัดหาเงินสดอย่างเพียงพอก็จะต้องยืมเงินและจ่ายดอกเบี้ยหรือขายการลงทุนที่มีสภาพคล่องเพื่อสร้างเงินสดที่ต้องการ หากธุรกิจคาดว่าจะสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีกว่าที่จ่ายดอกเบี้ยให้กับการกู้ยืมเงินอาจตัดสินใจลงทุนเงินสดส่วนเกินและยืมเงินเพิ่มเติมใด ๆ ที่ต้องการสำหรับกิจกรรม ในการวิเคราะห์งบดุลของ บริษัท อัตราส่วนบางอย่างเช่น บริษัทอัตราส่วนการทดสอบกรดหรืออัตราส่วนของสินทรัพย์หมุนเวียนที่มีสภาพคล่องมากที่สุด (รวมถึงเงินสดบัญชีลูกหนี้และหลักทรัพย์ในตลาด) ต่อหนี้สินปัจจุบันให้แนวคิดเกี่ยวกับการจัดการเงินสด ในขณะที่อัตราส่วนที่สูงกว่าหนึ่งบ่งบอกถึงสถานการณ์สินทรัพย์หมุนเวียนที่ดีต่อสุขภาพอัตราส่วนที่สูงมากอาจบ่งบอกว่า บริษัท มีเงินสดมากเกินไปหรือสินทรัพย์สภาพคล่องอื่น ๆ